Про це заявила керуюча партнерка ShiStrategies Інна Шинкаренко в ході круглого столу «Сила репутації банків і клієнтів», організованого «Фінансовим клубом» та агентством стратегічних рішень ShiStrategies.

«Ми поставили всім банкам питання: яка мета фінансового моніторингу? Всі банки відповіли, що метою фінансового моніторингу є управління ризиками легалізації кримінальних доходів та протидія фінансуванню тероризму, як і передбачено профільним законом. Далі відповіді банків відрізняються. 94% банків вважають метою фінансового моніторингу виявлення фінансових операцій, які мають ознаки нелегальної підприємницької діяльності, а також призупинення транзакцій, які можуть стати причиною штрафу з боку регулятора», – сказала вона.

88% банків у якості мети фінмоніторингу назвали виявлення клієнтів, схильних до діяльності, яка має ознаки порушення законів, і відсікання клієнтів, які можуть негативно впливати на репутацію банку.

«Виявлення схем мінімізації податкових зобов'язань, в тому числі з використанням низькоподаткових юрисдикцій, ставлять собі за мету 56% банків. Ще 13% вважають своїм обов'язком також виявляти доходи, з яких не були сплачені податки. Тобто банки мають більш широкий погляд на завдання фінансового моніторингу, ніж того вимагає регулятор», – говорить вона.

Голова правління Альфа-Банку Вікторія Михайльо пояснює, що «найбільший страх і ризик Нацбанку – це переведення в готівку, адже воно становить 90% ризикових операцій».

Тому банки не хочуть працювати з клієнтами, які порушують законодавство.

«Наша країна змінюється. Ми повинні боротися з корупцією, наповнювати бюджет. Якщо мій клієнт працює не в рамках закону або ж він якимось чином намагається шахрайськими схемами, приховуванням інформації переступити закон, то я не працюватиму з таким клієнтом», – говорить голова правління Піреус Банку Сергій Наумов.