![94% банків мають намір виявляти нелегальний бізнес клієнтів](/media/k2/items/cache/1d9ac7efa510abbaa750a82b0bdf0a02_M.jpg)
94% банків мають намір виявляти нелегальний бізнес клієнтів
Банки сформували набагато ширший погляд на завдання фінансового моніторингу, ніж цього вимагає Нацбанк і Держфінмоніторинг (рос.)
Про це заявила керуюча партнерка ShiStrategies Інна Шинкаренко в ході круглого столу «Сила репутації банків і клієнтів», організованого «Фінансовим клубом» та агентством стратегічних рішень ShiStrategies.
«Ми поставили всім банкам питання: яка мета фінансового моніторингу? Всі банки відповіли, що метою фінансового моніторингу є управління ризиками легалізації кримінальних доходів та протидія фінансуванню тероризму, як і передбачено профільним законом. Далі відповіді банків відрізняються. 94% банків вважають метою фінансового моніторингу виявлення фінансових операцій, які мають ознаки нелегальної підприємницької діяльності, а також призупинення транзакцій, які можуть стати причиною штрафу з боку регулятора», – сказала вона.
88% банків у якості мети фінмоніторингу назвали виявлення клієнтів, схильних до діяльності, яка має ознаки порушення законів, і відсікання клієнтів, які можуть негативно впливати на репутацію банку.
«Виявлення схем мінімізації податкових зобов'язань, в тому числі з використанням низькоподаткових юрисдикцій, ставлять собі за мету 56% банків. Ще 13% вважають своїм обов'язком також виявляти доходи, з яких не були сплачені податки. Тобто банки мають більш широкий погляд на завдання фінансового моніторингу, ніж того вимагає регулятор», – говорить вона.
Голова правління Альфа-Банку Вікторія Михайльо пояснює, що «найбільший страх і ризик Нацбанку – це переведення в готівку, адже воно становить 90% ризикових операцій».
Тому банки не хочуть працювати з клієнтами, які порушують законодавство.
«Наша країна змінюється. Ми повинні боротися з корупцією, наповнювати бюджет. Якщо мій клієнт працює не в рамках закону або ж він якимось чином намагається шахрайськими схемами, приховуванням інформації переступити закон, то я не працюватиму з таким клієнтом», – говорить голова правління Піреус Банку Сергій Наумов.
Схожі матеріали (за тегом)
![Нормативні зміни у страхуванні: які новації очікують на споживачів? (онлайн-страхування)](/media/k2/items/cache/004181cdfa5272eb2832d06f2db91270_S.jpg)
![Плануємо посилювати позиції на ринку автокредитування - керівник проєктів ОТП БАНК](/media/k2/items/cache/b4d080303aaf5dca6f1edf8e4860675d_S.jpg)
![Попит на преміальні автомобілі зріс попри війну](/media/k2/items/cache/9d723190f85f58b48ed1c1ef81b7375f_S.jpg)
![Бізнес не купує нові автомобілі, побоюючись їх вилучення військовими](/media/k2/items/cache/ef7192aec5c215597aeeb3811c799771_S.jpg)
![На ринок фінансування автопродажів виходять нові гравці](/media/k2/items/cache/8cc2886b6e78e32fb77e4cb91178904e_S.jpg)
ТОП-новости