Відповідні положення розроблені з метою імплементації вимог законів "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" та "Про кредитні спілки".

Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг (затверджене постановою НБУ від 29 грудня №199) стосується всіх надавачів, крім банків та операторів платіжного ринку, і врегульовує, зокрема:

– порядок видачі або зміни обсягу / типу ліцензії на вид діяльності;

– процедуру погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі;

– вимоги до ділової репутації та порядок її оцінки;

– вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб;

– порядок припинення діяльності з надання фінансових послуг.

Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (затверджене постановою НБУ від 29 грудня №202) поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп, надавачів небанківських фінансових послуг (крім кредитних спілок).

Положення визначає:

– порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання Національним банком небанківської фінансової групи;

– вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Національним банком;

– вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю, включаючи управління ризиками;

– вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності і необхідної інформації Національному банку для здійснення консолідованого нагляду.

Положенням про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур (затверджене постановою НБУ від 29 грудня №200) уніфіковано загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення процедур:

– ліцензування, реєстрації, авторизації учасників ринку фінансових послуг та учасників платіжного ринку (крім платіжних систем, учасників платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг та комерційних агентів надавачів фінансових платіжних послуг);

– добровільного виходу страховика, кредитної спілки з ринку;

– ідентифікації, визнання небанківських фінансових груп.

Вищезазначені вимоги набрали чинності з 1 січня 2024 року.

Водночас для надавачів фінансових послуг та небанківських фінансових груп, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, визначено перехідний період до 1 липня 2024 року для приведення своєї діяльності у відповідність до цих вимог.