«Національний банк оскаржив в апеляційному порядку рішення Одеського окружного адміністративного суду, який у грудні 2019 року за результатами судового розгляду скасував рішення НБУ про накладення штрафу на ПАТ «МТБ Банк», - йдеться в повідомленні НБУ.

Нагадаємо, у квітні 2019 року Нацбанк прийняв рішення про накладення штрафу на МТБ Банк в розмірі 4,35 млн грн. Підставою для прийняття такого рішення стало здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, з 21.02.2018 до 13.04.2018 центробанк виявив факти проведення 7 юридичними особами – клієнтами банку фінансових операцій із перерахування безготівкових коштів у сумі близько 1,18 млрд грн на рахунки іншого банку, які у подальшому доставлялися готівкою інкасаторами МТБ Банку до фірм клієнтів.

За зазначений період на рахунки зазначених клієнтів, відкриті у банку, надійшли кошти на близько 2,8 млрд грн від значної кількості юросіб (більше 100) з рахунків, відкритих у понад 30 банках, як оплата за різні групи товарів та послуг, з яких близько 1,36 млрд грн надійшли від 5 юридичних осіб з рахунків відкритих в МТБ Банку та в іншому банку як оплата за договорами факторингу, фінансового кредиту, фінансової допомоги, відступлення права вимоги.

Водночас у 3 контрагентів, що здійснювали фінансові операції з надання послуг факторингу, фінансового кредиту, відсутні ліцензії Нацкомфінпослуг щодо надання таких фінпослуг.

Обсяг операцій за квартал за рахунками клієнтів у 350-1800 разів перевищував обсяг надходження коштів від основної діяльності, заявленій клієнтами в своїх опитувальниках, заповнених під час встановлення ділових відносин.

«Характер таких фінансових операцій дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку», - зазначає регулятор.

До того ж МТБ Банк ініціював здійснення посилених заходів з метою управління ризиками у сфері фінансового моніторингу тільки після отримання від Національного банку відповідного запиту.

Після цього МТБ Банк оскаржив у суді рішення НБУ про накладення на нього 4,35 млн грн штрафу.

За результатами минулорічного стрестестування МТБ Банк за базовим сценарієм не потребував докапіталізації, а ось за несприятливим – 305 млн грн. До 1 вересня він зменшив цю потребу до 180 млн грн.

Підписуйтесь на новини FinClub у Telegram, Viber, Twitter, Facebook.