За даними НБУ, 10 грудня 2020 року Верховний Суд залишив без змін судові рішення Одеського окружного адмінсуду від 3 грудня 2019 року та П’ятого апеляційного адмінсуду від 10 червня 2020 року щодо скасування рішення центробанку про накладення штрафу на ПАТ «МТБ Банк» у розмірі 4 млн 350 тис. 0,50 грн, прийнятого в квітні 2019 року.

При цьому зазначається, що кошти, сплачені МТБ Банком у якості штрафу, НБУ повернув банку в добровільному порядку.

У квітні 2019 року Нацбанк вирішив оштрафувати МТБ Банк на 4,35 млн грн за ризикову діяльність у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, з 21 лютого до 13 квітня 2018 року центробанк виявив факти проведення 7 юридичними особами – клієнтами банку фінансових операцій із перерахування безготівкових коштів у близько 1,18 млрд грн на рахунки іншого банку, які у подальшому доставлялися готівкою інкасаторами МТБ Банку до фірм клієнтів.

За зазначений період на рахунки цих клієнтів у банку надійшли близько 2,8 млрд грн від значної кількості юросіб (більше 100) з рахунків, відкритих у понад 30 банках, як оплата за різні групи товарів та послуг, з яких близько 1,36 млрд грн надійшли від 5 юросіб з рахунків, відкритих в МТБ Банку та в іншому банку як оплата за договорами факторингу, фінансового кредиту, фінансової допомоги, відступлення права вимоги.

Водночас у 3 контрагентів, що здійснювали фінансові операції з надання послуг факторингу, фінансового кредиту, були відсутні ліцензії Нацкомфінпослуг щодо надання таких фінпослуг.

Обсяг операцій за квартал за рахунками клієнтів у 350-1800 разів перевищував обсяг надходження коштів від основної діяльності, заявленій клієнтами в своїх опитувальниках, заповнених під час встановлення ділових відносин.

«Характер таких фінансових операцій дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку», - зазначав регулятор.

До того ж МТБ Банк ініціював здійснення посилених заходів з метою управління ризиками у сфері фінмоніторингу тільки після отримання від НБУ відповідного запиту.

Після цього МТБ Банк оскаржив у суді рішення НБУ про накладення на нього 4,35 млн грн штрафу за порушення фінмоніторингу.

У січні 2020 року Нацбанк оскаржив рішення Одеського окружного адмінсуду щодо скасування 4,35 млн грн штрафу МТБ Банку.