НБУ оскаржив скасування судом штрафу МТБ Банку

НБУ оскаржив скасування судом штрафу МТБ Банку

Національний банк оскаржив рішення Одеського окружного адміністративного суду щодо скасування накладення 4,35 млн грн штрафу на ПАТ «МТБ Банк» за ризикову діяльність у сфері фінмоніторингу.

«Національний банк оскаржив в апеляційному порядку рішення Одеського окружного адміністративного суду, який у грудні 2019 року за результатами судового розгляду скасував рішення НБУ про накладення штрафу на ПАТ «МТБ Банк», - йдеться в повідомленні НБУ.

Нагадаємо, у квітні 2019 року Нацбанк прийняв рішення про накладення штрафу на МТБ Банк в розмірі 4,35 млн грн. Підставою для прийняття такого рішення стало здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, з 21.02.2018 до 13.04.2018 центробанк виявив факти проведення 7 юридичними особами – клієнтами банку фінансових операцій із перерахування безготівкових коштів у сумі близько 1,18 млрд грн на рахунки іншого банку, які у подальшому доставлялися готівкою інкасаторами МТБ Банку до фірм клієнтів.

За зазначений період на рахунки зазначених клієнтів, відкриті у банку, надійшли кошти на близько 2,8 млрд грн від значної кількості юросіб (більше 100) з рахунків, відкритих у понад 30 банках, як оплата за різні групи товарів та послуг, з яких близько 1,36 млрд грн надійшли від 5 юридичних осіб з рахунків відкритих в МТБ Банку та в іншому банку як оплата за договорами факторингу, фінансового кредиту, фінансової допомоги, відступлення права вимоги.

Водночас у 3 контрагентів, що здійснювали фінансові операції з надання послуг факторингу, фінансового кредиту, відсутні ліцензії Нацкомфінпослуг щодо надання таких фінпослуг.

Обсяг операцій за квартал за рахунками клієнтів у 350-1800 разів перевищував обсяг надходження коштів від основної діяльності, заявленій клієнтами в своїх опитувальниках, заповнених під час встановлення ділових відносин.

«Характер таких фінансових операцій дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку», - зазначає регулятор.

До того ж МТБ Банк ініціював здійснення посилених заходів з метою управління ризиками у сфері фінансового моніторингу тільки після отримання від Національного банку відповідного запиту.

Після цього МТБ Банк оскаржив у суді рішення НБУ про накладення на нього 4,35 млн грн штрафу.

За результатами минулорічного стрестестування МТБ Банк за базовим сценарієм не потребував докапіталізації, а ось за несприятливим – 305 млн грн. До 1 вересня він зменшив цю потребу до 180 млн грн.

Підписуйтесь на новини FinClub у TelegramViberTwitterFacebook.

Долучайтесь

Підписатися на розсилку Фінклубу