Збільшення порогу фінмону до 400 тис. грн не полегшить життя схемному бізнесу
З 28 квітня поріг фінансового моніторингу збільшився з 150 тис. грн до 400 тис. грн, але це не означає, що сірому і тіньовому бізнесу майже втричі підняли межу дроблення схемних операцій
Можливість послаблення контролю за схемними операціями банкіри заперечили під час круглого столу на тему «Нові правила фінмоніторингу: що очікує на українців?», проведеного онлайн «Фінансовим клубом».
«Якщо ти схемник, то це не питання межі, яку ми ставимо, а питання, чи розуміє банк, чим займається його клієнт: його і готівкові операції, і безготівкові перекази», – заявила перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова.
Топменеджерка НБУ впевнена, що банки мають моніторити операції клієнтів на їх відповідність бізнес-моделі, оскільки «всі проблеми від того, що операції клієнта не відповідають його фінансовому стану і його профайлу».
«Якщо підприємець сказав, що буде вирощувати овочі, а знімає готівку, щоб розрахуватися за металобрухт, то тут можна і 100 тис. грн зняти і попасти під фінмон банку», – попередила вона.
Банкіри запевняють, що продовжать моніторити нетипові операції.
«Банки завжди моніторили нетипові, підозрілі операції клієнтів, але зараз будуть робити це ще прискіпливіше», – зазначив заступник голови правління ПУМБ Артур Загородников.
Схожі матеріали (за тегом)
ТОП-новини