Национальный банк 15 января принял постановление №19 "Об отзыве банковской лицензии и ликвидации ПАО "АктаБанк"". После чего исполнительная дирекция ФГВФЛ 16 января утвердила решение №6 "О начале процедуры ликвидации АктаБанка и назначении уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка". В течение 30 дней с дня публикации объявления о начале ликвидации принимаются требования кредиторов.

Ликвидатором АктаБанка стала Юлия Приходько. Срок ее полномочий - год, с 16 января 2015 года по 15 января 2016 года.

С 15 января АктаБанк приостановил возврат вкладов через банк "Михайловский" в связи с тем, что ФГВФЛ обратился в НБУ с просьбой о ликвидации кредитного учреждения.

С 26 декабря АктаБанк осуществляет выплату вкладов по договорам, срок которых завершился с 18 сентября по 15 декабря 2014 года, и по договорам банковского счета.

С 18 декабря АктаБанк начал осуществлять выплату вкладов по договорам, срок которых завершился по 17 сентября включительно, и по договорам банковского счета. Выплата осуществлялась через сеть отделений банка "Михайловский".

По оценкам ФГВФЛ, сумма средств, которая может быть возмещена Фондом, на 11 сентября составила 605,13 млн грн. При этом объемов депозитов физлиц на 17 сентября составлял 565,8 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 110,05 млн грн.

Исполнительная дирекция ФГВФЛ решением №144 от 15 декабря 2014 года продлила временную администрацию в АктаБанке до 17 января 2015 года. На этот же срок продлены и полномочия временного администратора Юлии Приходько.

ФГВФЛ до 16:00 10 октября осуществлял прием документов от потенциальных инвесторов для признания их квалифицированными. Фонд искал инвесторов, которые могут быть привлечены к выводу банка с рынка одним из трех способов: 1) отчуждение всех или части активов и обязательств банка в пользу принимающего банка; 2) создание и продажа инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств банка; 3) продажа банка.

С 17 сентября введена временная администрация в АктаБанк, уполномоченным лицом ФГВФЛ на временную администрацию назначен ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Юлия Приходько.

Временная администрация введена на три месяца - с 17 сентября по 17 декабря.

Национальный банк принял постановление №576 от 16 сентября, которым отнес ПАО «АктаБанк» к категории неплатежеспособных. После чего исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физлиц приняла решение №90 от 16.09.14 «О введении временной администрации в АктаБанк».

Средний АктаБанк занимал 38-е место по активам - 5,017 млрд грн. На 1 июля розничный портфель вкладов составлял 2,03 млрд грн (в валюте - 73%).

В распоряжении FinMaidan оказались данные о том, что днепропетровский АктаБанк за более чем два года обналичил иностранную валюту через счета физлиц на общую сумму 65 млрд грн. В мае 2014 года НБУ провел внеплановую выездную проверку ПАО «АктаБанк». «За 2012, 2013 годы и четыре месяца 2014-го клиенты ПАО «АктаБанк» – физические лица получили со своих текущих счетов наличные средства в иностранной валюте на сумму, которая в гривневом эквиваленте превышает 65 млрд грн», – говорится в распоряжении НБУ № 29-р. 31 млрд грн, снятые со счетов в 2013 году – начале 2014-го, составляли 10% всего объема иностранной валюты, выданной банками за этот период.

В материалах НБУ указано, что АктаБанк не использовал возможности статей 10 и 17 закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма». Имея основания подозревать, что эти транзакции связаны с отмыванием «грязных» денег, полученных преступным путем, банк «не использовал право отказаться от проведения финансовых операций или остановить их проведение клиентами АктаБанка», говорится в материалах НБУ.

Подробнее об «отмывании» банком денежных средств см. расследование «Нацбанк остановил утечку».

В течение действия временной администрации вкладчики могут получить средства по договорам вклада, срок действия которых истек, и по договорам текущих и карточных счетов. Выплаты осуществляются в размере вклада, включая проценты, начисленные на день начала вывода банка с рынка, но не более 200 тыс. грн.

Телефон "горячей линии" ФГВФЛ 0 800-308-108, АктаБанк 0 800-300-507, (056) 790-50-70. ПАО «АктаБанк»: код ЕГРПОУ 35863708; 49000, Днепропетровск, ул. Шевченко, 53.