Исполнительная дирекция ФГВФЛ 21 июля решением №156/14 утвердила Реестр акцептированных требований кредиторов банка «Даниэль». Начиная с 22 июля кредиторы могут обращаться к ликвидатору банка за получением справки об акцептировании их требований. Требования кредиторов будут удовлетворяться за счет средств, полученных в результате реализации имущества банка.

С целью уменьшения расходов на аренду офисного помещения банк «Даниэль» заключил новый договор субаренды помещения. С 19 июня банк начал работать по адресу: 03150, Киев, ул. Боженко, 86-Г, корп. 8 (4 этаж). Юридический адрес и адрес для переписки остался прежним: Киев, ул. Московская, 8б.

Вкладчики банк «Даниэль» с 23 апреля по 5 июня могли получать в учреждениях агента ФГВФЛ - ПАО «КБ "Хрещатик"» - сумму возмещения до 200 тыс. грн в соответствии с Общим реестром вкладчиков банка «Даниэль». 11 июня учреждение сообщило, что возмещение средств вкладчикам, которые не обратились к агенту, будет осуществляться по результатам рассмотрения их индивидуальных письменных обращений в Фонд.

За день до этого банк «Хрещатик» рассказал, что выплатил вкладчикам обанкротившегося банка «Даниэль» 382,1 млн грн, в том числе 268,3 млн грн — в рамках договора, заключенного с банком «Даниэль», и 113,8 млн грн — по договору с ФГВФЛ. Почти 15,3% общей суммы, то есть 58,3 млн грн, остались на депозитных счетах в банке «Хрещатик».

Исполнительная дирекция ФГВФЛ 16 апреля приняла решение №29 о начале ликвидации банка «Даниэль» и назначении уполномоченного лица Фонда на ликвидацию - ведущего профессионала по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Евгения Ожга. Его полномочия установлены на период с 16 апреля 2014 года по 15 апреля 2015 года.

Это решение было принято на основании постановления НБУ № 217 от 15 апреля «Об отзыве банковской лицензии и ликвидации ПАО «Коммерческий банк "Даниэль"»».

К 13 февраля вкладчикам было выплачено 114,2 млн грн по 3125 счетам (81% от суммы первого транша). Второй транш составил 24,8 млн грн (422 счета). Суммы последующих траншей банк «Даниэль» не разглашал.

С 7 февраля прекращены кассовые операции по обслуживанию клиентов в отделениях банка, а с 17 февраля - деятельность отделений и начался процесс их полного закрытия.

Во время организации выплат ФГВФЛ выявил сомнительные операции с признаками финансовых махинаций в банке «Даниэль» на 116,6 млн грн по 1,2 тыс. банковским счетам. Для возврата средств остальным клиентам ФГВФЛ предоставил целевой заем на 234 млн грн. Эти средства предназначались выплате по 7780 счетам. На выплату средств по договорам, срок которых завершился по 17 января, и по текущим счетам банк получил первый транш в размере 141,5 млн грн для выплаты по 5981 счетам.

Банк «Даниэль» начал 31 января выплату средств вкладчикам по договорам, срок действия которых истек по 17 января, и по договорам банковского счета (текущие и карточные счета). Выплата средств осуществлялась через учреждения агента ФГВФЛ - ПАО «Коммерческий банк "Хрещатик"». Объявления о выплате компенсации публиковались в феврале-апреле почти каждую неделю.

ФГВФЛ с 20 января до 18:00 10 февраля осуществлял прием документов от потенциальных инвесторов для признания их квалифицированными. Фонд искал инвесторов, которые могут быть привлечены к выводу банка «Даниэль» с рынка одним из трех способов: 1) отчуждение всех или части активов и обязательств банка в пользу принимающего банка; 2) создание и продажа инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств банка; 3) продажа банка в целом. Инвестор не был найден.

По оценкам ФГВФЛ, сумма средств, которая может быть возмещена Фондом, составляла 399 млн грн. При этом суммарный объем депозитов физлиц на 15 января составлял 284,33 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 274,33 млн грн.

С 17 января введена временная администрация в банк «Даниэль», уполномоченным лицом ФГВФЛ на временную администрацию назначен ведущий профессионал отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Евгений Ожго.

Временная администрация вводилась на три месяца - с 17 января по 16 апреля.

Национальный банк принял постановление №320 от 30 мая, которым отнес ПАО «Коммерческий банк "Даниэль"» к категории неплатежеспособных. После чего исполнительная дирекция ФГВФЛ приняла решение №1 от 16.01.14 «О введении временной администрации в банк "Даниэль"».

Телефон "горячей линии" ФГВФЛ 0 800-308-108, банк «Хрещатик» (044) 490-52-31, 0 800 305 505, банк «Даниэль»(044) 364-16-25, 365-0-365. ПАО «Коммерческий банк "Даниэль"»: код ЕГРПОУ 26475516; 01010, Киев, ул. Московская, 8б.