Поражение «Виктории»

Национальный банк в начале 2015 года пообещал закрытие всех небанковских пунктов обмена валют. Никаких публичных действий в этом направлении НБУ с тех пор не предпринимал. Однако утром 5 августа прекратили работу все обменные пункты финансовой компании «Виктория». У нее была небольшая (всего 17 офисов), но компактная сеть на левом берегу Киева: на Лесном массиве, около станций метро «Черниговская» и «Дарница», в районе Ленинградской площади.

Пункты обмена валют «Виктории», возле которых ежедневно выстраивались очереди желающих купить/продать валюту по приемлемому курсу, закрылись без предупреждения. Лишь на одном из обменников возле ст. м. «Черниговская» корреспондент «Финансового клуба» обнаружил объявление: «Временно не работает!!! У соседей не спрашивать». Причем вешали его дважды.

Малообщительны и «соседи» закрытых обменников на Ленинградской площади.

«Почему не работает обменник «Виктории» возле вас?», – спрашиваю у кассира обменного офиса под вывеской ABSOLUTE-Finance.

«Проверка, наверно», – пожала плечами женщина.

«Вы уже пятидесятый у меня об этом спрашиваете», – пожаловалась продавец цветов возле другого закрытого обменника.

Спустя неделю все они еще закрыты.

Финансовая компания «Виктория» является одним из пяти небанковских учреждений, которые имеют разрешение НБУ на обмен валют. Всеукраинские сети выстроили «Украинская финансовая группа» (896 операционных касс) и финансовая компания «Абсолют Финанс Групп» (83). Финансовая группа «ГГЛА» работает только в Киеве (7 касс), а «Финод» – в Одессе.

Причина закрытия сети «Виктория» стала известна уже после полудня 5 августа – валютным кэшем обменников заинтересовались фискальные и правоохранительные органы. «С пяти утра мы провели 17 обысков и ликвидировали сеть конвертационных обменных центров, – заявил тогда в ходе заседания правительства первый заместитель главы Государственной фискальной службы (ГФС) Сергей Билан. – С помощью МВД мы разоблачили организованную преступную группу. В ходе наших обысков изъята рекордная сумма денежных средств – больше $4 млн и 7 млн грн предварительно. Следственные действия продолжаются, все виновные лица, которые причастны к организации и функционированию таких схем, будут привлечены к уголовной ответственности».

Обыски проводили сотрудники прокуратуры Киева, МВД и следственного управления финансовых расследований ГУ ГФС в Киеве. Правда, столичная прокуратура насчитала иную сумму улик: $3,7 млн и 10 млн грн. Она рассказала, что обыски «в столице» были проведены «по месту расположения пунктов обмена валют, помещений и автомобилей, используемых лицами, причастными к незаконной деятельности». Кроме денег была «изъята документация по осуществлению валютно-обменных операций и автоматическое огнестрельное оружие с патронами». В своем блоге Сергей Билан назвал сеть «нелегальной», уточнив, что обыски прошли и в «месте проживания ее организатора». Сюжет о том, как «местные жители» мешали силовикам выносить мешки с деньгами из квартиры родственника владельца обменников, был показан одним из телеканалов, но эта видеозапись в последующем не появилась ни в архиве сайта телеканала, ни на его странице в Youtube.

Офисный телефон главы и единоличного собственника компании «Виктория» Юрия Гудзя не отвечал на звонки, а запрос «Финансового клуба» на адрес электронной почты, указанный на сайте ФК, остался без ответа.

Нечистая валюта

В ГФС и прокуратуре Киева ответили на запросы о причинах обысков в сети «Виктория», но в своих ответах чиновники не упоминали название компании, хоть и не опровергали, что это именно «Виктория». В ГФС подчеркнули, что «согласно статье 222 УПК, разглашение сведений досудебного расследования возможно лишь с разрешения следователя или прокурора, и в том объеме, в котором они признают возможным». Как рассказали «Финансовому клубу» в ГФС, еще 23 января началось досудебное расследование уголовного производства по факту умышленного уклонения обменниками от уплаты налогов по ч. 3 ст. 212 УК («в особо крупных размерах»).

Обыски санкционировал Шевченковский районный суд Киева. «В ходе их проведения изъяты денежные средства, документы, предметы и черновые записи, свидетельствующие о незаконной деятельности, связанной с обменом валют и неуплатой налогов, сборов, обязательных платежей, – сообщили в пресс-службе прокуратуры Киева. – Преступный механизм заключается в уклонении от уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей, умышленной неподаче информации о финансовых операциях в размере, равном или превышающем 150 тыс. грн, спецоргану по вопросам финансового мониторинга, внесении кассирами обменных пунктов по указанию вышеуказанных лиц заведомо ложных сведений в официальные документы, связанные с ведением строгой отчетности, исчислением и уплатой налогов и обязательных платежей». За это нарушителям грозит штраф в размере 255-425 тыс. грн с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью до трех лет с конфискацией имущества.

По данным ООО «Финансовая компания «Виктория»», в 2014 году от реализации продукции и услуг компания получила 971 тыс. грн, другие поступления составили 3,3 млн грн. Чистая годовая прибыль – 24 тыс. грн, в графе уплаты налога на прибыль стоит прочерк. Годом ранее показатели компании были еще меньше. Уставный капитал компании – 6,395 млн грн.

Претензии к работе сети есть и у НБУ. «На протяжении 2015 года проводились проверки работы «Виктории», по результатам которых в июне текущего года Нацбанк направил ее руководству письмо предупредительного характера о необходимости неукоснительного соблюдения требований действующего законодательства. Санкции к указанной финансовой компании не применялись», – сообщили в пресс-службе регулятора. В Нацбанке не уточнили, какие именно нарушения были обнаружены в работе компании, если их оказалось мало для каких-либо санкций.

Остальные под угрозой

Очевидцы на форумах сообщали, что в день обыска «Виктории» не работал и ряд обменников других сетей. В оставшихся четырех финансовых компаниях на запросы «Финансового клуба» пока не ответили. «Проверки других пунктов обмена валют могут быть проведены в случае наличия информации о нарушении требований законодательства», – пообещали в ГФС.

В отличие от банковских учреждений, которые ставят большую курсовую маржу, например 12 августа она составляла от 30 копеек (ОТП Банк) до 3,5 грн (Платинум Банк), финансовые компании часто уменьшали разницу курсов покупки и продажи долларов всего до 2 копеек. Интерес покупателей стимулировало и то, что кассиры финкомпаний могли продать валюту на сумму выше лимита в 3 тыс. грн в одни руки, не потребовать паспорт или не сделать его копию.

Бороться с небанковскими обменниками НБУ пообещал еще в конце января. Тогда регулятор сообщил, что до конца весны в парламент поступит пакет из шести законопроектов, один из которых лишит «Укрпочту» и финансовые компании лицензий на осуществление валютных операций (см. «Считают до шести»). Эти компании занимают всего 1% легального рынка (за 11 месяцев 2014 года они купили $79,9 млн, продали – $79,6 млн), поэтому ликвидация 1107 их пунктов не должна была потрясти рынок. «Экономической целесообразности в их существовании нет, «головняка» – полно», – говорил первый замглавы НБУ Александр Писарук. Он рассчитывал, что обменники «прекратят свое существование через три месяца после вступления закона в силу».

По итогам парламентских слушаний «О путях стабилизации банковской системы», прошедших 18 февраля, комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности Верховной Рады предложил поручить Кабмину «проработать вопрос введения запрета для небанковских финансовых учреждений и «Укрпочты» на осуществление валютно-обменных операций». Однако в конце марта члены комитета по вопросам информатизации и связи Александр Данченко («Самопомощь»), Валерий Бабенко и Валерий Лукьянчук (оба из «Народного фронта») попросили главу финансового комитета Сергея Рыбалку исключить эту норму из проекта рекомендаций комитета. Они предупреждали о том, что закрытие обменников приведет к увольнению 4 тыс. граждан, к «панике на рынке и резкому росту спроса населения на иностранную валюту».

В итоге подобный законопроект так и не был подан, хотя некоторые из обещанных НБУ проектов уже давно приняты как законы и вступили в силу. «У нас были планы по закрытию обменников, принадлежащих финансовым компаниям. Этот вопрос активно обсуждался в парламенте. Но сейчас движения в какую-либо сторону нет», – говорит заместитель главы НБУ Олег Чурий. Начать закрывать обменники на основании уголовных производств по факту подозрений в неуплате налогов оказалось проще, чем добиться согласия депутатов на принятие закона.

Виктория Руденко, Вячеслав Садовничий