"Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврата денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания усматривать в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления – мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого явилось нанесение значительного материального ущерба банку", - говорится в сообщении.

Анализ осуществленных финансовых операций банка «Демарк», проведенный ликвидатором, установил, что в течение 2008-2014 годов банком заключен ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер. По этой «схеме» 37 заемщиками-юрлицами были заключены с банком «Демарк» 43 кредитных соглашения.

В Фонде гарантирования вкладов отметили, что срок действия большинства кредитных договоров истек, но в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности. Большинство требований остались без ответа, другие – вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».

Неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банка вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога. В результате – финучреждению, а тем самым и его кредиторам причинены убытки на общую сумму 1,3 млрд грн.

По факту выявленной схемы ликвидатором банка было подано заявление о совершении уголовного правонарушения и начато уголовное производство.

"Описанное схемное кредитование стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в ликвидационную массу банка. При том, что «на бумаге» активы банка оценены в 1 963,4 млн грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их только в 236 млн грн", - заявили в Фонде.

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.

По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками банка «Демарк» получено 992,7 млн грн. Общая сумма акцептованных кредиторских требований – 1 165,8 млн грн. На сегодня удовлетворено 8,5% кредиторских требований третий очереди.

Подписывайтесь на новости FinClub в Telegram, Viber, Twitter и Facebook.