"Причины такой разницы в цифрах – кредитование банком подконтрольных финансовых учреждений, продажа накануне признания банка неплатежеспособным ликвидной недвижимости по заниженным ценам и операции с «мусорными» ценными бумагами", - говорится в сообщении.

Фонд гарантирования вкладов отмечает, что почти 80% активов банка (от стоимости, указанной в бухгалтерской отчетности) – кредиты юридических и физических лиц. По состоянию на начало марта этого года почти 93% кредитов (на сумму 4 248,08 млн грн) не обслуживаются.

Практически весь корпоративный кредитный портфель банка – кредиты, выданные связанным с банком лицам. На начало марта задолженность инсайдеров составила 1 827,80 млн грн.

Начиная с 2014 года Фидобанком были выданы кредиты 6 подконтрольным банку компаниям на общую сумму 2 056 млн грн. Частичное погашение кредитов осуществлялось за счет приобретения в собственность Фидобанка земельных участков и движимого имущества, предварительно переданных в обеспечение исполнения обязательств по договорам. При этом стоимость, по которой эти объекты были оприходованы на балансе банка, оказалась по меньшей мере в 60 раз завышенной.

В частности, в счет погашения кредитной задолженности на сумму 635,9 млн грн банк получил 44 земельных участка общей площадью 148,1703 га. В то же время независимые субъекты оценочной деятельности оценили земли в 10,3 млн грн. Только невозврата этих кредитов инсайдерами и манипуляции со стоимостью объектов залога нанесли банку убытки на 1 665,9 млн грн.

В Фонде заявили, что несмотря на то, что эти кредиты не имели ликвидного обеспечения, а заемщики были вновь созданными предприятиями, существуют основания полагать, что указанные юрлица-заемщики были созданы и использовались в качестве «инструмента» для вывода из банка ликвидных активов.

Проверкой также установлено, что в течение года до введения временной администрации, банком было продано 43 объекта недвижимости по заниженной цене. Показательно, что средства на покупку нескольких объектов были получены за счет кредитов, которые предоставлялись ряда клиентов банка и были аккумулированы на счете одной компании.

В целом после введения временной администрации, а в дальнейшем и ликвидации Фидобанка, уполномоченным лицом Фонда было выявлено 9 ничтожных сделок на общую сумму 584,3 млн грн и $0,3 млн.

Фонд добавляет, что по фактам выявленных в банке манипуляций, в том числе с активами, подано 79 заявлений в правоохранительные органы о совершении уголовных правонарушений, из них 68 заявлений – внесены в ЕРДР и банк признан потерпевшим. По остальным заявлениям проводятся проверки следователями правоохранительных органов.

Напомним, Фонд гарантирования вкладов с 20 июля начал ликвидацию Фидобанка на основании решения НБУ об отзыве банковской лицензии и ликвидации финансового учреждения.

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.