Фонд отмечает, что «на бумаге» стоимость активов банка составила почти 15,33 млрд грн, независимые оценщики оценили их в 2,22 млрд грн. При этом на начало марта вкладчиками банка получено уже 2,60 млрд грн в пределах выплаты гарантированной суммы возмещения.

Общая же сумма акцептованных требований кредиторов банка превышает 11,1 млрд грн. Анализ финансовых операций банка свидетельствует о многочисленных манипуляциях с активами.

Фонд гарантирования заявляет, что в правоохранительные органы подано 117 заявлений о совершении уголовных правонарушений, продолжаются досудебные расследования в том числе в отношении связанных с банком лиц о нанесении миллиардных убытков банка.

Почти 90% от балансовой стоимости активов Брокбизнесбанка (на сумму свыше 13,76 млрд грн) – кредиты. При этом лишь 5 % приходится на кредиты физлиц.

Наибольшую долю в структуре активов банка составляет корпоративный кредитный портфель. При том что задолженность по полученным заемщиками кредитными средствами превышает 12,94 млрд грн, их рыночная стоимость по заключению независимых оценщиков в 14 раз меньше – 0,91 млрд грн.

Причин такой низкой оценочной стоимости несколько: 95% кредитного портфеля банка не обслуживается или является проблемным; 78% корпоративного кредитного портфеля – выданные юрлицам, связанным с бывшим владельцем банка. За многими сделками отсутствуют оригиналы договоров; чуть меньше 80% кредитного портфеля юрлиц являются беззалоговыми или с «мусорным» обеспечением.

В конце 2016 года на продажу был выставлен лот, в состав которого вошли 12 инсайдерских кредитов. При том, что долг перед банком по договорам составил 7,41 млрд грн, независимые оценщики оценили их в 0,59 млрд грн.

В обеспечение по кредитам были переданы имущественные права по контрактам и долю в уставном капитале предприятия, а также горюче-смазочные материалы, местонахождение которых не установлено. Лот выставлялся на продажу трижды, но аукционы не состоялись по причине отсутствия участников. По большинству кредитов исковые требования банка удовлетворены в полном объеме, открытые исполнительные производства, но взыскать в пользу банка просто нет чего.

Две трети недвижимости банка, переданные в залог, при том, что балансовая стоимость недвижимости, включенной в ликвидмассы банка, составляла 0,64 млрд грн, необремененных активов этой группы на момент введения временной администрации осталась только треть: объекты, стоимостью 0,27 млрд грн, находятся в залоге НБУ; недвижимость на 0,21 млрд грн – передано в обеспечение выполнения обязательств банка перед другими кредиторами (Ощадбанк, ГП «Антонов», Реал банк).

Анализ финансовых операций свидетельствует о манипуляции, совершенные акционерами банка. Многочисленные схемы могут или уже привели к миллиардным убыткам финучреждения.

Фонд отмечает, что 3,32 млрд грн было выведено бывшим руководством банка в результате операции учета простых векселей с частной компанией. На эту сумму в учете возникла просроченная задолженность по предъявленным к оплате векселям. Кроме того, в банке отсутствуют оригиналы договоров с векселедателями, что усложняет процесс возврата средств и является предпосылкой нанесения ущерба банку.

За следствием указанных действий АО «Брокбизнесбанк» подано заявление в правоохранительные органы, осуществляется досудебное расследование в уголовном производстве.

Кроме того, в Фонде заявили, что прежним руководством Брокбизнесбанка были заключены договоры срочного гарантийного вклада на общую сумму $5,3 млн с одним из действующих банков. Одновременно с заключением договоров срочного вклада размещены средства были переданы в залог по кредитным договорам, заключенным между этим действующим банком и физическими лицами, на $5,3 млн.

Заемщики получили денежные средства, но обязательства по кредитным договорам не исполнили. Банк-кредитор удовлетворил свои требования за счет средств Брокбизнесбанка, которые были размещены у него на счетах в качестве гарантии исполнения физическими лицами обязательств по кредитам.

Выявленные факты дают основания говорить о заранее спланированные действия, направленные на завладение денежными средствами банка.

 

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.