Как сообщает Фонд гарантирования вкладов, у Интеграл-банка был открыт корреспондентский счет в Meinl Bank AG (Австрия) с целью получения прибыли в виде процентов по остатку в размере 3% годовых. Отдельным договором между банками было предусмотрено, что размещены на корсчета средства передаются в обеспечение исполнения кредитных обязательств офшорной компании перед этим австрийским банком. В мае 2015 года в связи с невыполнением офшорной компанией кредитных обязательств Meinl Bank AG списал с корреспондентского счета в свою пользу средства Интеграл-банка общей суммой $14,16 млн.

Уполномоченное лицо Фонда гарантирования обнаружило, что руководители указанной офшорной компании и украинского банка были связанными лицами. Председатель правления Интеграл-банка не имел полномочий на подписание указанного договора о предоставлении денежных средств на корсчете в залог. Эта операция относится к категории крупных сделок и принятия решения о совершении такой сделки относится к компетенции собрания акционеров и наблюдательного совета банка.

С января по май 2015 года путем проведения убыточных форексных операций с одним из действующих банков Украины с ПАО «Интеграл-банк» было выведено около 26 млн грн, $2,35 млн и 230 тыс. евро. Так, например, 23 января 2015 года, между банками проведено несколько десятков операций по обмену одной иностранной валюты на другую на общую сумму почти 80 млн евро. В результате такой деятельности за этот день Интеграл-банк получил убытки на сумму $1 млн.

При этом кросс-курс евро-доллар в этот день на межбанковском рынке отличался между курсом по которому проводились операции на несколько десятков пунктов (1 пункт это 0,0001 денежной единицы). Курсы, которые использовались в операциях, значительно выше рыночных на момент заключения сделки, что в свою очередь повлекло за собой отрицательный финансовый результат.

Показательным является дальнейший карьерный путь сотрудников казначейства Интеграл-банка, которые проводили указанные операции. Они стали сотрудниками банка, который получил прибыль, а заместитель начальника казначейства – его совладельцем и председателем правления. Бывший акционер Интеграл-банка тоже стал владельцем существенного участия в этом банке.

Во время проведения ликвидационных процедур также выявлено, что кредитный комитет Интеграл-банка принимал решение относительно предоставления кредитов заемщикам (юридическим и физическим лицам), которые имели заведомо слабую платежеспособность. Почти все кредиты предоставленные юридическим лицам, имели отношение к действующему на то время руководства или учредителей банка.

Один из основателей банка по предварительному сговору с руководителями страховых и финансовых компаний заключили 19 кредитных соглашений, в обеспечение которых были предоставлены «мусорные» ценные бумаги (которые не пользуются спросом, или стоимость которых значительно завышена, то есть заключены соглашения без надлежащего обеспечения). По состоянию на 1 февраля 2017 года общая сумма кредитного портфеля составляла около 140 млн грн.

Руководство банка согласовало предоставление кредитов связанным с ним лицам. Общее количество таких договоров около 20. По состоянию на 1 февраля сумма кредитного портфеля составляла около 380 млн грн.

До введения временной администрации Интеграл-банк фактически не проводил работу с заемщиками, у которых были просроченные платежи. Даже есть случаи списания проблемной задолженности по кредитам без проведения предусмотренной действующим законодательством необходимой претензионно-исковой работы и обращения взыскания на залоговое имущество.

Кроме того, завышалась оценочная стоимость обеспечения по выданным кредитам. Также за предварительным сговором должностных лиц заемщиков, их имущественных поручителей с руководством банка, проведен ряд незаконных операций по погашению кредитной задолженности путем взаимозачета и выведению из под залога движимого и недвижимого имущества. Таким образом в кредитном портфеле банка такие кредиты составили суммарно примерно 31 млн грн.

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.