«С одной стороны, пирамиды регулировать невозможно. Но с другой – отсутствие лицензии не означает, что компания может крутить государству фигуру из трех пальцев и делать все, что можно делать с лицензией, но без какого-либо контроля со стороны регулятора», – рассказал глава НКЦБФР Тимур Хромаев в интервью FinClub.

Он считает, что если компания продает де-факто «ценные бумаги» и обещает де-факто какой-то доход, то, очевидно, что она должна соответствовать законам, которые эти процессы регулируют.

«Если есть некая компания, которая только собирается подать документы на получение лицензии, а у нее уже есть десять аппетитных инвесторов, готовых отдать деньги за обещания каких-то доходов, то, значит, эта компания уже ведет инвестиционную деятельность и должна выполнять все требования, которые государство выдвигает к ведению такой деятельности», – считает глава комиссии.

Информация о деятельности таких компаний должна поступать к регулятору благодаря эффективному взаимодействию с правоохранительными органами. «Наша задача – все задокументировать, собрать информацию, оценить последствия для общества и обеспечить этими данными правоохранительные органы, чтобы они привлекли к ответственности всех, кто связан с такой компанией», – рассказал Тимур Хромаев.

Ситуация такова, что пока деятельность таких компаний не нанесла урон инвесторам, правоохранителям они не интересны. «Тем не менее в административном законодательстве ущерб рассматривается иначе, нежели в уголовном. Мы считаем, что обществу нанесен ущерб еще до того, как десять тысяч обманутых инвесторов вышли на улицу, уже нанесен ущерб финансовому сектору, потому что дискредитируется законодательство», – пояснил Тимур Хромаев.

Глава комиссии считает, что вне зависимости от того, есть лицензия или нет, является компания субъектом хозяйственной деятельности или это просто группа людей, если она оказывает инвестиционную услугу, то должна нести ответственность перед теми людьми, у которых она берет даже 1 тыс. грн.

«По нашей работе с правоохранителями мы видим, что пострадавших, вложивших хотя бы 1 тыс. грн, ежегодно насчитывается десятки тысяч. Количество потенциальных пострадавших я бы оценивал уже в сотни тысяч», – подсчитал Тимур Хромаев.