Об этом говорится в распоряжении Нацкомфинуслуг № 2290 «О внесении изменений в Порядок согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении». То есть новые правила распространяются только на сделки с долей свыше 10% капитала финансового учреждения (кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, страховые компании и так далее).

Покупатели-юрлица должны будут раскрыть свою структуру собственности до конечного бенефициара, графически показать «цепь владения существенным участием» и предоставить информацию о лицах, через которых заявитель косвенно приобретает финансовое учреждение. У инвестора-физлица денег должно быть не меньше, чем стоимость покупаемых им акций.

Покупатели, как физлица, так и юрлица, теперь должны иметь безупречную деловую репутацию. Она будет считаться небезупречной, если физлицу запрещено занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, если человек имеет непогашенную или неснятую судимость. В черный список также попадут руководители, главные бухгалтеры, члены набсовета и владельцы существенного участия в обанкротившемся финансовом учреждении (в него была введена временная администрация, отозвана или аннулирована лицензия на осуществление деятельности). Чтобы подпасть под пятилетний запрет на покупку финучреждения, инвестор должен был занимать указанные должности свыше шести месяцев в течение года до выведения учреждения с рынка.

Репутация всего юрлица станет небезупречной, даже если она небезупречна всего у одного члена правления или набсовета этой компании. Не сможет купить финучреждение компания из санкционного списка Украины (запрет на 5 лет), компания, признанная судом виновной в легализации «грязных денег» (на 10 лет), а также юрлицо с признаками фиктивности.

В Нацкомфинуслуг считают, что новые требования «уменьшат вероятность приобретения или увеличения существенного участия в финансовых учреждениях неплатежеспособными владельцами, что будет способствовать стабильности развития рынка финансовых услуг». Подробнее...

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.