Регулятор фондового рынка заявляет, что инициаторы рискованных финансовых проектов ежегодно привлекают сотни миллионов гривен сбережений украинский граждан, а «полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудного поведения инвесторов, существования "серых зон", которые не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов».

«Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Сотни миллионов гривен мошенники привлекают от украинских граждан в свои сомнительные финансовые проекты», - говорится в сообщении НКЦБФР.

В НКЦБФР проанализировали актуальную рекламную активность по привлечению денег инвесторами из открытых источников информации и установили, что «большинство рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид».

Наличие международной регистрации брокеров помогает их «легализации» в глазах украинских потребителей финансовых услуг. «Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах с льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату», - установили в НКЦБФР.

Йоста Люнгман: «Госпредприятия являются источником коррупции, а порой и откровенных краж»

Часто в качестве дополнительных признаков «добропорядочности» может выступать сертификат российского Центра регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР) и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров. Другие проекты либо не имеют никаких регистрационных документов, либо сфальсифицировали их.

«Публичные лица, представляющиеся руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, поскольку никаким формальным образом они не вовлечены в эти проекты. Активность таких проектов сконцентрирована преимущественно в сети Интернет, используется режим онлайн обслуживания без личных встреч и контактов», - перечисляют в НКЦБФР.

В большинстве случаев проект не проводит никакой реальной инвестиционной деятельности: инвестор не приобретает права собственности на активы, а получает виртуальные «сертификаты» или «валюту» самого проекта.

В качестве примеров действующих и уже закрытых "скам проектов" (от англ. scam – мошенничество) НКЦБФР приводит торговлю бинарными опционами. Этим занимались торговая платформа Binomo, брокеры Olymp Trade и IQOPTION LTD.

«Большинство регуляторов развитых стран считают, что бинарные онлайн-платформы вводят пользователей в заблуждение, когда обещают огромные выигрыши при ограниченном риске. В реальности пользователи теряли все деньги в течение нескольких дней или максимум недель, зато инициаторы проектов получали прибыль», - говорят в НКЦБФР.

Говоря о Forex-трейдинге, НКЦБФР называет его наиболее распространенной в Украине финансовой услугой, «которая не регламентирована законодательством и имеет много примеров злоупотребления и мошенничества». Примером скам-проекта в этой сфере регулятор называет MMCIS, оценивая потери инвесторов в Украине в десятки миллионов долларов.

«По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн», - указывает регулятор.

Наиболее известными методами введения инвесторов в заблуждение являются: управление средствами инвестора брокерами (результатом такого управления является полная потеря денег); предоставление доступа к собственному программному обеспечению, что фактически симулирует реальные сделки на рынке форекс или манипулирует данными против инвестора в пользу брокера; обеспечение доходов инвесторов взносами новых участников и, соответственно, рано или поздно, полная остановка выплат.

Комиссия отмечает, что с популяризацией криптоактивов активизировались и мошеннические проекты, которые привлекают средства инвесторов как в индивидуальные блокчейн-проекты, так и предлагают управление активами, обещая стабильную прибыль в сотни процентов годовых путем микрокредитования.

Среди скам-проектов в этом секторе НКЦБФР указала Cashberry (задолженность перед инвесторами из постсоветских стран оценивается в размере $50-100 млн), StartCom, Wallie. «Wallie - проект, который открыто позиционирует себя как финансовая пирамида. Обещанный доход - до 550% годовых. Проект до сих пор действует», - просвещает регулятор.

НКЦБФР обращает внимание на компании, предлагающие услуги по инвестированию в ценные бумаги и управление активами без официальных разрешений, называя среди них FIBO Group, RoboForex, Get4me.

Подписывайтесь на новости FinClub в Telegram, Viber, Twitter и Facebook.