НБУ програв суд щодо 4,35 млн грн штрафу МТБ Банку

НБУ програв суд щодо 4,35 млн грн штрафу МТБ Банку

Верховний Суд залишив без змін рішення попередніх судових інстанцій щодо скасування накладення 4,35 млн грн штрафу на МТБ Банк.

За даними НБУ, 10 грудня 2020 року Верховний Суд залишив без змін судові рішення Одеського окружного адмінсуду від 3 грудня 2019 року та П’ятого апеляційного адмінсуду від 10 червня 2020 року щодо скасування рішення центробанку про накладення штрафу на ПАТ «МТБ Банк» у розмірі 4 млн 350 тис. 0,50 грн, прийнятого в квітні 2019 року.

При цьому зазначається, що кошти, сплачені МТБ Банком у якості штрафу, НБУ повернув банку в добровільному порядку.

У квітні 2019 року Нацбанк вирішив оштрафувати МТБ Банк на 4,35 млн грн за ризикову діяльність у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, з 21 лютого до 13 квітня 2018 року центробанк виявив факти проведення 7 юридичними особами – клієнтами банку фінансових операцій із перерахування безготівкових коштів у близько 1,18 млрд грн на рахунки іншого банку, які у подальшому доставлялися готівкою інкасаторами МТБ Банку до фірм клієнтів.

За зазначений період на рахунки цих клієнтів у банку надійшли близько 2,8 млрд грн від значної кількості юросіб (більше 100) з рахунків, відкритих у понад 30 банках, як оплата за різні групи товарів та послуг, з яких близько 1,36 млрд грн надійшли від 5 юросіб з рахунків, відкритих в МТБ Банку та в іншому банку як оплата за договорами факторингу, фінансового кредиту, фінансової допомоги, відступлення права вимоги.

Водночас у 3 контрагентів, що здійснювали фінансові операції з надання послуг факторингу, фінансового кредиту, були відсутні ліцензії Нацкомфінпослуг щодо надання таких фінпослуг.

Обсяг операцій за квартал за рахунками клієнтів у 350-1800 разів перевищував обсяг надходження коштів від основної діяльності, заявленій клієнтами в своїх опитувальниках, заповнених під час встановлення ділових відносин.

«Характер таких фінансових операцій дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку», - зазначав регулятор.

До того ж МТБ Банк ініціював здійснення посилених заходів з метою управління ризиками у сфері фінмоніторингу тільки після отримання від НБУ відповідного запиту.

Після цього МТБ Банк оскаржив у суді рішення НБУ про накладення на нього 4,35 млн грн штрафу за порушення фінмоніторингу.

У січні 2020 року Нацбанк оскаржив рішення Одеського окружного адмінсуду щодо скасування 4,35 млн грн штрафу МТБ Банку.

Підписуйтесь на новини FinClub в TelegramViberTwitterFacebook

Долучайтесь

Підписатися на розсилку Фінклубу