Можливість послаблення контролю за схемними операціями банкіри заперечили під час круглого столу на тему «Нові правила фінмоніторингу: що очікує на українців?», проведеного онлайн «Фінансовим клубом».

«Якщо ти схемник, то це не питання межі, яку ми ставимо, а питання, чи розуміє банк, чим займається його клієнт: його і готівкові операції, і безготівкові перекази», – заявила перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова.

Топменеджерка НБУ впевнена, що банки мають моніторити операції клієнтів на їх відповідність бізнес-моделі, оскільки «всі проблеми від того, що операції клієнта не відповідають його фінансовому стану і його профайлу».

«Якщо підприємець сказав, що буде вирощувати овочі, а знімає готівку, щоб розрахуватися за металобрухт, то тут можна і 100 тис. грн зняти і попасти під фінмон банку», – попередила вона.

Банкіри запевняють, що продовжать моніторити нетипові операції.

«Банки завжди моніторили нетипові, підозрілі операції клієнтів, але зараз будуть робити це ще прискіпливіше», – зазначив заступник голови правління ПУМБ Артур Загородников.