Верховна Рада переглянула правила фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) після звільнення з посад. Депутати відмовилися від норми, яка обмежувала посилений контроль одним роком, і повернулися до індивідуального оцінювання ризиків клієнтів банками.

Відповідну правку включили до законопроєкту №16051-1 про оподаткування міжнародних посилок. 15 жовтня парламент ухвалив документ у цілому 252 голосами «за».

Попередня редакція передбачала так звану «презумпцію зниження ризику»: через рік після звільнення з посади колишню політично значущу особу мали вважати клієнтом із нижчим рівнем ризику, якщо не було підстав для протилежного.

Тепер банки повинні оцінювати ризики індивідуально. Якщо ризики, пов’язані з колишніми повноваженнями клієнта, зберігаються, фінансова установа може продовжувати посилений моніторинг і після першого року.

Також скасовано вимогу документально доводити неприйнятно високий рівень ризику, щоб продовжувати посилений контроль після цього строку.

Крім того, від попереднього розширення переліку політично значущих осіб за рахунок керівників державних банків відмовилися.

Статус PEP залишається довічним, однак він сам по собі не означає, що людина має перебувати під посиленим фінансовим моніторингом усе життя. Так само цей статус не повинен бути єдиною підставою для відмови в банківському обслуговуванні.

Попередня редакція правки викликала заперечення європейських партнерів і стала перешкодою для підписання закону про цифрові платформи. Перегляд правил має усунути цю проблему та розблокувати подальше отримання Україною міжнародної фінансової підтримки.