НБУ зокрема оштрафував банк «Альянс» на 1,35 млн грн за:

• незабезпечення управління ризиками з урахуванням результатів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнта, надання послуг, аналізу проведених операцій і їх відповідності фінансовому стану та змісту діяльності клієнта;
• невиконання обов’язку забезпечувати функціонування належної системи управління ризиками, застосування в своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу та вжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків;
• нездійснення належної перевірки клієнтів, у тому числі ідентифікації та верифікації, під час встановлення ділових відносин;
• невиконання обов’язку на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів здійснювати належний аналіз фінансових операцій клієнтів з метою виявлення фінансових операцій, економічна доцільність (сенс) за якими відсутня, або можуть іншим чином наражати банк на здійснення (залучення до здійснення) ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, та/або діянь, передбачених Кримінальним кодексом;
• невиконання обов’язку забезпечувати відповідно до вимог, встановлених відповідним суб’єктом державного фінансового моніторингу, належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, що належним чином надасть можливість виявляти порогові та підозрілі фінансові операції (діяльність) незалежно від рівня ризику ділових відносин з клієнтом (проведення фінансових операцій без встановлення ділових відносин) та повідомляти про них спеціально уповноважений орган, а також запобігати використанню послуг та продуктів суб’єкта первинного фінансового моніторингу для проведення клієнтами фінансових операцій з протиправною метою.

Банк «Альянс» також оштрафований на 200 тис. грн за неналежне виконання обов’язків щодо здійснення валютного нагляду та неврахування вимог валютного нагляду та на 26 тис. грн – за порушення вимог про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.

НБУ також застосував заходи впливу до Айбокс Банку (Ibox Bank):

1) відсторонення посадової особи банку від посади за неналежне виконання банком перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів у рамках закону про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

2) письмове застереження за порушення вищезазначеного закону у наданні на запити інспекційної групи Нацбанку недостовірної інформації та інформації не в повному обсязі та неналежному виконанні обов’язку банку впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу.

Регулятор також надав Айбокс Банку письмове застереження за неналежне виконання обов’язку впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу, а також у відсутності у внутрішніх документах банку з питань фінансового моніторингу процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.

Нацбанк також оштрафував ТОВ «Електрум Пеймент Сістем» на 204 тис. грн за невиконання обов’язку здійснювати заходи належної перевірки до проведення переказу платника (ініціатора переказу).

Крім того НБУ застосував заходи впливу у вигляді письмового застереження до:

СК «Спейр», ТОВ «Українські фінансові операції» та ПТ «Ломбард Платинум Капітал «Курній і Компанія».

Санкції застосовані за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – запобігання та протидія) за діяльністю банків та небанківських фінансових установ, а також валютного нагляду в грудні 2021 року.