Про це розповіли учасники платіжного ринку в ході круглого столу «Як захиститися від шахрайства під час використання платіжних карток», організованого «Фінансовим клубом».

«Коли ви переводите гроші з картки на картку, і в цьому основна хитрість продажу айфонів за низькою ціною (на OLX. – Ред.), то гроші вам не повернуться», – попередила старша директорка з управління ризиками компанії Visa в країнах СНД і Південно -Східної Європи Лариса Макарова.

При цьому шахраї часто обіцяють відправити товар тільки за передоплатою, найчастіше 100-відсотковою, і тільки шляхом переказу «з картки на картку». А отримавши кошти, «продавці» зникають.

Лариса Макарова розповіла, що платіжні системи встановлюють діспутні правила, як оскаржити покупку, оплачену платіжною карткою, щоб захистити клієнта.

«Якщо ви зробили покупку і вам не доставили товар, то можна оскаржити, і гроші вам повернуться. Але якщо ви перевели гроші з картки на картку, то це не «покупка», хоча власник має на увазі, що він зробив покупку. Це «грошовий переказ». І ці гроші не повернуться ніколи», – попередила вона.

Вона вважає, що треба навчати українців, щоб вони розрізняли «покупку» і «переказ грошей з картки на картку». «Тому що людина добровільно розстається зі своїми грошима», – сказала вона.

«З приводу P2P-переказів. Багато банків йдуть назустріч, і якщо ми між собою доводимо, що це було шахрайство, то з підключенням служб безпеки ці гроші потихеньку повертаються, якщо їх встигли утримати, якщо їх ще не зняли з банкомату. Насамперед, якщо клієнт відчув, що його обдурили, він повинен звернутися в банк, поставити ліміти, заблокувати картку», – розповів директор департаменту електронної комерції та платіжних коштів Ощадбанку Володимир Москаленко.

У OLX блокують по тисячі шахраїв на день, які отримують перекази на картку.

«Ми моніторимо таких користувачів і, найвірогідніше, його забанимо, якщо зрозуміємо, що він робить шахрайські дії. Близько тисячі користувачів на день ми банимо за такими підозрами», – розповів керівник відділу бізнес-аналітики OLX Віктор Нобіуз.

Три роки тому вони запустили OLX-доставку, щоб продавцям товарів не довелося просити клієнтів скинути передоплату на картку або заплатити за товар на картку.

«OLX-доставка передбачає якийсь ескроу, коли покупець, оплачуючи товар, що не переводить гроші безпосередньо на картку продавця, а гроші заморожуються. І поки покупець не отримає товар, продавець не отримає гроші. Це був крок в бік боротьби з передоплатами, і ми бачимо, що шахрайство з передоплатами впало», – розповів він.