Подозрительный вывод

Собственника Group DF Дмитрия Фирташа подозревают в хищении денег из банка «Надра». Министр внутренних дел Арсен Аваков ночью в блоге сообщил, что Национальная полиция после обращения НБУ возбудила уголовное производство по факту невозвращения рефинансирования банком «Надра». Кредит на 5 млрд грн НБУ выдавал под личную гарантию Дмитрия Фирташа.

По словам министра, Дмитрий Фирташ обоснованно подозревается в том, что, манипулируя, в том числе публично, личной гарантией в сумме до 5 млрд грн, организовал получение кредита рефинансирования НБУ для банка «Надра». «Он не обеспечил использование этих средств на стабилизацию ситуации, а, напротив, вывел их на связанные с ним компании, – заявил министр. – В результате этих действий банк не вернул рефинансирование, а Фирташ не осуществил выплаты по гарантии, чем нанес ущерб НБУ. Эти же действия привели к неплатежеспособности банка».

К расследованию будут привлечены правоохранители других стран. «В рамках этого производства МВД и Нацполиция договорились с ФБР США, в рамках международного правового поручения, относительно привлечения экспертов ФБР к работе над материалами дела, поскольку ряд сомнительных финансовых операций проводились с использованием банков США», – сообщил глава МВД. По этому производству идут следственные действия, и как только будут возможны прямые процессуальные действия с Дмитрием Фирташем, следствие перейдет «в значительно более интенсивную фазу обеспечения своих возможностей», пообещал Арсен Аваков.

Запутались в показаниях

За десять месяцев, прошедших с момента банкротства банка «Надра», никто не заподозрил его владельца в умышленном доведении кредитного учреждения до неплатежеспособности. Все подобные обвинения выдвигались к бывшим владельцам, которые уже шесть лет не имеют к банку отношения. «Отнесение банка «Надра» к категории неплатежеспособных стало следствием его нежизнеспособности еще со времени введения временной администрации в 2009 году, что было вызвано, в частности, рисковой деятельностью предыдущего менеджмента во главе с Игорем Гиленко, который не обеспечил качественного управления банком и фактически довел его до банкротства», – заявили в НБУ в день введения в банк временной администрации.

Регулятор акцентировал внимание на том, что Дмитрий Фирташ предпринимал попытки для спасения своего актива, заводил счета компаний. «Банк «Надра» должен был попасть под ликвидацию еще в 2008 году. Он был нежизнеспособен все это время. Акционер пытался его поддерживать. Но он просто ему достался такой. Это банк, который не нужно было оставлять на рынке», – высказывал свое мнение первый заместитель главы НБУ Александр Писарук.

Подобную мысль высказывал и ФГВФЛ, который ликвидирует учреждение. «Банк «Надра» был доведен до банкротства в 2008-2009 годах. Непонятно, зачем нужно было его подхватывать тогда новыми акционерами. Залогов под рефинансирование, которое банк брал в 2008-м, нет. Но у последнего рефинансирования, которое бралось новым акционером, залоги на месте. Деньги будут перечислены в НБУ», – заявлял директор-распорядитель ФГВФЛ Константин Ворушилин.

Умышленные последствия

В 2014 году банк «Надра» получил рефинансирование на 3,3 млрд грн, но оно было выдано под залог имущественных прав на кредитные договоры и корпоративные права, а не под личные гарантии. Предыдущий долг «Надры» перед НБУ составлял 7 млрд грн, но залоги не назывались.

Дмитрий Фирташ и связанные с ним лица подозреваются в совершении преступлений по ч. 5 ст. 191 Уголовного кодекса – «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением». За нанесение ущерба в особо крупных размерах ему грозит лишение свободы на срок от 7 до 12 лет.

Кроме того, если будет доказана вина господина Фирташа в умышленном доведении банка «Надра» до банкротства, ему придется отвечать своими средствами. Фонд гарантирования вкладов может обратиться к владельцу банка, если у него недостаточно денег для компенсации убытков кредиторов. Однако пока эта норма не дает особого результата – ни один владелец обанкротившегося учреждения не был привлечен к ответственности. «Мы работаем по делам собственников и менеджеров банков и заставим их платить. Но это происходит не быстро», – пояснял проблему заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик.

В Group DF Дмитрия Фирташа сначала отказались прокомментировать это обвинение, но потом прислали ссылку на вчерашнюю интернет-конференцию господина Фирташа. Он написал: «Ликвидация банка «Надра» – это не мое решение. Это решение НБУ. Со своей стороны мы, как группа, предлагали внести около 12 млрд грн, чтобы выполнить требования НБУ, но было принято решение о введении временной администрации и ликвидации банка. Я не понимаю, почему было принято такое решение. После введения временной администрации мы потеряли контроль над банком».

Как сообщал FinClub, Дмитрий Фирташ обещал, но не влил в уставный капитал банка 5,5 млрд грн. Еще 20 ноября 2014 года банк сообщил, что размещение акций произойдет среди существующих акционеров, а также частных инвесторов, которые намерены принять участие в капитализации учреждения. Но на общем собрании акционеров 3 февраля 2015 года собственники банка не утвердили результаты дополнительной эмиссии. «Мы по согласованному с НБУ графику вносили деньги в банк. Но 29 января нам в Нацбанке заявили: вносите – не вносите, но на следующей неделе в банк введем администрацию! Естественно, после этого перечисления были заморожены. В решении НБУ мы усматриваем политический мотив», – говорил тогда анонимно представитель Group DF.

НБУ не имел оснований считать банк жизнеспособным, поскольку «экспертный анализ его планов подтверждал продолжение генерирования банком убытков в будущем». Возможность выполнения планов капитализации ставилась в зависимость от реструктуризации кредитов НБУ на льготных условиях на срок 10 лет. «Принятие НБУ вышеупомянутых условий капитализации банка акционерами означало бы создание специальных условий на финансовом рынке для одного участника – банка «Надра», что не соответствует политике регулятора по созданию равноправных и прозрачных условий для всех участников рынка», – заявлял Александр Писарук.

Вчера в НБУ и ФГВФЛ не прокомментировали ни обвинения МВД, ни также то, если ли у них какие-либо претензии к Дмитрию Фирташу.

 

Елена Губарь

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.