Финансовое разочарование

Правление консорциума инвесторов сингапурской холдинговой компании ES2 Holding отказалось от покупки Энергобанка. Бенефициаром банка остается российский бизнесмен Анатолий Данилицкий. «Представители ES2 Holding во время работы в банке в течение последних нескольких недель неоднократно не могли получить своевременный или удовлетворительный ответ от руководства банка по ряду вопросов», – говорится в сообщении ES2 Holding. Возникли и другие вопросы, которые «строго ограничивали спектр деятельности потенциальных инвесторов». «Саботаж части менеджмента и постоянно возникающие различные «сюрпризы» вынудили нас зафиксировать данную картину и выйти из сделки. Думаю, что и Анатолия Данилицкого, и нас, и набсовет ввели в заблуждение относительно реального состояния дел», – сказал FinMaidan управляющий директор ES2 Holding Владимир Куцев.

Решение о покупке Энергобанка было принято в конце декабря, и уже до нового года стороны хотели закрыть сделку (см. «Инвесторы подзарядятся»). Инвесторы планировали вложить в развитие банка $100 млн. Источник в банке сообщил, что причиной отмены сделки стала «дыра» в балансе. «По факту мы увидели, мягко говоря, не совсем то, что банк показал в отчетности. Из учреждения попросту выводились средства», – говорит собеседник FinMaidan.

Сумму потерь в ES2 Holding не называют, однако источник на рынке, знакомый с ситуацией в Энергобанке, сообщил, что еще в мае 2014 года объем проблем в банке оценивался в 200 млн грн. «По ряду кредитов в залоге у банка были «мусорные» ценные бумаги – как правило, инвестиционные сертификаты. Уже тогда Анатолий Данилицкий искал покупателей на свой актив. Но речь не шла о полном выходе из бизнеса: он хотел продать долю», – сказал собеседник.

Уже в начале 2015 года клиенты обвинили банк в задержке платежей. 26 января об этом заявили руководители киевской компании «НТЦ Бирюза», николаевской группы компаний «Прометей» и житомирского ЧП «Фирма ИмпортТехноСервис». По данным FinMaidan, решение о приостановке клиентских платежей было инициировано покупателем.

После срыва сделки с Энергобанком инвесторы продолжат поиски актива для покупки. «Мы будем продолжать искать банк, с которым построим свой бизнес», – сказал Владимир Куцев.

Системная ошибка

Финансисты признают, что недостоверная отчетность – одна из ключевых проблем банковского сектора. «Когда есть возможность представлять ситуацию не совсем так, как есть на самом деле, это вызывает кризис доверия на рынке, поскольку участники рынка не могут распознать реальное состояние дел у банка-партнера. В своей практике мы периодически сталкиваемся с этим явлением и уже не раз были свидетелями ситуации, когда показатели работы в отчетности банка резко менялись. В таких случаях мы переводим рейтинги в режим мониторинга и больше внимания уделяем оперативной отчетности, не квартальной, а ежемесячной и даже ежедневной», – говорит главный финансовый аналитик рейтингового агентства «Эксперт-Рейтинг» Виталий Шапран. Он рекомендует покупателям банков привлекать аудиторов: «Именно на них лежит функция подтверждения отчетности».

Впрочем, аудиторам тоже не всегда удается адекватно оценить ситуацию. Уже после покупки Вадимом Новинским банка «Форум» у немецкого Commerzbank оказалось, что положение в банке хуже, чем заявлялось. Новый собственник даже хотел аннулировать сделку, чтобы не платить, и подал в Международный уголовный суд (ICC) иск на Commerzbank. Впрочем, спасти учреждение так и не удалось: спустя менее чем два года в банк «Форум» была введена временная администрация, позже началась его ликвидация. «Ясно одно, что помимо микроситуации в приобретаемом активе, есть и макроистория, а именно: Украине необходимо срочно либерализировать финансовое законодательство и допустить украинские банки в Euroclear. Это точно стабилизирует структуру активов всех кредитных организаций страны и создаст приток ликвидности в финансовый сектор», – считает Владимир Куцев.