Игра в одни ворота
Национальный банк планирует применить санкции к «дочернему банку одной из российских банковских групп», сообщил в своем блоге директор департамента регистрационных вопросов и лицензирования НБУ Леонид Антоненко. Он написал, что на минувшей неделе «в Нацбанк пришло уведомление о том, что банк продан «футбольной команде», насчитывающей 11 членов». Это произошло сразу после того, как регулятор вернул заявителю, желавшему купить долю в этом учреждении, «небрежно составленный пакет документов на приобретение существенного участия». Регулятор «вежливо» попросил доработать документы и раскрыть бенефициарных собственников.

Название учреждения Леонид Антоненко не указал. Как сообщал FinClub, банк «Петрокоммерц-Украина» в начале года принадлежал российскому банку «Петрокоммерц», но 20 марта 96,4835% акций банка были проданы группе неназванных инвесторов. По данным «Петрокоммерц-Украина», на 24 марта у него было 3 акционера-юрлица и 11 собственников-физлиц. Их имена не раскрываются, так как они не являются собственниками существенного участия. У каждого их них менее 10% акций.

Господин Антоненко сообщил FinClub о том, что Нацбанк в своих оценках ситуации опирается на ст. 34 закона «О банках и банковской деятельности» и «интерпретирует ее в конкретном бизнес-контексте, который был раскрыт банком накануне». «Банк подал согласование на одного акционера, получил наши замечания, отозвал пакет и пошел по пути весьма примитивному – начал обходить требования закона», – пояснил FinClub ситуацию Леонид Антоненко.

Нацбанк впал в ярость
Поэтому к банку теперь будут применены жесткие санкции. «В ближайшее же время на банк будут обрушены гнев и ярость регулятора. Горе-«акционеры» будут оштрафованы по максимуму – до 10% номинальной стоимости купленных ими акций и будут лишены права голоса. Банк будет включен в наш черный список, и ему будет оказан режим наименьшего благоприятствования во всех его взаимоотношениях с регулятором», – проанонсировал последствия Леонид Антоненко. То есть, штраф составит до 30,823 млн грн.

В банке «Петрокоммерц-Украина» вчера не смогли прокомментировать эту ситуацию. В российском «Петрокоммерц» также не ответили на запрос FinClub.

Этот случай может стать первым в череде подобных, так как далеко не все учреждения называют своих бенефициариев, как того требует НБУ. По данным Нацбанка на 1 января, информация о владельцах существенного участия (свыше 10% акций) отсутствовала у 13 из 155 банков, имевших лицензию. Это небольшие учреждения: Финбанк, Акцент-банк, Неос Банк, Радикал Банк, Уникомбанк, Первый инвестиционный банк, Юнион Стандарт Банк, «Юнисон», «Альянс», «Украинский капитал», Укркоммунбанк, Финанс Банк, «Велес». В случае если банком владеют юрлица, конечные собственники которых неизвестны, НБУ считает его структуру собственности непрозрачной.

Поиски ответственных
Основная цель Нацбанка при выявлении реальных собственников банков заключается не только в желании сделать банковскую систему более транспарентной, но и в необходимости знать, на кого конкретно можно будет возложить ответственность в случае доведения финучреждения до банкротства. «Усиление ответственности связанных с банком лиц, без сомнения, положительно повлияет в краткосрочной перспективе на прекращение рискованных, а иногда незаконных операций, инициированных владельцами или руководителями банков. В то же время в долгосрочной перспективе реализация норм законопроекта с учетом украинских реалий может привести к образованию недоверия со стороны инвесторов и оттока иностранного капитала из Украины», – отмечает директор юридического департамента Кредобанка Николай Змерзлый.

Банкир поясняет, что формулировки ст. 218-1 Уголовного кодекса о совершении связанным лицом любых действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных, позволяет правоохранителям «достаточно свободно толковать действия связанных с банком лиц». «В Украине осуществляют хозяйственную деятельность многие предприятия с иностранным капиталом, которые могут быть признаны связанным с банком лицом и отвечать за его деятельность», – говорит он.

Юристы отмечают, что в связи с принятием закона об увеличении ответственности собственников им стало сложнее отрицать свою связь со своими банковскими активами. Нацбанк, осуществляя банковский надзор, имеет право признавать то или иное лицо связанным с банком. «Исходя из диспозиции новой статьи Уголовного кодекса, связанное с банком лицо можно привлечь к ответственности за совершение любых действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных. Такая формулировка позволяет трактовать норму так, как это будет выгодно правоохранительным органам. И отнесение банка к неплатежеспособным будет основанием для открытия ряда уголовных дел с дальнейшим выяснением причин такой неплатежеспособности», – отмечает старший юрист юркомпании «Алексеев, Боярчуков и Партнеры» Александр Ткачук.