«Анализ портфеля ценных бумаг выявил, что на начало апреля этого года в ПАО «КБ «Хрещатик» на балансовом счете «Долговые ценные бумаги, выпущенные небанковскими финансовыми учреждениями, в портфеле банка на продажу» учитывались облигации на общую сумму более 2,27 млрд грн. При этом, почти 85% из них оказались необеспеченными», - говорится в сообщении.

К тому же, эмитенты этих ценных бумаг имели все признаки фиктивности – отсутствие основных фондов и производственных запасов, численность работающих 1-2 человека, полученные средства от реализации облигаций направлялись как взносы в уставные фонды других субъектов хозяйствования. По предварительной информации, в 91,8% случаев компании, которые выпускали облигации, оказались связанными с банком лицами.

Один из показательных примеров - в собственности ПАО «КБ «Хрещатик» находятся облигации трех, связанных между собой частных компаний, балансовой стоимостью более 370 млн грн. При этом все три эмитенты хоть и имеют разные названия, но зарегистрированные по одному адресу в Киеве.

Читайте: Банк "Хрещатик" выдал $40 млн "липовых" кредитов - ГПУ

К примеру, согласно проспекту эмиссии, облигации, эмитированные одной из этих трех фирм, балансовой стоимостью более 118 млн грн, подлежат погашению, начиная с января 2018 года. На момент выпуска ценных бумаг в ней работал всего один человек. В ходе проверки было установлено, что существенного имущества за фирмой не зарегистрировано за исключением права собственности на объект незавершенного строительства – жилищно-офисный комплекс банка «Хрещатик» в Виннице. Таким образом, на сегодня усматриваются существенные риски непогашения ценных бумаг в определенный срок.

Облигации эмитированы еще двумя упомянутыми компаниями, общей балансовой стоимостью свыше 252 млн грн, подлежат погашению, начиная с декабря этого года. В то же время в банке имеются подписанные договоры обратного выкупа части этих ценных бумаг их эмитентами. Первоначальный расчет должен был быть произведен 20 апреля этого года. Впрочем, средства так и не поступили.

Читайте: Из банка "Хрещатик" вынесли оригиналы договоров

Как удалось установить, исполнение обязательств по облигациям обеспечено ипотекой земельных участков в с. Сеньковка, Бориспольского района. Однако в госреестрах существуют записи о наложении ареста на имущество по ходатайству СБУ в рамках расследования уголовного производства. К тому же, относительно эмитентов действует налоговый залог.

Обстоятельства данных дел устанавливаются. Обычно подобные схемы с ценными бумагами создаются с целью контроля денежных потоков или даже прикрытия операций по выводу средств банков.

По результатам проверки Фондом будут поданы заявления о совершении правонарушений руководящим составом и должностными лицами ПАО «КБ «Хрещатик».

Подписывайтесь на финансовые новости FinClub в соцсетях Twitter и Facebook.