Национальный банк предоставил физическим лицам возможность получать дистанционно не только административные, но и банковские услуги (например, открытие счета).

С этой целью внедряется механизм удаленной идентификации клиентов банков через Систему BankID НБУ.

Этот механизм предусматривает, что первая идентификация физического лица должна проводиться в его присутствии одним из банков-участников системы, и уже после этого это физическое лицо сможет заказывать сервисы и услуги на сайте любой компании или банка, подключенных к Системе BankID НБУ.

"Идентификация физлица будет проводиться дистанционно на уровне банков, в которых оно обслуживается (bank-to-bank). Это, например, даст возможность клиентам банков дистанционно открывать счета без необходимости посещать отделение банка. При этом для предоставления банковских услуг обязательными условиями являются требование финансового мониторинга, а именно: проведение проверки идентификационных данных, полученных из различных источников (ЭЦП/квалифицированная цифровая подпись, система BankID НБУ, копии документов, загруженные на сайт поставщика услуг и подписанные ЭЦП клиента)", - сообщили в НБУ.

Национальные особенности BEPS: как Украина закроет налоговые лазейки

Ответственность за надлежащее осуществление идентификации и изучение клиента в соответствии с международными стандартами и законодательством Украины возлагается как на банк, который осуществил идентификацию, так и на банк, который использует информацию, полученную с помощью средств Системы BankID.

Со своей стороны банк обязан обеспечить в своей деятельности надлежащее управление рисками с целью предотвращения использования услуг, которые он оказывает, для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма. Кроме того, НБУ усовершенствовал порядок согласования ответственных за осуществление финансового мониторинга работников банков.

Эти изменения утверждены постановлением НБУ № 116 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", которое вступило в силу сегодня, 5 ноября.

Нацбанк усовершенствовал систему BankID, которая позволит банкам с 5 ноября дистанционно идентифицировать физлиц. Это упростит переход клиентов между банками и небанковскими учреждениями, которые начнут предоставлять услуги украинцам без их личного присутствия. Правда, пока участниками BankID Нацбанка остаются всего два банка, ведь кроме технической части есть еще и проблема доверия между участниками рынка (см. "BankID с чистого листа: НБУ пытается перезапустить стагнирующий проект").