НБУ обжаловал отмену судом штрафа МТБ Банку

НБУ обжаловал отмену судом штрафа МТБ Банку

Национальный банк обжаловал решение Одесского окружного административного суда об отмене 4,35 млн грн штрафа ПАО «МТБ Банк» за рисковую деятельность в сфере финансового мониторинга.

«Национальный банк обжаловал в апелляционном порядке решение Одесского окружного административного суда, который в декабре 2019 года по результатам судебного рассмотрения отменил решение НБУ о наложении штрафа на ПАО «МТБ Банк», - говорится в сообщении НБУ.

Напомним, в апреле 2019 года Нацбанк наложил штраф на МТБ Банк в размере 4,35 млн грн. Основанием для принятия такого решения стало ведение банком рисковой деятельности в сфере финмониторинга.

В частности, с 21.02.2018 по 13.04.2018 центробанк выявил факты проведения 7 юрлицами - клиентами банка финансовых операций по перечислению безналичных средств в сумме около 1,18 млрд грн на счета другого банка, которые потом доставлялись наличкой инкассаторами МТБ Банка на фирмы клиентов.

За указанный период на счета указанных клиентов, открытые в банке, поступили средства на сумму около 2,8 млрд грн от значительного числа юрлиц (более 100) со счетов, открытых более чем в 30 банках, в качестве оплаты за различные группы товаров и услуг, из которых около 1,36 млрд грн поступили от 5 юрлиц со счетов, открытых в МТБ банке и в другом банке, в качестве оплаты по договорам факторинга, финансового кредита, финансовой помощи, уступки права требования.

В то же время у 3 контрагентов, осуществлявших финансовые операции по предоставлению услуг факторинга, финансового кредита, отсутствуют лицензии Нацкомфинуслуг о предоставлении таких финуслуг.

Объем операций за квартал по счетам клиентов в 350-1800 раз превышал объем поступления средств от основной деятельности, заявленной клиентами в своих опросниках, заполненных при установлении деловых отношений.

«Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные», - отмечает регулятор.

К тому же МТБ Банк инициировал проведение усиленных мер по управлению рисками в сфере финмониторинга только после получения от Национального банка соответствующего запроса.

После этого МТБ Банк обжаловал в суде решение НБУ о наложении на него 4,35 млн грн штрафа.

По результатам прошлогоднего стресс-тестирования МТБ Банк по базовому сценарию не нуждался в докапитализации, а вот по неблагоприятному - требовал 305 млн грн. До 1 сентября он уменьшил эту потребность до 180 млн грн.

Подписывайтесь на новости FinClub в TelegramViberTwitter, Facebook.

Присоединяйтесь