Індустріалбанк через суд скасував санкцію НБУ

Індустріалбанк через суд скасував санкцію НБУ

Національний банк оскаржив рішення Окружного адмінсуду Києва, який скасував рішення регулятора про накладення 6,85 млн грн штрафу на АТ «Індустріалбанк».

«Національний банк оскаржив в апеляційному порядку рішення Окружного адміністративного суду Києва, який у грудні 2019 року за результатами судового розгляду скасував рішення НБУ про накладення штрафу на АКБ «Індустріалбанк», - йдеться в повідомленні регулятора.

У червні 2019 року НБУ прийняв рішення про накладення на Індустріалбанк штрафу в розмірі 6 852 526,49 грн. Підставою для прийняття такого рішення є встановлення НБУ факту здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінмоніторингу та неналежне виконання банком обов`язку щодо управління ризиками.

Зокрема, НБУ виявив факти проведення з 31.10.2017 по 14.06.2018 трьома фінансовими компаніями – клієнтами банку операцій із перерахування безготівкових коштів у сумі близько 906 млн грн до трьох інших банків згідно з договорами на послуги інкасації.

Ці кошти в подальшому засобами інкасації інших банків доставлялися готівкою до підрозділів фінансових установ, зокрема, для видачі кредитів.

IndustrialbankSanct

Характер та наслідки зазначених фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, зокрема з огляду на таке:

1. Кошти отримано клієнтами банку від інших юридичних осіб переважно як відступлення права вимоги або як розрахунок за цінні папери (поза фондовою біржою) у безготівковій формі без дотримання принципу "поставка цінних паперів проти оплати" за ціною реалізації, яка до 36 разів перевищувала номінальну вартість цих цінних паперів.

2. В офіційних джерелах є інформація, що відокремлені підрозділи деяких з фінустанов на момент укладення договорів на послуги інкасації не існували, щодо однієї фінансової установи згідно договору інкасації готівка розвозилась на три адреси, водночас відокремлених підрозділів у неї не було.

3. Фінансові операції з погашення фізичними особами кредитів на відповідні суми та/або сплати відсотків за їх користування відсутні.

4. За даними Нацкомфінпослуг у 2017 році та у І півріччі 2018 року одна з фінкомпаній не надавала звітність щодо укладених договорів з надання коштів у позику, зокрема і на умовах фінансового кредиту фізичним/юридичним особам.

5. Щодо фінансових компаній наявні ознаки фіктивності, зокрема: місцезнаходження є адресою, яка є місцем реєстрації значної кількості юросіб; часті зміни в установчих документах фінкомпаній, зокрема пов'язані із зміною його керівників; зміна керівника та кінцевого бенефіціарного власника перед відкриттям рахунків в банку; у штаті фінкомпанії працює одна особа або декілька осіб; керівником та кінцевим бенефіціарним власником фінансової компанії є одна й та сама особа тощо.

6. Щодо одного з емітентів цінних паперів у відкритих джерелах на момент проведення фінансових операцій була наявна інформація про анулювання всіх ліцензій на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг та виключення цього емітента з реєстру фінансових установ.

Водночас банком не було здійснено достатніх заходів, які б дозволили отримати вичерпну інформацію щодо вищезазначених клієнтів, їх спроможності ведення фінансової діяльності на відповідні об’єми, з’ясувати суть вищезазначених фінансових операцій, зокрема через здійснення поглибленої перевірки клієнтів, витребування у них додаткових пояснень, документів і відомостей стосовно фінансових операцій та подальшого використання готівкових коштів.

Нагадаємо, НБУ оскаржить судове рішення про скасування 14 млн грн штрафу Універсал Банку.

Підписуйтесь на новини FinClub у TelegramViberTwitterFacebook.

Долучайтесь