Дошли до санкций

Нацбанк разработал механизм блокировки денег лиц, в отношении которых Украина применила санкции. СНБОУ еще 2 сентября утвердил черный список из 388 физических и 105 юридических лиц (в том числе 29 российских банков), которые участвовали в аннексии Крыма, военных действиях на Донбассе или своими действиями угрожают национальной безопасности или суверенитету Украины. Месяц спустя Нацбанк принял постановление № 654, которым фактически заблокировал деньги «санкционников».

Уже на этой неделе банки должны сообщить регулятору о счетах этих компаний и лиц и остатках денег на них. Кроме того, банки будут ежемесячно мониторить эти данные и отчитываться о них, а также о попытках этих лиц провести финансовые операции. Банки обязаны отказаться от деловых контактов с такими лицами, остановить все финансовые операции с ними, отказывать в переводе им денег без открытия счетов и в валютно-обменных операциях. В решении СНБОУ прописаны ограничительные меры к каждому лицу. Банки будут блокировать активы, прекращать выполнение экономических и финансовых обязательств, предотвращать покупку ценных бумаг и кредитование.

Эти лица не смогут получить доступ к деньгам, вне зависимости от причины инициирования денежного перевода. «В случае применения к лицу санкции в виде блокирования активов по счету такого лица осуществляются только операции по зачислению средств. А владелец счета не имеет права осуществлять расходные операции, то есть распоряжаться средствами. Если к лицу применены санкции в виде приостановления финансовых операций, то все операции по счету, как по зачислению средств, так и по списанию средств, останавливаются», – сообщили FinClub в Нацбанке.

Негативный эффект

Жесткие меры влияния негативно отразятся не только на компаниях, но и на их сотрудниках, контрагентах и кредиторах. Российские и украинские компании (в санкционном списке – четыре местные компании) не смогут со своих счетов погашать кредиты в украинских банках и выплачивать зарплату сотрудникам. «Прямого запрета в постановлении НБУ не предусмотрено, но если учитывать обязательства банка отказать в исполнении расчетного документа клиенту, который является инициатором перевода и к которому применены санкции «блокирование активов», «остановка финансовых операций» или «предотвращение вывода капиталов за пределы Украины», то да. Выплата такими лицами заработной платы своим работникам также будет под запретом», – подтверждает директор юридического департамента Кредобанка Николай Змерзлый.

Некоторые компании не ожидают, что на них санкции хоть как-то повлияют. «Речь идет о блокировке счетов только тех компаний, в отношении которых предусмотрены именно такие санкции. В отношении нашей компании предусмотрена совершенно другая санкция – «запрет государственных закупок товаров и услуг». Более того, она к нам не применима по самому определению санкции. Так что мы не ожидаем никакого влияния, ничего не планируем и никак не оцениваем», – рассказал FinClub генеральный директор компании «Доктор Веб» Борис Шаров.

Часть норм постановления НБУ требует дополнительных объяснений. «Независимая ассоциация банков Украины в своем письме Нацбанку обращала внимание на нецелесообразность применения ограничений к операциям, относящимся к социальным платежам и отчислениям в госбюджет. Более подробный анализ постановления, а также отзывы банков возможно будет получить в комитете ассоциации после внедрения норм документа и практического применения в операционной работе банков», – поясняет заместитель председателя правления ПУМБ, глава комитета НАБУ по вопросам регуляторной политики и надзора Артур Загородников.

Украина под влиянием

Сколько у санкционных компаний и физлиц денег в украинских банках, пока неизвестно. Но уже есть первый реальный пострадавший. Банк Москвы, внесенный в санкционный список, владеет БМ Банком. Планировалось, что в ближайшее время собственник увеличит капитал украинской «дочки» на 1,4 млрд грн, чтобы покрыть его будущие убытки. Теперь эта операция оказалась под угрозой срыва.

В БМ Банке пообещали прокомментировать свою позицию на этой неделе. Однако ранее его бенефициар – российский банк ВТБ, владеющий Банком Москвы, – оценил украинские санкции достаточно жестко. «Введенные Украиной санкции против Банка Москвы ставят под угрозу деятельность его дочернего банка на Украине, – сообщили российскому изданию газеты «Известия» официальные представители группы ВТБ. – Полную ответственность за возможные негативные последствия этого шага, которые могут ощутить на себе клиенты БМ Банка, несет украинская сторона».