«Національний банк оскаржив в апеляційному порядку рішення Окружного адміністративного суду Києва, який у грудні 2019 року за результатами судового розгляду скасував рішення НБУ про накладення штрафу на АКБ «Індустріалбанк», - йдеться в повідомленні регулятора.

У червні 2019 року НБУ прийняв рішення про накладення на Індустріалбанк штрафу в розмірі 6 852 526,49 грн. Підставою для прийняття такого рішення є встановлення НБУ факту здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінмоніторингу та неналежне виконання банком обов`язку щодо управління ризиками.

Зокрема, НБУ виявив факти проведення з 31.10.2017 по 14.06.2018 трьома фінансовими компаніями – клієнтами банку операцій із перерахування безготівкових коштів у сумі близько 906 млн грн до трьох інших банків згідно з договорами на послуги інкасації.

Ці кошти в подальшому засобами інкасації інших банків доставлялися готівкою до підрозділів фінансових установ, зокрема, для видачі кредитів.

Характер та наслідки зазначених фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, зокрема з огляду на таке:

1. Кошти отримано клієнтами банку від інших юридичних осіб переважно як відступлення права вимоги або як розрахунок за цінні папери (поза фондовою біржою) у безготівковій формі без дотримання принципу "поставка цінних паперів проти оплати" за ціною реалізації, яка до 36 разів перевищувала номінальну вартість цих цінних паперів.

2. В офіційних джерелах є інформація, що відокремлені підрозділи деяких з фінустанов на момент укладення договорів на послуги інкасації не існували, щодо однієї фінансової установи згідно договору інкасації готівка розвозилась на три адреси, водночас відокремлених підрозділів у неї не було.

3. Фінансові операції з погашення фізичними особами кредитів на відповідні суми та/або сплати відсотків за їх користування відсутні.

4. За даними Нацкомфінпослуг у 2017 році та у І півріччі 2018 року одна з фінкомпаній не надавала звітність щодо укладених договорів з надання коштів у позику, зокрема і на умовах фінансового кредиту фізичним/юридичним особам.

5. Щодо фінансових компаній наявні ознаки фіктивності, зокрема: місцезнаходження є адресою, яка є місцем реєстрації значної кількості юросіб; часті зміни в установчих документах фінкомпаній, зокрема пов'язані із зміною його керівників; зміна керівника та кінцевого бенефіціарного власника перед відкриттям рахунків в банку; у штаті фінкомпанії працює одна особа або декілька осіб; керівником та кінцевим бенефіціарним власником фінансової компанії є одна й та сама особа тощо.

6. Щодо одного з емітентів цінних паперів у відкритих джерелах на момент проведення фінансових операцій була наявна інформація про анулювання всіх ліцензій на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг та виключення цього емітента з реєстру фінансових установ.

Водночас банком не було здійснено достатніх заходів, які б дозволили отримати вичерпну інформацію щодо вищезазначених клієнтів, їх спроможності ведення фінансової діяльності на відповідні об’єми, з’ясувати суть вищезазначених фінансових операцій, зокрема через здійснення поглибленої перевірки клієнтів, витребування у них додаткових пояснень, документів і відомостей стосовно фінансових операцій та подальшого використання готівкових коштів.

Нагадаємо, НБУ оскаржить судове рішення про скасування 14 млн грн штрафу Універсал Банку.

Підписуйтесь на новини FinClub у Telegram, Viber, Twitter, Facebook.