Як Коломойський з Боголюбовим вивели майже $2 млрд з ПриватБанку

Як Коломойський з Боголюбовим вивели майже $2 млрд з ПриватБанку

ПриватБанк під керуванням Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова активно фінансував грошима вкладників бізнес акціонерів та афілійованих осіб. Одна зі схем полягала у виведенні валюти за кордон під виглядом фінансування «липового» імпорту. Тільки за травень – серпень 2014 року через кіпрську філію ПриватБанку було виведено близько $1,84 млрд. На інфографіці FinClub зображено алгоритм виведення грошей. Цю схему, через яку ПриватБанк отримав збиток у $2,5 млрд, зараз вивчає Високий суд Лондона.

 

 

 

Найбільший приватний банк – ПриватБанк – націоналізовано в грудні 2016 року. Після цього новий менеджмент і власник виявили, що екс-акціонери «Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов вивели з банку майже $2 млрд шляхом проведення низки незаконних операцій, в результаті яких гроші переводилися компаніям, які їм таємно належали або перебували під їхнім контролем». З урахуванням нарахованих відсотків йшлося про втрати банку на $2,5 млрд.

Державний ПриватБанк подав до Високого суду Лондона позов проти бізнесменів і шести компаній (Collyer Ltd., Trade Point Agro Ltd., Teamtrend Ltd., Rossyn Investing Corp., Zao Ukrtransitservice Ltd., Milbert Ventures Inc.), підконтрольних їм, і зажадав заморозити активи цих осіб в усьому світі на суму $2,5 млрд. Суд 19 грудня 2017 року схвалив прохання банку.

ПриватБанк суть виявленої схеми виведення $2 млрд ЗМІ не повідомляв, але зазначені шість іноземних компаній були учасниками резонансної схеми на ідентичну суму, детально описаної в рішеннях Госпсуду Дніпропетровської області за 2014 рік.

У 2014 році ПриватБанк з травня до серпня видав майже півсотні українських компаній* кредити на загальну суму $1,84 млрд (у матеріалах лондонського суду йдеться про $1,9 млрд).

* Про 42 компанії – фігуранти схеми ЗМІ повідомляли з 2014 року. Ідентична цифра вказана і в кримінальному розслідуванні поліції. Але в судовому реєстрі згадуються 43 компанії, в тому числі компанія «АЄФ», яка виграла позов проти Trade Point Agro Ltd щодо стягнення $45 млн. У матеріалах Високого суду Лондона взагалі йдеться про те, що компаній було 46.

Як виводилася валюта

Українські компанії – клієнти ПриватБанку за його кредитні кошти здійснювали 100-процентну передоплату імпорту товарів. Аванси перераховувалися на користь шести компаній з Великої Британії та Британських Віргінських островів (є відповідачами за позовом банку), що мали рахунки в кіпрській філії ПриватБанку. Права вимоги за договорами майбутньої поставки товару в Україну передавалися ПриватБанку в якості застави за цими кредитами.

Валюта йшла до інших банків, але іноземні компанії товар українським контрагентам не поставили, а отриманий аванс не повертали. Де-факто кредити ставали беззаставними.

Дії покупця і продавця були синхронізовані та поставлені «на конвеєр». В одній з судових справ йдеться про те, що компанія «АльфаТрейдер» 3 червня 2014 року підписала з Collyer Ltd. договір на закупівлю австралійської марганцевої руди. 9 та 11 липня українська компанія здійснила передоплату в розмірі повної вартості договору, а вже 26 серпня продавець повідомив їй, що не може «своєчасно поставити товар і просить відстрочку». Наступного дня, 27 серпня, «АльфаТрейдер» зажадала передоплату і того ж дня (!) сторони розірвали контракт, погодивши фінальний термін повернення авансу – 3 вересня. Але гроші ніхто так і не повернув як в цьому випадку, так і в усіх аналогічних.

Дніпропетровські позичальники, маючи непогашений борг перед ПриватБанком, з вересня до листопада 2014 року масово подавали позови до суду з вимогами стягнути аванс з іноземних контрагентів і розірвати договір застави з ПриватБанком. Їхня логіка: контракт не виконано, отже «предмет застави втрачено», тому «договір застави має бути визнано припиненим». Госпсуд Дніпропетровської області оперативно виносив рішення про те, що нерезиденти зобов'язані повернути гроші українським компаніям, але договори застави залишав без перегляду. Іноземні контрагенти рішення дніпропетровського суду не виконували.

До того ж покупці «підігравали» продавцям. Наприклад, Collyer Ltd. отримала аванс $41,1 млн від компанії «Прадо», після чого повідомила їй, що товар не поставить, тому повернула 26 серпня частину передоплати – $32 млн. У суді «Прадо» оскаржувала неповернений залишок – $9,1 млн. Втім, того ж дня, 26 серпня компанія «Прадо», вже володіючи інформацією про зірваний договір, отримані $32 млн відразу перерахувала назад (!) на рахунок Collyer Ltd. як передоплату за іншим договором. Дивно, але цей договір також не було виконано, тому українська компанія пішла до суду з позовом ще на $32 млн.

Що закуповувалося за договорами фіктивного імпорту? У Trade Point Agro Ltd. компанії намагалися купити ПЕТФ (поліетилентерефталат), у Teamtrend Ltd. – гусеничні та підйомні крани, автобетононасоси, колісні навантажувачі, у Milbert Ventures Inc. і Zao Ukrtransitservice Ltd. – сиру нафту марки URALS.

FinClub склав список цих компаній з сумами їхніх позовів. Див. таблицю внизу.

Як на цю схему реагувала влада

Голова НБУ Валерія Гонтарева в інтерв'ю, яке було опубліковано 14 листопада 2014 року, заявляла, що «не бачила у ПриватБанку операцій з виведення 11 млрд грн», про які ще 7 листопада повідомили в ЗМІ.

Але ці операції помітили в МВС, Головне слідче управління якого 13 листопада 2014-го почало досудове розслідування за кримінальним виробництвом № 42014000000001261 за фактом заволодіння службовими особами ПриватБанку держкоштами НБУ, виділеними на рефінансування, в особливо великому розмірі – 19,889 млрд грн.

У визначенні Печерського районного суду Києва від 9 червня 2015 року йшлося про те, що «ПриватБанк протягом 2014 року за заставу майнових прав на товар надавав кредити на суму від $18 млн до $73 млн підконтрольним службовим особам ПриватБанку підприємствам». У цьому визначенні згадано 42 компанії.

Розслідування триває: проходять арешти, аналізуються договори – і кредитні, і рефінансування. Націоналізований ПриватБанк не став чекати, поки правоохоронці знайдуть винуватців у рамках кримінального процесу, і подав до лондонського суду «грошовий» позов.

Ці ж позичальники вивчалися агентством Kroll. Вони фігурували також в схемі «трансформації» кредитів восени 2016 року, інфографіку яких незабаром опублікує FinClub.

Які позичальники ПриватБанку оскаржували неповернений їм аванс

Недобросовісний постачальник – нерезидент з групи Приват



Код ЄДРПОУ позичальника ПриватБанку



Позичальник ПриватБанку



Сума оспорюваного авансу, $ млн



Collyer Ltd.



32650650



АГРОПРОМТЕХНОЛОГІЯ



40,25



Collyer Ltd.



36162770



АЛЬФАТРЕЙДЕР



38,7706



Collyer Ltd.



32561084



ВІАЛІНТ



50



Collyer Ltd.



34914929



ДАРСТЕН



23



Collyer Ltd.



32716793



ДОРТЕКС



33



Collyer Ltd.



38965343



ЕСМОЛА



38,9



Collyer Ltd.



34408937



ІМРІС



50,2



Collyer Ltd.



36162971



ІНДАСТРІАЛ ГАРАНТ



39,07



Collyer Ltd.



34316155



ІНКЕРІЯ



30



Collyer Ltd.



34316155



ІНКЕРІЯ



36,83



Collyer Ltd.



39040632



МАСТЕЙН



36,83



Collyer Ltd.



33074399



МЕТРИКОМ



49,5



Collyer Ltd.



36962707



МІЛОРІН ЛТД



9,9



Collyer Ltd.



36962707



МІЛОРІН ЛТД



29,7632



Collyer Ltd.



32723943



ПРАДО



9,1



Collyer Ltd.



32723943



ПРАДО



32



Collyer Ltd.



32176638



ТЕХСПЕЦМОНТАЖ



30



Collyer Ltd.



32176638



ТЕХСПЕЦМОНТАЖ



17



Collyer Ltd.



38753580



ФАВОРЕ



49,1



Collyer Ltd.



35163878



ФОКСАР



35,3



Collyer Ltd.



35163878



ФОКСАР



17,252433



Trade Point Agro Ltd.



31647715



АЕФ



45



Trade Point Agro Ltd.



37987319



ВІТЕЛЛА



52,5



Trade Point Agro Ltd.



37987446



ЕЛСІС ТАЙМ



5



Trade Point Agro Ltd.



37987446



ЕЛСІС ТАЙМ



40



Trade Point Agro Ltd.



32640694



ПАРАДІЗ



56



Trade Point Agro Ltd.



32466295



ПРОФІТ



48,5



Trade Point Agro Ltd.



36495272



РАНЕЯ



55



Trade Point Agro Ltd.



32613760



РАПІТ



47,5



Trade Point Agro Ltd.



34563062



САЛТІЗ



59



Trade Point Agro Ltd.



32616447



СОЛМБРИДЖ



52



Trade Point Agro Ltd.



32616447



СОЛМБРИДЖ



5



Trade Point Agro Ltd.



32354141



ТРАНСМОЛОКО



24,166



Trade Point Agro Ltd.



32354141



ТРАНСМОЛОКО



10



Trade Point Agro Ltd.



35339131



ФАБОРІС



51,5



Teamtrend Ltd.



33185355



ВЕСТА-КОМПАНІ



25



Teamtrend Ltd.



38955707



ЕМПІРЕ



37,3



Teamtrend Ltd.



32126346



ІНВЕСТГРУП



52,583



Teamtrend Ltd.



31504346



ІНКОМ 2001



42



Teamtrend Ltd.



31504346



ІНКОМ 2001



5



Teamtrend Ltd.



38939690



ІНТОРНО



30



Teamtrend Ltd.



33771343



КАРІНДА



18



Teamtrend Ltd.



38113112



ОРБЕЛА



18



Teamtrend Ltd.



38113112



ОРБЕЛА



24,5



Teamtrend Ltd.



38930771



ОРТІКА



50,02073



Teamtrend Ltd.



36162739



РЕАЛ-СТАНДАРТ



25,592452



Teamtrend Ltd.



38939748



РІБОТТО



34,9997



Teamtrend Ltd.



34499705



РУДНЕКС



40



Teamtrend Ltd.



32560431



ЦЕРІС



53



Teamtrend Ltd.



35739432



ЮНІКС



36,8



Rossyn Investing Corp.



35601407



ВЕГАТОРГ



31,5



Rossyn Investing Corp.



39161586



КЕМБЕЛ



30



Milbert Ventures Inc.



34315009



ВІГЛОН



33



Zao Ukrtransitservice Ltd.



34316155



ІНКЕРІЯ



6



Подписывайтесь на новости FinClub в TelegramViberTwitter и Facebook.