Крупный вывод

Руководство кредитного союза «Володар» подозревается в выведении денег в крупных масштабах. 30 сентября Святошинский районный суд Киева разрешил следователю получить доступ к содержащим банковскую тайну документам и счетам КС «Володар» в банке «Национальный кредит». Об этом говорится в решении суда по делу № 759/15441/15-к.

Правоохранительные органы установили, что в октябре прошлого года «Володар» выдал пяти клиентам кредиты на общую сумму 20,1 млн грн. Один из них превысил лимит кредита на одного члена в размере 20% от капитала союза. Остальные кредиты близки к этому лимиту: с 27 октября по 4 ноября 2014-го были выданы кредиты на 21%, 19%, 19,83%, 13% и 8% от капитала. Это правонарушение выявила Нацкомфинуслуг в тот период, когда и.о. главы был нынешний народный депутат Максим Поляков, и передала данные в правоохранительные органы. Сама комиссия не могла проверить «Володар» из-за установленного в 2014 году моратория на проверки.

Правоохранители подозревают служебные лица КС в злоупотреблении своим положением с целью получения неправомерной выгоды и выведения средств из союза. «Следует учитывать имеющуюся опасность потери своих вкладов другими членами кредитного союза в связи с возможными злоупотреблениями должностными лицами кредитного союза «Володар» в части вывода денежных средств, а также необходимость проверки лиц, на имя которых были предоставлены большие кредиты, в связи с возможным использованием данных трех лиц при заключении кредитных договоров», – говорится в постановлении суда. Следователь указывает на то, что главой набсовета «Володара» является глава набсовета обанкротившегося Терра Банка. Кроме того, союз обслуживался в обанкротившемся Пивденкомбанке.

В связи с этим правоохранители начали досудебное расследование в уголовном производстве № 12014100080011062 по признакам уголовного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 364-1 Уголовного кодекса. Речь идет о злоупотреблении полномочиями с целью получения выгоды вопреки интересам предприятия. Такое правонарушение карается штрафом в размере 2,55-60 тыс. грн или арестом до трех месяцев или тюремным заключением на срок до двух лет.

В кредитном союзе «Володар» не ответили на вопросы FinClub о выдаче этих займов.

Давний интерес

«Володар» уже совершал похожие правонарушения. Как сообщал FinClub, с 1 января 2011 года по 30 сентября 2013-го КС выдал кредиты на 14 млн грн лицам с очень низкой платежеспособностью. МВД установило, что КС выдавал кредиты на сумму 1 млн грн заемщикам с доходами не выше 25 тыс. грн в год. Подписи одних и тех же заемщиков на кредитных договорах и на приложениях к ним отличались. Следователи получили показания одной из заемщиц, что она никаких договоров с КС не подписывала, средств не вносила и ничего не получала из кассы КС.

Тем не менее участники рынка сомневаются в том, что действия кредитного союза могут носить криминальный характер. «”Володар” занимается кредитованием жилья. А 20 млн грн на пять заемщиков – по 4 млн грн на каждого – не такая уж и большая сумма. Это нарушение показателей союза, но криминального характера здесь нет. Нацкомиссия может только сделать им предписание, чтобы устранить это нарушение», – говорит президент Национальной ассоциации кредитных союзов Украины Петр Козинец.

Долгосрочные последствия

Нацкомфинуслуг не может жестко наказать кредитный союз за такие правонарушения. Суть деятельности кредитных союзов заключается в том, что они могли бы работать даже без лицензий. В этом случае КС может привлекать паевые взносы и кредитовать за счет капитала. Лицензии нужны, чтобы начать привлекать депозиты и иные средства для кредитования.

Но в будущем ситуация должна измениться. Стратегия развития финансового рынка до 2020 года предполагает, что надзором за работой кредитных союзов займется Нацбанк. Судя по той чистке, которую он проводит на банковском рынке (за полтора года неплатежеспособными признаны уже порядка 60 банков), рынок кредитных союзов ждут большие изменения. «Мы должны взять на себя большинство функций Нацкомфинуслуг. Но парламентский комитет не поддержал соответствующий законопроект. Это свидетельствует о том, что финансовый рынок не хочет, чтобы у них появился такой регулятор, который есть у банков», – говорит первый замглавы Нацбанка Александр Писарук.