Система BankID дає доступ до даних банків про клієнта на момент останньої його верифікації, але після цього клієнт міг змінити паспорт і не повідомити про це банк.
Один з найуспішніших видів карткового шахрайства – соціальний інжиніринг – використовує «людський фактор», який більш вразливий, ніж технологічний захист платіжних транзакцій.