Про це розповіли банкіри під час круглого столу на тему «Нові правила фінмоніторингу: що очікує на українців?», проведеного онлайн «Фінансовим клубом».

«У нас в касах вже встановлено контроль за розділенням клієнтів за групами: платежі від нуля до 5 тис. грн, від 5 тис. до 30 тис. грн і від 30 тис. до 400 тис. грн. В залежності від групи клієнтів потрібно проводити відповідну верифікацію платників, які здійснюють переказ без відкриття рахунку», – зазначив заступник голови правління ПУМБ Артур Загородников.

Відповідно від клієнта вимагається різний «пакет документів».

«Якщо це операція проста на суму до 30 тис. грн, то потрібно лише пред’явити документ, звірити його для ідентифікації платника. Якщо більше 30 тис. грн, то потрібно робити ксерокопію документа або паспортного замінника. Готівка приймається без документів до 5 тис. грн, а понад 5 тис. грн операція проводиться із певним обсягом інформації про клієнта, в залежності від виду платежу», – розповів Артур Загородников.

Він також сказав і про полегшення для клієнтів: збільшено ліміти P2P-переказів з 15 тис. до 30 тис. грн, а також збільшено ліміт з торговельного еквайрингу і валютообміну – обидва до 400 тис. грн.

«Варто наголосити, що приймання комунальних платежів, податки до бюджету залишилися без змін. Ми роз’яснюємо цю інформацію клієнтам», – сказав він.

Перша заступниця голови правління банку «Глобус» Олена Дмітрієва каже, що клієнтам не варто хвилюватися через безготівкові операції, які здійснюються лише після ідентифікації.

«Зміни стосуються лише неідентифікованих клієнтів, які зараз можуть проводити готівкові операції до 5 тис. грн. Питання дроблення (коли один клієнт отримає багато платежів по 5 тис. грн. – Ред.) необхідно автоматизувати, і на це потрібен час, який у нас є до кінця цього року. Це, мабуть, основний виклик, який є», – зазначила Олена Дмітрієва.

Пані Дмітрієва зазначила, що потрібно також автоматизувати визначення фінансового стану клієнта, а пан Загородников анонсував модернізацію ПТКС для ідентифікації клієнтів, які вносять готівку.

Не повинно виникнути проблем із погашенням кредитів. «Кредити підпадають під виключення, але сума обмежена 30 тис. грн. До цього рівня операцію краще підтвердити документом. Це може бути договір, що це платіж за кредит. Хоча якщо це фізособа, то достатньо буде бачити в призначенні платежу – «за кредит» і його реквізити. При переказі понад 30 тис. грн клієнт має надати свої ідентифікаційні дані і бути проідентифікованим», – розповіла членкиня правління, начальниця департаменту фінансового моніторингу Банку Альянс Ольга Лактіонова.

Директор департаменту комплаєнс-контролю Укрексімбанку Дмитро Бакуменко каже, що з картковими переказами не має виникати питань, оскільки «клієнти є ідентифікованими двома банками». А обмін банками цими даними спростить боротьбу з шахраями. «Із новими вимогами ми розраховуємо, що наші клієнти будуть менше страждати від подібних явищ», – сказав він.