В связи с этим исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц 23 января принято решение №14 "О начале ликвидации ПАО "Грин Банк" и назначении уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка".
Ликвидатором стал ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Юрий Джус.
Его полномочия утверждены на один год - с 23 января 2015 года по 22 января 2016 года.
Об этом говорится в сообщении фонда.
Напомним, 25 сентября Фонд гарантирования вкладов ввел временную администрацию в Экспобанк и Грин Банк до 25 декабря.
Напомним, по оценкам ФГВФЛ, сумма средств, которая может быть возмещена Фондом, на 1 октября составила 4,2 млн грн. При этом объем депозитов физлиц на 25 сентября составлял 24,86 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 1,94 млн грн. Небольшой Грин Банк занимал 151-е место по активам - 329,82 млн грн. На 1 июля розничный портфель вкладов составлял 28,09 млн грн (в валюте - 49,3%).
Сумма средств вкладчикам Экспобанка, которая может быть возмещена Фондом, на 21 сентября составила 304,11 млн грн. При этом объем депозитов физлиц на 25 сентября составлял 555,57 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 93,74 млн грн. Средний Экспобанк, занимающий 54-е место по активам, на 1 июля имел розничный портфель вкладов в 666,9 млн грн, валютная доля портфеля вкладов – 62%.
Как сообщает пресс-служба ФГВФЛ, указанные выплаты средств вкладчикам будут осуществляться по договорам, срок действия которых закончился по 31 октября 2014 года включительно, и по договорам банковского счета (текущие и карточные счета).
Выплаты средств будут осуществляться в течение срока действия временной администрации через отделения банка "Киевская Русь".
Напомним, в Грин Банк с 25 сентября введена временная администрация, уполномоченным лицом ФГВФЛ на временную администрацию назначен ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Дмитрий Онищук. Временная администрация введена на три месяца - до 25 декабря.
По оценкам ФГВФЛ, сумма средств, которая может быть возмещена Фондом, на 1 октября составила 4,2 млн грн. При этом объем депозитов физлиц на 25 сентября составлял 24,86 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 1,94 млн грн.
У Дмитрия Тарадайко на момент ухода из набсовета не было акций банка, но на 1 июля ему принадлежало 4,0403%.
Новым главой набсовета назначен Владислав Запорожченко. С 1 октября 2013 года по 4 июля 2014 года он был начальником Олимпийского отделения ПАО "Пивденкомбанк", говорится в сообщении банка "Камбио".
С 7 июля по 20 октября он работал заместителем начальника управления кредитования и сопровождения кредитных проектов ПАО "Грин Банк".
Примечательно, что с 25 сентября введена временная администрация в Грин Банк из-за нарушения законодательства по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем. В 2013-2014 годах банк провел «финансовые операции по переводу средств в наличную форму на общую сумму около 20 млрд грн» (подробнее см. материал "Стирка закончилась").
Членами набсовета избраны Наталья Царенко и Александр Иоселиани.
Крупнейшими акционерами банка "Камбио" на 1 июля 2014 года являлись Наталия Тарадайко (16,8554%) и Андрей Чебаненко (28,174%). В сентябре стало известно, что один акционер-физлицо, вероятно Андрей Чебаненко, уменьшил долю с 28,174% до 9,63%, другой, вероятно Наталия Тарадайко, — увеличил с 16,855% до 24,521%. Среди акционеров на 1 июля также были Александр Тарадайко (3,6536%) и Тамара Полянская (3,6252%).
Фонд уточняет, что в структуре обязательств Экспобанке перед физлицами на валютные приходилось на указанную дату 283,15 млн грн, на средства до востребования - 93,74 млн грн. Обязательства банка перед юрлицами составляли 558,5 млн грн, в том числе до востребования - 349,19 млн грн, и доля валютных была очень незначительна.
В Грин банке, согласно обнародованным данным ФГВФЛ, депозиты юрлиц практически отсутствовали, тогда как на текущих счетах юрлиц на 25 сентября числилось 95,37 млн грн.
ФГВФЛ также сообщил, что приступил к поиску инвесторов для двух указанных банков. Фонд предлагает потенциальным инвесторам: отчуждение всех или части активов и обязательств банка в пользу принимающего банка, создание и продажу инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств банка или продажу банка в целом. Документы от потенциальных инвесторов для участия в конкурсе Фонд будет принимать до 17 октября.
Ранее ФГВФЛ также объявил о начале поиска инвесторов еще двух банков, в которые недавно была введена временная администрация: "Порто Франко" (Одесса) и "Демарк" (Черкассы).
Ликвидатором Грин Банка стал Юрий Джус. Срок его полномочий - год, с 23 января 2015 года по 22 января 2016 года.
С 6 января Грин Банк начал выплату вкладов по договорам, срок которых завершился с 1 по 25 декабря 2014 года, и по договорам банковского счета. Выплата осуществлялась через сеть отделений банка "Киевская Русь".
Исполнительная дирекция ФГВФЛ решением №162 от 25 декабря 2014 года продлила временную администрацию в Грин Банке до 24 января 2015 года. На этот же срок продлены и полномочия временного администратора Дмитрия Онищука.
С 5 декабря Грин Банк начал осуществление выплат средств вкладичкам по договорам, срок действия которых завершился с 1 по 30 ноября включительно, и по договорам банковского счета.
С 7 ноября Грин Банк начал выплату средств вкладчикам по договорам, срок действия которых завершился до 31 октября включительно, и по договорам банковского счета.
ФГВФЛ до 16:00 17 октября осуществлял прием документов от потенциальных инвесторов для признания их квалифицированными. Фонд искал инвесторов, которые могут быть привлечены к выводу Грин Банк с рынка одним из трех способов: 1) отчуждение всех или части активов и обязательств банка в пользу принимающего банка; 2) создание и продажа инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств банка; 3) продажа банка в целом.
С 25 сентября введена временная администрация в Грин Банк, уполномоченным лицом ФГВФЛ на временную администрацию назначен ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Дмитрий Онищук.
По оценкам ФГВФЛ, сумма средств, которая может быть возмещена Фондом, на 1 октября составила 4,2 млн грн. При этом объем депозитов физлиц на 25 сентября составлял 24,86 млн грн, средств текущих счетов физлиц - 1,94 млн грн.
Временная администрация введена на три месяца - с 25 сентября по 25 декабря.
Национальный банк принял постановление №595 от 24 сентября, которым отнес ПАО «Грин Банк» к категории неплатежеспособных. После чего исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физлиц приняла решение №98 от 25.09.14 «О введении временной администрации в Грин Банк».
Небольшой Грин Банк занимал 151-е место по активам - 329,82 млн грн. На 1 июля розничный портфель вкладов составлял 28,09 млн грн (в валюте - 49,3%).
Нацбанк два года копил данные о неправомерных действиях учреждения. «В 2012-2014 годах Грин Банк неоднократно нарушал законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации преступных доходов, проводил рисковую деятельность, создавал угрозу интересам вкладчиков и других кредиторов. По итогам проверок НБУ четырежды привлекал банк и его должностных лиц к ответственности: применял штрафы, отстранял должностное лицо от работы, останавливал отдельные операции», – сообщили в НБУ. Но это не мешало банку в 2013-2014 годах провести «финансовые операции по переводу средств в наличную форму на общую сумму около 20 млрд грн».
Подробнее об «отмывании» банком денежных средств см. материал «Стирка закончилась».
Крупнейшим акционером банка являлась компания «ТУАЗ» (24,39%), принадлежащая директору департамента компании «Укргидроэнерго» Николаю Киселеву. После смены власти в стране Грин Банк стремительно терял позиции. Если в начале года учреждение занимало 132-е место по активам (566,64 млн грн), то к концу II квартала - 151-е место.
В течение действия временной администрации вкладчики могут получить средства по договорам вклада, срок действия которых истек, и по договорам текущих и карточных счетов. Выплаты осуществляются в размере вклада, включая проценты, начисленные на день начала вывода банка с рынка, но не более 200 тыс. грн.
Телефон "горячей линии" ФГВФЛ 0 800-308-108, Грин Банк (044) 425 11 73, 425-91-15. ПАО «Грин Банк»: код ЕГРПОУ 13550848; 03040, Киев, ул. Стельмаха, 10-А.
Доотмывался
Национальный банк начал активно пользоваться возможностью выводить с рынка банки, уличенные в отмывании «грязных» денег. 24 сентября Грин Банк был признан неплатежеспособным, поскольку занимался отмыванием доходов, полученных преступным путем. ФГВФЛ ввел в банк временную администрацию на три месяца.
Нацбанк два года копил данные о неправомерных действиях учреждения. «В 2012-2014 годах Грин Банк неоднократно нарушал законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации преступных доходов, проводил рисковую деятельность, создавал угрозу интересам вкладчиков и других кредиторов. По итогам проверок НБУ четырежды привлекал банк и его должностных лиц к ответственности: применял штрафы, отстранял должностное лицо от работы, останавливал отдельные операции», – сообщили в НБУ. Но это не мешало банку в 2013-2014 годах провести «финансовые операции по переводу средств в наличную форму на общую сумму около 20 млрд грн».
Однако после смены власти Грин Банк стремительно терял позиции. Если в начале года учреждение занимало 132-е место по активам (566,64 млн грн), то к концу II квартала оно снизилось на 151-е место (329,82 млн грн). Самое существенное снижение зафиксировано по статье «денежные средства» – на 145 млн грн, до 55,8 млн грн.
Большая стирка
От ухода банка вкладчики не пострадают. На 1 июля розничный депозитный портфель учреждения составлял всего 28 млн грн. Обычно компенсации Фонда гарантирования вкладов физлиц покрывают не весь портфель вкладов. «В связи с незначительным объемом депозитов населения выведение этого банка с рынка никаким образом не отразится на стабильности банковского сектора», – сообщили в НБУ.
Это уже второе учреждение, которое выводится с рынка по причине отмывания «грязных» денег. Неделю назад неплатежеспособным стал АктаБанк, который за 2012-2014 годы обналичил иностранную валюту со счетов физлиц на 65 млрд грн (см. «Нацбанк остановил утечку»).
Как сообщал FinMaidan, НБУ с 11 июля получил право передавать в ФГВФЛ банки, которые не противодействуют отмыванию денег. 23 сентября Нацбанк принял постановление № 593, которым дополнительно прописал, что банк может быть признан неплатежеспособным, если он занимается отмыванием доходов, полученных преступным путем, а именно: ведет рисковую деятельность и НБУ два и более раза в течение трех лет применил к нему меры воздействия из-за нарушения законодательства.
Теперь НБУ может убрать с рынка любой банк-нарушитель. «Мы внедрили четкий механизм радикального влияния на банки, занимающиеся отмыванием средств. Речь идет о постановлении № 593, которым закреплен правовой механизм вывода таких банков с рынка в один этап, – говорит первый заместитель председателя НБУ Александр Писарук. – Регулятор и в дальнейшем будет жестко реагировать на осуществление банками рисковых операций в значительных размерах, которые могут свидетельствовать о сознательном использовании банка в противоправных целях».
Юристы согласны с тем, что Нацбанк получил инструмент борьбы с «конвертами», но раньше эти проблемы специально не замечали. «Понятно, что грубые нарушения банка в финансовой сфере при предыдущей власти не приводили к санкциям, поскольку сама власть использовала банк в своих противозаконных схемах. Проблема была не в несовершенстве законодательства или юридических возможностях, а в политической воле предыдущего руководства НБУ и правоохранительных органов, – говорит управляющий партнер правовой группы «Доминион» Александр Пинчук. – Постановление № 593 свидетельствует о желании НБУ иметь более оперативный инструмент применения санкций к банкам, которые грубо нарушают законодательство». Но, по его мнению, «нужен комплекс мер и реформа финансового сектора, в результате которых решения НБУ не будут зависеть от политической, революционной или иной целесообразности».
Как много «отмывочных» банков в Украине пойдет «под нож», пока непонятно. Но Валерия Гонтарева еще в июле признала, что нелегальные операции только в 2013 году осуществляли 14 банков – на общую сумму 292 млрд грн. «Некоторые из этих банков рассказывали нам, что они работали как раз в интересах тех, к кому мы обращались в наших письмах (в СБУ, милицию и прокуратуру. – Ред.)», – утверждала она.
Если в этом списке окажутся банки с большими портфелями вкладов, НБУ может не спешить с их передачей под управление ФГВФЛ. «Реалии таковы, что в нынешних условиях собственных средств Фонда может быть недостаточно, требуется господдержка», – отмечает начальник управления исследований банка «Надра» Татьяна Нурмухаметова.
По результатам проверок, Национальный банк 4 раза притягивал банк и его должностных лиц к ответственности.
Всего в течение 2013-2014 годов банк провел финансовые операции по переводу средств в наличную форму на общую сумму около 20 млрд грн.
По мнению регулятора, выведение указанного банка с рынка не отразится на стабильности банковского сектора в виду незначительного объема депозитов населения.
Указанное производство открыто по признакам уголовных правонарушений, предусмотренных ч. 2 ст. 364, ч. 3 ст. 212, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 368-2 УК.
В рамках проведения расследования, в том числе, предоставлялось поручения по установлению банковских учреждений, которые были подконтрольны бывшему министру доходов и сборов и незаконно использовались или даже сейчас используются для перевода безналичных средств в наличные и привлечения их к теневым схемам.
В конце июня этого года было установлено подконтрольное господину Клименко банковское учреждение ПАО «Грин Банк», которое использовалось и используется для вышеназванных целей.
В связи с ходатайством следователя 4 июля Печерский райсуд Киева вынес решение о предоставлении разрешения на проведение обыска в помещении Грин Банка с целью изъятия документов, компьютерной техники, записей, предметов, а также денежных средств, полученных преступным путем, имеющих значение для расследования этого уголовного производства.
Во время обыска в помещении банка было найдено и изъяты денежные средства в размере почти 15 млн грн и $150 тыс. Кроме этого, в аналогичных банковских упаковках одного из украинских банков также было изъято 750 тыс. грн, найденных у гражданина.
Следует обратить внимание, что больше всего клиентов Грин Банк, которые снимали крупные суммы средств наличными, были жителями Донецкой и Луганской областей. Также установлено еще два клиента банка, которые получали денежные средства наличными в сумме более 19 млн грн каждый. Сейчас проверяется причастность указанного банка к финансированию терроризма и сепаратизма на востоке Украины.
В настоящее время проводится осмотр изъятых документов и решается вопрос о внесении соответствующих данных в Единый реестр досудебных расследований по соответствующим статьям Уголовного кодекса.
В совю очередь, Александр Клименко категорически опровергает свою причастность к ПАО «Грин Банк» и любым другим банковским учреждениям, которые, как утверждает ГПУ, «незаконно использовались или даже сейчас используются для перевода безналичных средств в наличные и привлечения их к теневым схемам».
Наблюдательный совет Грин Банка 16 июня назначил главой правления Людмилу Лыкову. Об этом говорится в сообщении банка, размещенном сегодня в системе раскрытия информации на фондовом рынке.Людмила Лыкова не владеет акциями банка, не имеет непогашенных судимостей за корысные и должностные преступления.
Ее назначили главой правления на 3 года - ранее она была советником главы правления Грин Банка.
На сайте учреждения говорится, что сейчас временно исполняющей обязанности предправления является Наталья Пунько.
ТОП-новости
