По данным издания, больше всех потерял глава НОВАТЭКа Леонид Михельсон – более половины своего состояния – $8,7 млрд.
Основной акционер Новолипецкого металлургического комбината Владимир Лисин также потерял около 50% своего состояния — $7 млрд.
Состояние самого богатого миллиардера России последних лет Алишера Усманова в 2014 году сократилось на $6,4 млрд.
Владелец "Еврохима" и "Сибирской угольной энергетической компании" Андрей Мельниченко из-за санкций и падения цен на нефть потерял $5,8 млрд, или около 40% состояния.
Основатель и владелец сети магазинов "Магнит" Сергей Галицкий лишился около $5 млрд. Издание отмечает, что только за 15 декабря 2014 года из-за падения рубля на 10% бизнесмен потерял более $855 млн.
Глава "ЛУКОЙЛа" Вагит Алекперов лишился $4,9 млрд – это около 40% его состояния.
Председатель наблюдательного совета "Альфа-групп" Михаил Фридман, в свою очередь, обеднел на $3,5 млрд.
Экономические проблемы не оставили в стороне и миллиардера Владимира Потанина – его состояние сократилось $2,8 млрд, или на 20%.
Партнер Михаила Фридмана по "Альфа-групп" Герман Хан потерял в этом году $2,5 млрд (22% своих денег).
А экс-партнер Владимира Потанина Михаил Прохоров лишился $2,4 млрд.
По материалам "Деловой Петербург"
11 декабря состоялась первая ежегодная конференция «Реформа финансового сектора: реальность и перспективы», организованная «Финансовым клубом». Участники мероприятия определили ключевые проблемы в финансовом секторе Украины в условиях смены элит и военного противостояния, а также презентовали комплекс первоочередных реформ, необходимых рынку.
Эта информация будет размещена в специальном разделе сайта ФГВФЛ (torgi.fg.gov.ua), где все активы будут разделены по категориям: транспорт, ценные бумаги, земля, недвижимость, кредиты, банковское оборудование, техника и инвентарь. Пока раздел работает в тестовом режиме и полноценно будет запущен уже в начале 2015 года.
Сейчас в процессе ликвидации находится 16 банков. Общая оценочная стоимость их активов составляет 10,5 млрд грн. Самые большие активы у банка «Форум» – 5,6 млрд грн и Брокбизнесбанка – 2,1 млрд грн. Пока продаются активы лишь двух учреждений: Эрдэ Банка (оценочная стоимость 44,3 млн грн) и «Таврики» (40,9 млн грн). Еще десятки учреждений находятся пока в состоянии временного администрирования.
Создание единой базы данных должно расширить круг потенциальных покупателей, что будет стимулировать рост цены активов, но в Фонде осторожно оценивают ценовые перспективы.
Игроки рынка проблемных активов привыкли покупать их с очень большим дисконтом даже в докризисное время. Подробнее ...
Онлайн-база
Фонд гарантирования вкладов физлиц создает единую базу продаваемых активов ликвидируемых банков. Сейчас не существует подобного общего реестра, поэтому каждый ликвидатор публикует объявления о реализации имущества и прав требования по кредитам на сайтах своих банков и в прессе. Фонд для повышения эффективности работы с такими активами планирует свести воедино все имеющиеся у него данные, сообщил заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик.
Эта информация будет размещена в специальном разделе сайта ФГВФЛ (torgi.fg.gov.ua), где все активы будут разделены по категориям: транспорт, ценные бумаги, земля, недвижимость, кредиты, банковское оборудование, техника и инвентарь. Пока раздел работает в тестовом режиме и полноценно будет запущен уже в начале 2015 года.
Потенциальные покупатели смогут ознакомиться на сайте ФГВФЛ с предложенными активами и оформить заявку на их покупку. Также будет возможно приехать в банк и изучить предложенные активы. Затем позиции будут оформляться в лоты, о начале торгов Фонд будет объявлять на своем сайте и в прессе. Аукционы будут проходить на действующих торговых и электронных площадках. «Были определенные проблемы с организаторами торгов, поэтому мы решили активнее продавать имущество банков на электронных площадках», – говорит Андрей Оленчик. Ранее банки жаловались, что за продажу активов торговые площадки берут комиссию в размере 15% от их стоимости.
Цена вопроса
Сейчас в процессе ликвидации находится 16 банков. Общая оценочная стоимость их активов составляет 10,5 млрд грн. Самые большие активы у банка «Форум» – 5,6 млрд грн и Брокбизнесбанка – 2,1 млрд грн. Пока продаются активы лишь двух учреждений: Эрдэ Банка (оценочная стоимость 44,3 млн грн) и «Таврики» (40,9 млн грн). Еще десятки учреждений находятся пока в состоянии временного администрирования.
Создание единой базы данных должно расширить круг потенциальных покупателей, что будет стимулировать рост цены активов, но в Фонде осторожно оценивают ценовые перспективы. «Сначала актив выставляется по его оценочной стоимости. Но потом обычно дисконт составляет 10%. Если три раза происходит такое дисконтирование, то актив отправляется на переоценку», – отмечает Андрей Оленчик.
Игроки рынка проблемных активов привыкли покупать их с очень большим дисконтом даже в докризисное время. «Если просрочка по кредитному портфелю больше 90 дней, то дисконт может составлять 50-90%. Если у Фонда будут более интересные предложения, мы их рассмотрим», – говорит директор одной из факторинговых компаний. Покупка у банка проблемной задолженности с большим дисконтом может заинтересовать самого должника, но эта сделка должна проводиться не напрямую, а опосредованно – через дружественные компании с последующим «прощением» долга.
Покупательная способность
Банкиры констатируют, что низкий спрос на проблемные активы вызван не только тем, что об их продаже знает мало потенциальных покупателей, но и сложностью процедуры покупки активов и кредитных портфелей обанкротившихся учреждений. «Мы интересовались покупкой активов неплатежеспособных банков. Но процедура их продажи очень непрозрачная, поэтому мы отказались от этой идеи», – говорит старший советник президента Альфа-банка Роман Шпек. Учреждение полгода назад претендовало на активы самого «ликвидного» из ликвидируемых сейчас банков.
Как сообщал FinMaidan, ФГВФЛ 5 июня подвел итоги конкурса по продаже активов и пассивов банка «Форум». Источник FinMaidan тогда называл победителем Альфа-банк, а объем потенциальной сделки оценивался в 6 млрд грн (см. «Вкладчикам Банка Форум дали надежду»). Но финальные договоренности с Фондом не были оформлены документально, поскольку «стороны не смогли согласовать структуру сделки и иные ее ключевые параметры», заявляли в Альфа-банке. Эти активы все еще не проданы. Начало продажи запланировано на 16 декабря.
Далеко не все имущество ликвидируемых банков имеет ценность. «Недвижимость и автомобили, скорее всего, могут заинтересовать предприятия или граждан, так как цена на них будет ниже рыночной. Но непонятно, кому будут интересны кредитные портфели банков, которые отправлены на ликвидацию. Там уже громадная просрочка, и нужно будет прикладывать титанические усилия, чтобы что-то отбить. С учетом того, что у банков своих проблем хватает, вряд ли этот сегмент активов будет очень востребован», – считает председатель правления одного из крупных учреждений.
Для крупных банков такая инвестиция в условиях финансового кризиса является нецелесообразной. «Нас мало интересует покупка активов неплатежеспособных банков. Сейчас большинство учреждений выбирает стратегию «быть при деньгах», а не тратить их», – говорит председатель правления ПУМБ Сергей Черненко. В текущем году было только два случая покупки банками активов неплатежеспособных учреждений: Фидобанк принял на себя часть обязательств и кредитов Промэкономбанка, а банк «Стандарт» готовится купить часть активов и пассивов банка «Золотые ворота».
Наталья Яресько напомнила, что задолженность Украины перед инвесторами составляет $14 млрд. «От различных международных организаций Украина получила $9 млрд Всего у нас $14 млрд долгов и различных выплат. Учитывая эту ситуацию, надо сделать так, чтобы экономика продолжала давать прибыль, чтобы мы могли проводить выплаты, поддерживать финансирование правительством социальных выплат и государственных расходов», - заявила министр.
Об этом свидетельствуют подсчеты LB.ua на основании данных Министерства финансов.
По состоянию на 31 октября 2014 года государственный и гарантированный государством долг Украины состоял из кредитов в гривне, долларах, евро, специальных правах заимствования и японских иенах. Их общий размер составлял $72,99 млрд, или 945,3 млрд грн по тогдашнему курсу 12,95 грн/$. Из этой суммы $28,23 млрд, или примерно $365,6 млрд грн были номинированы в национальной валюте.
Остальные 44,8 млрд по нынешнему курсу 15,18 грн/$ уже превышают 679 млрд грн (против 580 млрд месяц назад). Таким образом, размер госдолга Украины, который был достигнут по состоянию на 31 октября, с учетом нового курса превысил бы 1040 млрд грн.
За прошедший месяц государство заняло еще более 5,5 млрд грн на внутреннем рынке. Сегодня также стало известно о 500 млн евро макрофинансовой помощи от Евросоюза (еще почти 9,5 млрд грн). Таким образом, даже с учетом выплат по старым кредитам, которые были осуществлены в ноябре, госдолг Украины сейчас не может быть меньше чем 1 трлн грн.
Официальное подтверждение этих данных ожидается только в конце месяца, когда появится информация о госдолге по состоянию на 30 ноября.
В НАБУ предлагают внести технические дополнения в текст: стоимость оценки по определению рыночной цены объекта недвижимости, которая является залогом по кредиту, не сможет превышать 300 грн; кредитор сможет принять у заемщика его недвижимость по рыночной цене только после проведения конвертации и при дальнейшей невозможности заемщиком обслуживать долг. Остальные условия конвертации остаются такими же, как и изначально: то есть перевод займов должен быть осуществлен по официальному курсу на день проведения реструктуризации.
Однако в июле, когда законопроект был принят в первом чтении, официальный курс гривны к доллару США составлял 11,84 грн/$, а теперь 15,05 грн/$. В связи с этим гривневый эквивалент валютных кредитов заемщиков с тех пор подорожал на 27%. Но на первом этапе заемщики этого не ощутят. Согласно законопроекту, принятому в первом чтении, сначала заемщик будет платить только часть тела кредита, посчитанную по курсу 7,99 грн/$. Разница между курсом на начало года (7,99 грн/$) и курсом на момент конвертации будет погашаться заемщиком во вторую очередь или же может быть списана банком. Кредитная ставка должна остаться неизменной.
Участники рынка объясняют консервативность банков их нежеланием нести убытки, предлагая государству взять на себя часть потерь. Подробнее...
Технические предложения
Банки не планируют идти на существенные уступки заемщикам в ходе принятия закона о конвертации валютных ипотечных кредитов. Это следует из поправок ко второму чтению законопроекта № 4185а-2 «О реструктуризации кредитных обязательств из иностранной валюты в гривну», которые подготовила Независимая ассоциация банков Украины. Этот проект Руслана Князевича был принят в первом чтении еще в июле, но из-за досрочных выборов он не был рассмотрен во втором.
В НАБУ предлагают внести технические дополнения в текст: стоимость оценки по определению рыночной цены объекта недвижимости, которая является залогом по кредиту, не сможет превышать 300 грн; кредитор сможет принять у заемщика его недвижимость по рыночной цене только после проведения конвертации и при дальнейшей невозможности заемщиком обслуживать долг. Остальные условия конвертации остаются такими же, как и изначально: то есть перевод займов должен быть осуществлен по официальному курсу на день проведения реструктуризации.
Однако в июле, когда законопроект был принят в первом чтении, официальный курс гривны к доллару США составлял 11,84 грн/$, а теперь 15,05 грн/$. В связи с этим гривневый эквивалент валютных кредитов заемщиков с тех пор подорожал на 27%. Но на первом этапе заемщики этого не ощутят. Согласно законопроекту, принятому в первом чтении, сначала заемщик будет платить только часть тела кредита, посчитанную по курсу 7,99 грн/$. Разница между курсом на начало года (7,99 грн/$) и курсом на момент конвертации будет погашаться заемщиком во вторую очередь или же может быть списана банком. Кредитная ставка должна остаться неизменной.
Нежелательные результаты
Банки не стремятся предлагать заемщикам более приемлемые условия перевода кредитов из-за нежелания терпеть убытки. «Банки не готовы фиксировать большие убытки по льготному курсу, так как банковская система и так страдает от рецессии. Системное решение по льготному курсу создаст прецедент и может спровоцировать корпоративных заемщиков требовать такие же программы. Кроме того, физлица, которые могут обслуживать кредит в текущих условиях, хотят получить льготу, пользуясь ситуацией», – говорит начальник отдела методологии и организации процессов контроля за кредитными рисками ОТП Банка Евгений Ратушнюк.
Поэтому банкиры называют «системные решения о лояльной конвертации» неприемлемыми. «Банки и клиенты пытаются найти индивидуальные решения, и роль регулятора как гаранта стабильности национальной валюты полностью обесценена», – констатирует господин Ратушнюк. К тому же банки постоянно делают акцент на том, что возможности провести конвертацию у заемщиков были с 2009 года. «Возможностей было много. Вот уже несколько лет банки предлагают клиентам сменить валюту задолженности на гривну. Есть такие программы и сейчас. Но не стоит рассчитывать, что кредитное учреждение будет конвертировать заем по существенно заниженному курсу, ведь для него это будет означать убытки», – отмечает советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.
Глава НБУ Валерия Гонтарева признает, что после принятия одобренного МВФ законопроекта Руслана Князевича «ситуация в стране изменилась». «Других инициатив по этой проблеме от банков и банковских ассоциаций НБУ пока не получал. Если будет предложен новый механизм, мы готовы активно поддержать консолидированную инициативу банков», – заявила Валерия Гонтарева агентству «Украинские новости». «Если банкам потребуется помощь от НБУ, Минфина или Государственной фискальной службы, помощь будет предоставлена», – сказала она.
Разделение ответственности
Участники рынка считают, что государство могло бы взять на себя часть потерь кредиторов и заемщиков. Например, НБУ может выдать фондирование банкам под выдачу новых гривневых кредитов. «Правильным было бы выделение государством целевого рефинансирования под реструктуризированные кредиты под уровень учетной ставки НБУ. Для клиента банк мог бы в этом случае установить при реструктуризации плавающую ставку в размере учетной плюс 1% для покрытия издержек по сопровождению кредитной задолженности», – считает директор финансово-экономического департамента банка «Финансы и Кредит» Дмитрий Балун.
Не менее важным является и вопрос списания части конвертированного кредита, если заемщик полностью погасит его часть, переведенную в гривну по курсу 7,99 грн/$. В этом случае решение о списании разницы между курсом 7,99 грн/$ и, условно говоря, 15,05 грн/$ будет приниматься банком индивидуально в конце срока действия ипотечного договора. «Таким образом убытки распределяются между банком, в части потери им плановой доходности операции и отложенным признанием потерь от девальвации по окончанию срока действия договора, и заемщиком, для которого повышается стоимость обслуживания задолженности до стоимости гривневого рефинансирования», – говорит Дмитрий Балун.
В январе-октябре 2014 года погашение основной суммы долга госбюджета составило 77,769 млрд грн. Погашение внутреннего долга составило 50,005 млрд грн, внешнего долга - 27,763 млрд грн.
"Государственные заимствования на финансирование государственного бюджета были осуществлены в объеме 129,624 млрд грн, в том числе в общий фонд - 126,774 млрд грн", - говорится в сообщении Минфина.
"На внутреннем рынке было привлечено 50,887 млрд грн, от внешних источников поступило заимствований на суму 78,736 млрд грн, в т.ч. 2,849 млрд грн на финансирование инвестиционных и инфраструктурных проектов от международных финансовых организаций в специальный фонд государственного бюджета", - сообщает пресс служба.
Напомним, дефицит госбюджета за январь-сентябрь 2014 года составил 40,126 млрд грн, что соответствует 49,9% годового планового показателя.
В том числе государственный и гарантированный государством внешний долг составил 515 млрд 948 млн 744,82 тыс. грн (54,58% от общей суммы государственного и гарантированного государством долга) или $39 млрд 839 млн 497,65 тыс., а государственный и гарантированный государством внутренний долг - 429 млрд 381 млн 855,97 тыс. грн (45,42%) или $33 млрд 155 млн 148,87 тыс.
Государственный долг Украины составлял 809 млрд 716 млн 597,92 тыс. грн (85,65% от общей суммы государственного и гарантированного государством долга) или $62 млрд 523 млн 075,84 тыс. Государственный внешний долг составил 409 млрд 463 млн 418,76 тыс. грн (43,31% от общей суммы государственного и гарантированного государством долга) или $31 млрд 617 млн 126,84 тыс. Государственный внутренний долг составлял 400 млрд 253 млн 179,16 тыс. грн (42,34% от общей суммы государственного и гарантированного государством долга) или $30 млрд 905 млн 949,00 тыс.
Гарантированный государством долг Украины составлял 135 млрд 614 млн 002,87 тыс. грн (14,35%) или $10 млрд 471 млн 570,68 тыс., в том числе: гарантированный внешний долг - 106 млрд 485 млн 326,06 тыс. грн (11,26%) или $8 млрд 222 млн 370,81 тыс.; гарантированный внутренний долг - 29 млрд 128 млн 676,81 тыс. грн (3,08%) или $2 млрд 249 199,87 тыс.
По материалам РБК-Украина
ТОП-новости
