В тот день «Смарт-Холдинг» сообщил, что ВАСУ удовлетворил кассационную жалобу их компании – Yernamio Consulting Ltd. «Суд принял во внимание доводы Yernamio и удовлетворил ее требования в части отмены решения исполнительной дирекции ФГВФЛ об утверждении плана урегулирования выведения с рынка ПАО «Банк Форум», отзыве лицензии и дальнейшей ликвидации», – заявляли в холдинге, отмечая, что высшая инстанция признала решение ФГВФЛ о ликвидации банка «Форум» принятым с нарушениями и противоправным.
Руководитель департамента по связям с общественностью «Смарт-Холдинга» Евгений Загорулько говорил тогда FinMaidan, что, по их мнению, ФГВФЛ теперь должен «заново объявить конкурс на поиск инвестора». «В прошлый раз они выбрали «Альфу», но те отказались. Непонятно, почему не были прописаны обязательства победителя», – сетовали в холдинге.
Но после получения текста решения суда в ФГВФЛ констатировали, что все не так однозначно. «Коллеги из «Смарт-Холдинга» взяли фальстарт. Мы обратились в суд за разъяснениями, что делать с этим судебным решением. Суд отменил одно из четырех решений, принятых Фондом по банку «Форум», – сообщил вчера FinMaidan заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик. – Отменено решение от 27 мая 2014 года. Но ликвидация банка «Форум» осуществляется не по решению Фонда, а по решению Нацбанка. Оно не оспаривалось в суде. Нам непонятно, как выполнять решение суда из-за хронологии принятия решений Фонда». Поэтому на текущий момент ликвидация банка «Форум» не остановлена.
Юристы отмечают практическую невозможность остановить начатые процессы банкротства банков и не видят смысла в дальнейших судебных спорах. Подробнее ...
Не собрали «Форум»
Шансы остановить с помощью судебных решений ликвидацию банка «Форум» тают с каждым днем. Вчера в Фонде гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) сообщили FinMaidan, что обратились в Высший административный суд Украины (ВАСУ) за разъяснением по последнему решению этого суда. Речь идет о постановлении от 22 января, которым мажоритарий банка «Форум» – Yernamio Consulting Ltd. – смог добиться отмены одного из решений ФГВФЛ.
В тот день «Смарт-Холдинг» сообщил, что ВАСУ удовлетворил кассационную жалобу их компании – Yernamio Consulting Ltd. «Суд принял во внимание доводы Yernamio и удовлетворил ее требования в части отмены решения исполнительной дирекции ФГВФЛ об утверждении плана урегулирования выведения с рынка ПАО «Банк Форум», отзыве лицензии и дальнейшей ликвидации», – заявляли в холдинге, отмечая, что высшая инстанция признала решение ФГВФЛ о ликвидации банка «Форум» принятым с нарушениями и противоправным.
Руководитель департамента по связям с общественностью «Смарт-Холдинга» Евгений Загорулько говорил тогда FinMaidan, что, по их мнению, ФГВФЛ теперь должен «заново объявить конкурс на поиск инвестора». «В прошлый раз они выбрали «Альфу», но те отказались. Непонятно, почему не были прописаны обязательства победителя», – сетовали в холдинге.
Но после получения текста решения суда в ФГВФЛ констатировали, что все не так однозначно. «Коллеги из «Смарт-Холдинга» взяли фальстарт. Мы обратились в суд за разъяснениями, что делать с этим судебным решением. Суд отменил одно из четырех решений, принятых Фондом по банку «Форум», – сообщил вчера FinMaidan заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик. – Отменено решение от 27 мая 2014 года. Но ликвидация банка «Форум» осуществляется не по решению Фонда, а по решению Нацбанка. Оно не оспаривалось в суде. Нам непонятно, как выполнять решение суда из-за хронологии принятия решений Фонда». Поэтому на текущий момент ликвидация банка «Форум» не остановлена.
Нюансы дела
FinMaidan ознакомился c текстом решения ВАСУ. Из него следует, что компания Yernamio в июне 2014 года попросила Окружной административный суд Киева отменить два решения ФГВФЛ: об отклонении предложения Yernamio по банку «Форум», что закреплено пунктом 1.1 протокола Фонда от 27 мая, и о выведения банка с рынка путем отчуждения активов принимающему учреждению с последующей ликвидацией «Форума» (пункт 1.2). Первая судебная инстанция поддержала Yernamio, а Киевский апелляционный административный суд – ФГВФЛ и третью сторону, НБУ.
ВАСУ кассационную жалобу удовлетворил частично. Решение ФГВФЛ об отклонении предложения Yernamio было признано законным, но вот второе решение о выборе способа вывода банка с рынка путем передачи активов принимающему банку ВАСУ все же отменил.
Суд исходил из того, что Yernamio в последний день подачи предложений обратился с просьбой изменить способ вывода банка с рынка. А это, в свою очередь, предшествовало установлению Фондом факта невозможности реализации определенного 12 мая способа вывода банка с рынка и принятия решения об изменении его. Отклонение Фондом предыдущего предложения Yernamio ВАСУ посчитал законным, поскольку протокол о поддержке сделки (банк «Форум» нуждался в 3,4 млрд грн) рефинансированием со стороны НБУ не имел обязательного характера для сторон.
А есть ли смысл?
«Смарт-Холдинг», ввязываясь в спор, декларировал цель помочь вкладчикам, имевшим свыше 200 тыс. грн, и бизнесу спасти сбережения. Для этого вкладчики даже разработали план передачи активов и пассивов банка «Форум» на 6,2 млрд грн в один из госбанков, а Фонд максимально долго отдалял начало продажи активов «Форума» (см. «Операция – стоп ликвидация»). Судя по решению ВАСУ, остановить ликвидацию банка ни у юристов, ни у вкладчиков не получается.
Спорная ситуация возникла и в истории банкротства банка «Базис». Ликвидация харьковского банка началась два года назад, но 24 декабря 2014-го ВАСУ неожиданно отменил решение НБУ об отзыве у «Базиса» лицензии и начале его ликвидации. Суду было непонятно, почему регулятор не дождался результатов проведения мер по стабилизации финансовой ситуации в банке «Базис». Впрочем, суд не указал в решении, возвращать ли НБУ лицензию ликвидируемому учреждению.
Юристы отмечают, что законодательство не содержит готовых инструкций на такие случаи. И поскольку процесс банкротства невозможно отмотать назад, то, зафиксировав статус-кво, ликвидатор банка вновь может ходатайствовать перед НБУ о ликвидации, считает адвокат, партнер адвокатского объединения «СК ГРУП» Юлия Курило. «НБУ, формально устранив нарушения, на которые указывает суд, издаст постановление о ликвидации указанных банков повторно», – предполагает она. «Единственный путь, которым может пойти НБУ и ФГВФЛ, это обращение в Верховный суд, но для этого необходимо доказать, что судом кассационной инстанции было допущено неодинаковое применение одних и тех же норм материального права, что в свою очередь повлекло принятие разных по сути решений в подобных правоотношениях», – говорит адвокат, управляющий партнер правовой группы «Доминион» Александр Пинчук.
Это судебное противостояние заводит ситуацию в тупик. «Для участников рынка абсолютно очевидно, что в конечном итоге откатить процесс до отправной точки не получится. В любом случае мы имеем ситуацию, в которой проблемы ни одной из заинтересованных сторон решить невозможно, какие бы решения по делу ни принимали суды», – говорит Юлия Курило.
Вячеслав Садовничий, Елена Губарь
Энергобанк пока остается в собственности российского бизнесмена Анатолия Данилицкого. Иностранные покупатели банка расторгли сделку из-за проблем, которые не удалось выявить на этапе аудита покупаемого учреждения. Некорректнаяфинансовая отчетность – одна из основных проблем рынка, сетуют его участники.
Смена лиц
Вчера ДиВи Банк сообщил о смене главы правления – уволился Сергей Баклажанов, занимавший этот пост всего полтора месяца, с 5 декабря 2014 года. На его место назначен Сергей Горбачевский. Смена топ-менеджера ДиВи Банка в последний год происходит очень часто. В декабре Сергей Баклажанов пришел на место Константина Серегина, который 12 июня сменил Андрея Палку. Таким образом, менее чем за год это уже четвертый руководитель учреждения, занимающего 44-е место по активам.
Агрохолдинг «Мрия» не рассчитался с кредиторами и в августе 2014 года объявил технический дефолт. Общий долг компании составляет $1,3 млрд. 80% группы компаний «Мрия» владеет Mriya Agro Holding Plc (Кипр), собственником которой является компания HF Assets Management Ltd. Ее владельцы – Иван, Клавдия, Андрей и Николай Гуты. Они же являются бенефициариями ДиВи Банка.
До последнего финансового кризиса в стране ДиВи Банк развивался агрессивными темпами. В 2012 году он поднялся на 50 позиций по активам и нарастил кредитный портфель в 12,6 раза – с 309 млн грн до 3,902 млрд грн. В 2013-м темпы роста составили 28%, а вот прошлый год стал для него провальным: его кредитный портфель сократился на 42% (по данным на 1 октября он составил 3,2 млрд грн).
Портфель банка сконцентрирован на сфере торговли: предприятия оптовой и розничной торговли получили 99% всех кредитных средств банка (на конец 2013 года). При этом 98% средств выданы всего 35 заемщикам. Менее 1% залогов были обеспечены недвижимостью или денежными средствами. 89% всех клиентских средств в ДиВи Банке приходились на компании оптовой и розничной торговли.
Капитальные потребности
ДиВи Банк с активами в 3,4 млрд грн входит в третью группу банков. Эта группа пока не прошла стресс-тест, который в прошлом году был проведен во всех банках I и II групп. Поэтому пока неизвестно, сколько ДиВи Банку будет необходимо денег для докапитализации. Сейчас его регулятивный капитал составляет 1,093 млрд грн.
Вопрос ликвидности, в частности путем увеличения капитала, сейчас ключевой для банков. Прошлогодний стресс-тест учитывал данные на начало года без Крыма, АТО и девальвации гривны. Поэтому потребность в капитале, за редким исключением, испытывают теперь почти все банки. И небольшие учреждения, в отличие от крупных, не могут рассчитывать на поддержку государства. «Вхождение государства в капитал частного банка оправданно лишь в исключительных случаях», – считает советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.
В НБУ заявляли, что у банков, которые испытывают потребность в капитале, есть несколько вариантов: увеличение капитала нынешними акционерами, поиск новых инвесторов, слияние с другими игроками или уход с рынка. Если стресс-тест покажет потребность в капитале, а Николай Гута не решит свои проблемы или у банка не появится новый инвестор, это может отразиться на его устойчивости.
По словам участников рынка, объявление Николая Гуты в розыск не влечет прямых последствий для банка, поскольку регулятор учитывает весь комплекс факторов. «У нас недавно появилась норма о том, что если к собственнику банка применены международные санкции, то к нему могут быть применены санкции со стороны Нацбанка. Но не совсем понятно, что именно регулятор будет трактовать как международные санкции – относится ли к ним объявление человека в розыск, – недоумевает зампред одного из банков. – Но в любом случае НБУ в первую очередь ориентируется на финансовую ситуацию в банке, а не на действия его акционеров». Согласно отчетности ДиВи Банка за III квартал, адекватность его регулятивного капитала более чем втрое превышала нормативный показатель – 31,05%.
Рейтинги Москвы и Санкт-Петербурга в иностранной и национальной валютах, а также рейтинги приоритетных необеспеченных обязательств этих городов в иностранной валюте ухудшены с Baa2 до Baa3.
Агентство также снизило рейтинги эмитента ГУП "Водоканал Санкт-Петербурга" в иностранной и национальной валютах с Baa3 до Ba1. Рейтинги приоритетных необеспеченных обязательств ООО "Водоканал-Финанс" ухудшены с Baa3 до Ba1, ОАО "Западный скоростной диаметр" - с Ba1 до Ba2.
Помимо указанных, агентство снизило рейтинги Башкирии, Татарстана, Ханты-Мансийского автономного округа - с Baa3 до Ba1; рейтинги Самарской области ухудшены с Ba1 до Ba2.
Оценка кредитоспособности Краснодарского края пересмотрена с понижением сразу на две ступени - с Ba1 до Ba3.
Рейтинги республик Коми и Чувашия, Омской, Белгородской и Нижегородской областей, Красноярского края, города Краснодара снижены с Ba2 до Ba3. Рейтинги Вологодской области, городов Омска и Волгограда ухудшены с Ba3 до B1.
Рейтинги Московской области (Ba2) и Мордовии (B1) пока оставлены на прежнем уровне, но также включены в список на пересмотр с возможностью снижения.
Между тем агентство Moody's Interfax снизило рейтинги по национальной шкале 14 российских городов и регионов и одной госкомпании и поставило их на пересмотр с возможностью дальнейшего снижения.
Рейтинги Москвы и Санкт-Петербурга по национальной шкале (Aaa.ru) и Московской области (Aa2.ru) поставлены на пересмотр с возможностью снижения.
По материалам ИА «Финмаркет»
Коллегия судей ВАСУ оставила без изменений постановление Окружного административного суда Киева от 14 августа 2014 года и решение Киевского апелляционного административного суда от 21 октября 2014 года. В этих решениях судьи встали на сторону истца - ООО "Инвестор-Фонд".
Еще в феврале 2013 года ООО "Инвестор-Фонд" обратилось в Окружной административный суд Киева с иском к Нацбанку об отмене постановления НБУ от 23 августа 2012 года № 357 "Об отзыве банковской лицензии и назначении ликвидатора "Акционерного коммерческого банка "Базис"". Судьи Окружного административного суда Киева (6 июня 2013 года) и Киевского апелляционного административного суда (23 января 2014-го) отказали в удовлетворении иска.
Уже после смены власти в стране Высший административный суд рассмотрел кассационную жалобу: 2 июля 2014 года он отменил решения судов обеих инстанций и отправил дело на повторное рассмотрение в суд первой инстанции. Мнение судей изменилось - последующие решения первой и апелляционной инстанций были вынесены в пользу "Инвестор-Фонд".
Примечательно, что в решении суда говорится о правомерных действиях НБУ по введению в банк "Базис" временной администрации. Например, на 14 августа 2012 года у "Базиса" был отрицательный регулятивный капитал (-301,5 млн грн), убыток (365,4 млн грн). На 1 августа 2012 года негативно классифицируемые активы составили 434,7 млн грн (62,84% активов).
Однако суд при этом напомнил, что 25 июля 2012 года временным администратором "Базиса" была утверждена программа финансового оздоровления, согласно которой "финансовая ситуация могла быть стабилизирована почти в полном объеме". И поскольку суду "непонятно, почему ответчик, не дождавшись результатов проведения мер по стабилизации финансовой ситуации, принял оспариваемое постановление", суд "признал противоправной и отменил постановление НБУ об отзыве лицензии". Впрочем, в решении суда ничего не говорилось о дальнейших действиях НБУ - в нем нет указания вернуть лицензию ликвидируемому банку.
На конец II квартала 2012 года более 73% акций банка "Базис" принадлежало ООО "Инвестор-Фонд", еще около 23,6% — компании "Инвестор". Банк тогда входил в сферу влияния нынешнего министра внутренних дел Арсена Авакова.
Об этом сообщает пресс-служба Энергобанка.
«Мы готовы в ближайшее время провести необходимые мероприятия по дополнительной капитализации банка», - сообщил представитель инвесторов Грег Фишман. «Мы планируем привлечь $100 млн на протяжении следующих 18 месяцев», - добавил он.
Согласно сообщению банка, инвесторы намерены приступить к дополнительной капитализации банка после официального подтверждения сделки со стороны НБУ.
Необходимые документы по изменению бенефициарного собственника предоставлены во все соответствующие государственные органы.
Энергобанк создан в 1991 году. На 1 октября учреждение по размеру активов (2,04 млрд грн) занимало 75-е место среди 166 банков. Кредитный портфель составляет 1,06 млрд грн, из них 957,2 млн грн – портфель юрлиц, в том числе 244,2 млн грн – в валюте. Депозитный портфель банка составлял 1,5 млрд грн, средства юрлиц – 674 млн грн.
Ранее FinMaidan сообщал, что сумма сделки не разглашается.
Сейчас бенефициаром банка является российский бизнесмен Анатолий Данилицкий: он контролирует 99,7% акций Энергобанка через Roylance Sarvices Limited и 0,01% напрямую. Стороны планируют закрыть сделку в течение недели, то есть до конца года. Владельцем банка останется кипрская Roylance Sarvices Limited, просто сменятся ее собственники, уточнил собеседник.
Сумма сделки не разглашается. «Она будет состоять из стоимости лицензии и оценочной стоимости недвижимости, которая находится на балансе банка», – сказал источник FinMaidan. Новые собственники планируют в течение следующих 12-18 месяцев инвестировать в банк $100 млн. Из них $5-10 млн в ближайшее время направят на поддержку ликвидности банка.
Эксперты считают сделку позитивным фактором для развития банка, предполагая, что Энергобанк будет делать ставку не на универсальный, а на специализированный банкинг. Подробнее ...
По данным американских правоохранительных органов, услугами созданной выходцами из бывшего СССР системы с оборотом $16 млрд активно пользовались хакеры, наркоторговцы и продавцы детской порнографии. Мармилев получил мягкое наказание — пять лет тюрьмы: за признание своей вины без суда присяжных прокуратура сняла с программиста обвинение в отмывании преступного капитала, за что ему грозило 20 лет заключения.
"Мармилев был ключевой фигурой в разработке и создании технологической инфраструктуры Liberty Reserve, ставшей одним из крупнейших в мире операторов цифровой валюты",— заявил перед вынесением приговора главный прокурор Южного округа Нью-Йорка Прит Бхарара.
В мае 2013 года власти США объявили о возбуждении уголовного дела против группы основателей Liberty Reserve. Зарегистрированную в Коста-Рике компанию американские правоохранители уже тогда назвали главным банком криминального мира. Как выяснилось в ходе расследования, услугами компании пользовалось более 5 млн человек по всему миру, более 600 тыс. аккаунтов было зарегистрировано в США. К операции задержания финансовых мошенников были привлечены агенты Секретной службы, налогового управления (Служба внутренних доходов, IRS) и Министерства внутренней безопасности США, а также правоохранительные органы 17 государств, включая Россию, Великобританию, Канаду и Китай. В Испании были арестованы и впоследствии выданы США глава компании Артур Будовский, также известный как Артур Беланчук и Эрик Палц, и финансовый менеджер платежной системы Аззедин эль-Амин. В Нью-Йорке, в Бруклине взяли под стражу бывшего совладельца Liberty Reserve Владимира Каца и уроженца Украины, владельца израильского паспорта 35-летнего Марка Мармилева. Отметим, что Будовский, пытаясь избежать экстрадиции из Испании, отказался от гражданства США, однако своей цели не достиг и теперь в американской тюрьме также ожидает суда.
Четверо фигурантов дела, как и Марк Мармилев (всего в деле фигурируют семь человек), решили признать свою вину в обмен на смягчение наказания.
Прокуратура Нью-Йорка подчеркивает, что созданная электронная система способствовала отмыванию средств, полученных путем хищения личных данных, инвестиционных афер, взлома компьютеров, детской порнографии и торговли наркотиками. Клиенты Liberty Reserve могли работать под вымышленными именами, довольно открыто указывающими на их бизнес,— Cyber Hacker, hack great, hacking tools, Russia Hackers и young hacker.
В суде Мармилев признал, что работал без лицензии и отвечал за техническую часть продукта, в частности обеспечение сохранности персональных данных и защиты от хакерских атак. За то, что он признал вину без рассмотрения его дела присяжными, прокуратура сняла с него наиболее тяжкий пункт обвинения — отмывание преступных доходов. Это позволило суду ограничиться максимально мягким наказанием за финансовое мошенничество — пять лет заключения. Программист также обязан уплатить штраф в размере $250 тыс. Вопрос о конфискации принадлежащей Мармилеву в Бруклине собственности — магазина деликатесов Gourmet Boutique и доли в пиццерии Grimaldi's — будет рассмотрен судом отдельно.
По материалам "КоммерсантЪ"
Согласно сообщению Дельта Банка, для этого необходимо предоставить оригинал паспорта и справки о присвоении индивидуального налогового номера (учетная карточка налогоплательщика). Выплаты возмещений возможны также другим лицам при предоставлении ими необходимых документов, предусмотренных действующим законодательством Украины.
Для получения информации о наличии суммы возмещения, а также для заказа персональной встречи в удобном отделении, клиенты указанных банков могут обращаться в контакт-центр Дельта Банка.
ТОП-новости
