FINCLUB Финансовый клуб

Организатором встречи выступает Международная юридическая фирма Integrites, совместно с украинскими банками VTB Bank, Bank Credit Dnepr, Piraeus Bank и BTA Bank, а также при участии иностранных юридических фирм, таких как: Simmons & Simmons (Великобритания), JUN НЕ (Китай), CEE Consulting Group (Польша), Braun Partners (Чехия), R&P Legal (Италия), SORAINEN (Латвия), Lalive (Швейцария), Jean-Charles S. Gardetto (Монако), Advocatio Rechtsanwälte Grabher Dür (Лихтенштейн), Nasos A. Kyriakides & Partners (Кипр) и Gleiss Lutz (Германия).

 

На заседании клуба будут раскрыты такие вопросы, как – интенсификация процесса взыскания, в частности, розыск активов в иностранных юрисдикциях; особенности применение обеспечительных и временных судебных мер; специфика уголовного преследования в иностранных юрисдикциях и другие. Будут также рассмотрены дела таких компаний, как «Союз Виктан», «АИС», «МРИЯ», «Азовмаш».

 

Модератором встречи выступит партнер МЮФ Integrites Всеволод Волков.

Об этом говорится в данных Национального банка (НБУ) об оперативном состоянии межбанковского валютного рынка Украины.

Объем купли-продажи за день составил $396,59 млн, количество сделок - 534.

Напомним, 26 мая средневзвешенный курс на межбанке был 21,4235 грн/$.

По данным компании "Укрдилинг", торги по доллару закрылись в диапазоне 20,9500 - 21,2000 грн/$, евро 22,7370 - 23,0041 грн/евро, российский рубль 0,4051 - 0,4103 грн/рубль.
 

"СБУ решила вернуть все изъятые в банке документы. Укрсоцбанк доволен таким решением СБУ и считает инцидент исчерпанным. Укрсоцбанк всегда готов по требованию властей предоставить в установленные сроки всю информацию, необходимую для расследования", - подчеркнула Тамара Савощенко.
 
Напомним, 25 мая СБУ проводила обыск в Укрсоцбанке в рамках расследования дела по факту финансирования терроризма статья 258-5 Уголовного кодекса.Процессуальные действия проводились против юридических и физических лиц, которые использовали счета банка для террористической деятельности.

Об этом говорится в сообщении пресс-службы Министерства финансов.

В частности, государственный и гарантированный государством внешний долг составил 903 млрд 144 млн 516,53 тыс. грн (63,72% от общей суммы государственного и гарантированного государством долга), или 42 млрд 911 млн 185,71 тыс. долларов; государственный и гарантированный государством внутренний долг - 514 млрд 293 млн 012,02 тыс. грн (36,28%), или 24 млрд 435 млн 649,60 тыс. долларов.

Государственный долг Украины составил 1 трлн 185 млрд 351 млн 401,57 тыс. грн (83,63%), или 56 млрд 319 млн 706,53 тыс. долларов, из которых государственный внешний долг - 697 млрд 863 млн 259,29 тыс. грн (49,23%), или 33 млрд 157 млн 639,08 тыс. долларов, а государственный внутренний долг - 487 млрд 488 млн 142,29 тыс. грн (34,39%), или 23 млрд 162 млн 067,44 тыс. долларов.

Гарантированный государством долг Украины составлял 232 млрд 086 млн 126,98 тыс. грн (16,37%), или 11 млрд 027 млн 128,78 тыс. долларов, в том числе: гарантированный внешний долг - 205 млрд 281 млн 257,24 тыс. грн (14,48%), или 9 млрд 753 млн 546,63 тыс. долларов, гарантированный внутренний долг - 26 млрд 804 млн 869,73 тыс. грн (1,89%), или 1 млрд 273 млн 582,16 тыс. долл.Вместе с тем по состоянию на 31 марта государственный и гарантированный государством долг Украины составлял 1 трлн 524 млрд 345 млн 052,38 тыс. грн, или 65 млрд 024 млн 503,54 тыс. долларов.

Таким образом, в течение апреля долг Украины в иностранной валюте вырос на 3,57% (или 2 млрд 322 млн 331,77 тыс. долл.), однако в национальной валюте снизился на 7,01% (или 106 млрд 907 млн 523,83 тыс. грн).

"В течение января-апреля 2015 года сумма государственного и гарантированного государством долга Украины увеличилась в гривневом эквиваленте на 316 млрд 604 млн 807,69 тыс. грн, при этом в долларовом эквиваленте государственный и гарантированный государством долг уменьшился на 2 млрд 465 млн 056,21 тыс. долларов. Основной причиной таких изменений является девальвация национальной валюты, курс которой по отношению к доллару США вырос с около 15,77 грн/$ на конец 2014 года около 21,05 грн/$ на конец апреля 2015 года", - отмечают в Минфине.

Размер государственного и гарантированного государством долга рассчитывается в денежной форме, как непогашенная номинальная стоимость долговых обязательств в валюте кредита (займа). Состояние государственного и гарантированного государством долга определяется в рублях и долл.США по курсу Национального банка Украины на последний день отчетного периода и включает операции за этот день.
 

"На основании постановления правления Национального банка от 21 мая № 330 «Об отзыве банковской лицензии и ликвидации ПАО "Имэксбанк"» исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) принято решение от 27 мая № 105 «О начале процедуры ликвидации АО "Имэксбанк"» и назначении уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка», в соответствии с которым была начата процедура ликвидации АО "Имэксбанк"», - говорится в сообщении Фонда. 

Уполномоченным лицом Фонда на ликвидацию банка назначен Юрий Северин сроком на 1 год с 27 мая 2015 года до 26 мая 2016 года включительно.

Информацию о дате начала выплат и банк-агент Фонда будет сообщено дополнительно.

 Как сообщает пресс-служба Фидобанка, на 1 апреля 2015 года уставный капитал банка составил 2 316,2 млн грн.

«Реализация стратегических целей банка по развитию в текущих условиях рынка требует повышенного запаса прочности. Увеличение уставного капитала усилит позицию Фидобанка и обеспечит дальнейший рост бизнеса», – отметил Александр Адарич, собственник и председатель правления Фидобанка.

Кроме того, Фидобанк рассматривает возможность дополнительного увеличения уставного капитала до конца текущего года.

По состоянию на 27 мая 2015 года показатель мгновенной ликвидности (Н4) – 23,52% (минимальное требование НБУ – 20%), показатель адекватности капитала (Н2) составляет 12,44% (минимальное требование НБУ – 10%), что превышает средний показатель по банковской системе в целом. По данным НБУ на 1 мая 2015 года этот показатель для банковской системы составлял 7,84%.
 

Прошлый год стал настоящим испытанием для банковского рынка Украины. Аннексия Крыма, военные действия на востоке страны, девальвация гривны более чем на 50%, политико-экономические и социальные потрясения больно ударили по финансовой системе. Банки лишились части бизнеса, понесли колоссальные убытки и теряют доверие вкладчиков. На рынке еще достаточно платежеспособных учреждений, но процесс восстановления системы займет не один год.

Крым-марш
В прошлом году банковская система функционировала в экстремальных условиях. Глава Нацбанка Валерия Гонтарева назвала 2014 год самым сложным для украинских банков за историю независимости страны. После аннексии Крыма в марте 2014-го кредитные учреждения лишились части бизнеса: на долю Крыма приходилось 3% активов. Общий портфель кредитного портфеля банков в Крыму составлял 24,2 млрд грн (2,5%). Большая часть кредитов была выдана в валюте, и с учетом девальвации на балансе банков задолженность крымчан выросла до 30,6 млрд грн. Запрет на работу банков на полуострове вызвал трудности в обслуживании займов.

В результате кредитные учреждения, чтобы не нести еще большие убытки, перенесли обслуживание крымских клиентов в ближайшие города на территории Украины: в Одессу, Херсон, Николаев. Кроме того, осталась возможность погашать займы удаленно – посредством интернета. Впрочем, уже в начале лета прошлого года банкиры договорились с российскими кредитными учреждениями, которые к тому времени начали работать на полуострове, и получили возможность принимать средства от заемщиков через свои корсчета в других банках. С недобросовестными заемщиками работали коллекторы. Правда, банкам все же пришлось сформировать резервы под крымские активы, потому что большинство клиентов просто отказываются признавать эти долги.

Добавила проблем кредитным учреждениям и девальвация гривны: за год доллар подорожал с 7,99 грн до 12,85 грн, а к маю до 21 грн. По данным НБУ, доля просроченных кредитов в системе выросла с 7,7% до 17,2%, однако аналитики международного рейтингового агентства Standard&Poor’s считают, что уровень проблемных кредитов уже достиг 50%.

Еще одной проблемой стал отток вкладов. Нестабильная экономическая ситуация спровоцировала панику среди клиентов, которые начали массово снимать средства с депозитных счетов. За 12 месяцев банки лишились 58,2 млрд грн (-23%) и $9,26 млрд (-40,3%) средств населения.

33 банка не дожили до конца года – в них была введена временная администрация. Ни одно проблемное кредитное учреждение спасти не удалось. Оставшиеся на рынке участники понесли рекордные потери: в январе–декабре суммарный убыток составил 52,97 млрд грн, из которых 30 млрд грн пришлось на крупнейшие кредитные учреждения. При этом доходы банков увеличились на 24,5% – до 210,2 млрд грн, тогда как расходы выросли на 57,2% – до 263,2 млрд грн.

Наибольшие потери суммарно понесли госбанки – 21,1 млрд грн

9,8 млрд грн потерял Укрэксимбанк: в течение года он сформировал резервы под проблемные кредиты на сумму 17 млрд грн. Ощадбанк, убыток которого составил 8,5 млрд грн, на формирование резервов направил 12,2 млрд грн. Председатель правления Ощадбанка Андрей Пышный объяснял такую необходимость тем, что госбанк при прошлой власти кредитовал строительство солнечных электростанций в Крыму, а после аннексии Россией полуострова обслуживание долга прекратилось. «Если бы не произошла оккупация Крыма, то наша прибыль достигла бы 1,1 млрд грн», – заявлял он. С наименьшими потерями – 2,8 млрд грн – год закончил Укргазбанк.

Получить прибыль удалось ПриватБанку (749 млн грн), ВТБ Банку (642 млн грн), Сбербанку России (108 млн грн), ПУМБ (54 млн грн). Топ–менеджеры этих кредитных учреждений заявляют, что резервы под проблемные кредиты были сформированы раньше, поэтому им удалось избежать больших расходов. Но если бы не аннексия Крыма, военные действия на востоке страны и девальвация, прибыль была бы намного больше.

Иссякаемый источник
НБУ, как мог, поддерживал банки. «Каждый банк может рассчитывать на НБУ как на кредитора последней инстанции. Но только банки, у которых есть временные проблемы с ликвидностью, но все в порядке с капиталом, могут получить средства под залог нормальных активов и при условии введения куратора», – заявляла Валерия Гонтарева. За 2014 год регулятор выдал кредитов рефинансирования на 222,26 млрд грн, из них 85,2% средств в том же году возвращено, так как большая часть предоставленных ресурсов была кредитами овернайт. За прошлый год общая задолженность кредитных учреждений перед НБУ выросла с 76,12 млрд грн до 108,95 млрд грн (+32,83 млрд грн).

Выдавал Нацбанк и долгосрочное финансирование – стабилизационные кредиты. Среди реципиентов такой поддержки – банки «Кредит Днепр», «Финансы и Кредит», «Пивденный», Платинум Банк, ПриватБанк. Выдавал регулятор стабкредиты и Имэксбанку, ВиЭйБи Банку и Дельта Банку, которых потом признал неплатежеспособными. Примечательно, что ПриватБанк является единственным кредитным учреждением, которое получает стабкредиты под поручительство совладельца – Игоря Коломойского. Правда, как неоднократно подчеркивал первый замглавы НБУ Александр Писарук, поручительство является залогом второй очереди. В качестве основного обеспечения ПриватБанк предоставлял ликвидные залоги.

Выдача стабкредита влечет за собой введение в банк куратора, который должен следить за целевым использованием средств. Кроме того, на работу банка налагаются определенные ограничения, в частности на операции с повышенным риском: кредитование инсайдеров, увеличение кредитного портфеля, выдачу бланковых кредитов, операции с ценными бумагами. Банку «Финансы и Кредит» НБУ, например, ограничил работу в рознице, а ПриватБанку запретил участвовать в конкурсе на покупку активов неплатежеспособных банков (он планировал приобрести розничный портфель Дельта Банка).

Контрольная работа
Чтобы оценить масштабы проблем в банковском секторе, в прошлом году Нацбанк обязал кредитные учреждения провести стресс-тесты. Их результаты показали, что 18 кредитных учреждений из 35 (15 крупнейших и 20 крупных) нуждаются в докапитализации на 66 млрд грн. Однако эксперты предупреждают, что стресс-тестирование проводилось по данным на 1 января 2014 года, то есть не учитывало потери банковской системы в Крыму и на востоке страны. Более того, уже на протяжении года на показателях банков негативно отразилась девальвация гривны, поэтому реальный объем необходимых «вливаний» намного больше. Еще весной прошлого года аналитик банковского сектора группы ICU Михаил Демкив оценил необходимый объем докапитализации для всей банковской системы на уровне 170 млрд грн, из которых 134 млрд грн приходилось на 35 самых больших банков.

В 2015 году банкам придется пройти еще одно стресс-тестирование

Кредитные учреждения должны будут оценить потери в Донецкой и Луганской областях. Изначально планировалось, что диагностика пройдет в первом квартале, но лишь к середине апреля НБУ установил график и разработал порядок проведения повторного стресс–тестирования. Проверка первых десяти банков началась 20 апреля. Примечательно, что программа расширенного финансирования EFF, утвержденная в марте, предусматривает обновление диагностических обследований первой двадцатки украинских банков до конца июля на основе данных на начало 2015 года и до конца сентября – на основе данных на конец марта.

Если по итогам этих обследований будет установлено, что норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала (Н2) будет ниже 10%, банки обязаны будут в месячный срок предоставить новые и уточненные планы капитализации, чтобы достичь Н2 в 5% на конец января 2016 года, 7% – в декабре 2017 года и 10% – к концу 2018 года. По состоянию на 1 апреля, норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала (Н2) по системе снизился до 8,35%, тогда как Нацбанк установил его минимальное значение на уровне в 10%. При этом в феврале, когда девальвация гривны достигла своего пика, показатель обвалился до 7,37%.

Громкое падение
В этом году проблем в финансовом секторе если и станет меньше, то ненамного. Во–первых, продолжается процесс очищения банковской системы. С начала года временные администрации введены уже в 15 банках. Причем в 2015–м «под нож» попали такие крупнейшие участники рынка, как «Надра» и Дельта Банк. Причиной введения временной администрации в банк «Надра» стало то, что владелец банка – Дмитрий Фирташ – не смог «влить» в капитал необходимые 5,5 млрд грн. Именно на такую сумму необходимо было докапитализировать учреждение после прохождения стресс-теста.

Долго решалась судьба и Дельта Банка. По словам Александра Писарука, еще в конце прошлого года обсуждался вариант национализации учреждения. Банк уже к тому времени не мог в полном объеме исполнять обязательства перед вкладчиками: были установлены ограничения на снятие наличных с платежных карт, средства с депозитов нельзя было снять даже в рамках ограничений НБУ, с задержкой проводились платежи между юрлицами. Однако Минфин выступил категорически против этого решения. Таким образом, только в начале марта НБУ был вынужден ввести в банк временную администрацию. «Все варианты поддержки к тому времени уже были исчерпаны. У банка не осталось даже активов, под залог которых можно было получить рефинансирование», – рассказывал Александр Писарук.

Примечательно, что 6 февраля, вступил в силу «антиотмывочный» закон, который позволил Нацбанку сразу отправлять на ликвидацию, без введения временной администрации, банки за «систематическое нарушение законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, создающее угрозы интересам вкладчиков или других кредиторов банка». За такие нарушения уже в этом году, но еще до вступления закона в силу, временная администрация была введена в Профин Банк, который, по информации регулятора, имел тесные взаимоотношения с признанным неплатежеспособным 20 ноября прошлого года Городским коммерческим банком. Пока Нацбанк не воспользовался новыми полномочиями.

В этом году банки продолжают нести убытки: потери банковской системы в I квартале достигли 80,89 млрд грн. При этом убытки неплатежеспособных банков за январь-март составили 63,6 млрд грн, наибольший убыток пришелся на неплатежеспособный Дельта Банк – 33,28 млрд грн, банк «Надра» – 21,68 млрд грн, Имэксбанк – 3,99 млрд грн.

В поисках денег
Чтобы покрыть убытки, банкам приходится искать «живые» деньги. Большинство кредитных учреждений еще в конце прошлого года согласовало план докапитализации с НБУ. Рассчитывать банкам нужно в первую очередь на своих акционеров: государство если и будет поддерживать, то только государственные банки. В Нацбанке даже подготовили законопроект, который усилил ответственность бенефициаров и менеджеров кредитных учреждений. Законопроект был принят в кратчайшие сроки: президент Петр Порошенко подал документ в Верховную Раду 10 февраля, 28 февраля его текст был откорректирован, 2 марта – принят в целом, а 6 марта – подписан президентом.

Законом вводится уголовная ответственность за доведение банка до неплатежеспособного состояния

Собственники и руководители будут отвечать за потери всем своим имуществом. «Теперь быть руководителем банка не только непрестижно, но и опасно, так как за действия акционера тебе придется отвечать своими активами и свободой, – заявил «Финансовому клубу» бывший топ–менеджер одного из крупнейших банков. – Поэтому сейчас я отвечаю отказом на предложения о работе от акционеров банков».

Ряд банков уже начали получать средства от акционеров. Например, еще в прошлом году был докапитализирован госсударственный Ощадбанк. А в марте текущего года итальянская UniCredit Group «влила» в украинскую «дочку» $250 млн из запланированных $500 млн.

Впрочем, поддержка акционеров – не единственный способ докапитализации. В середине апреля появилась информация о том, что Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) готовится к покупке доли в Райффайзен Банке Аваль. Если все-таки будет принято решение о вхождении структуры в капитал, то банк должен будет провести дополнительную эмиссию акций. Как рассказал «Финансовому клубу» советник ЕБРР Антон Усов, рассматривалось несколько вариантов капитальных инвестиций, и ЕБРР остановился на банках не с украинским, а с иностранным капиталом. Претендентов было два – ОТП Банк и Райффайзен Банк Аваль. По ОТП Банку было принято решение о выделении субординированного кредита на 65 млн евро.

Свой вариант разработал и банк «Финансы и Кредит». Он договорился с держателями субдолга о его конвертации в капитал банка за счет дополнительной эмиссии акций на сумму около $70 млн – примерно 1,5 млрд грн. «Такое решение было принято в рамках плана по докапитализации банка и обусловлено последовательностью политики акционеров по увеличению уставного капитала банка», – заявил и.о. председателя правления банка «Финансы и Кредит» Виктор Голуб. Окончательное решение планируется принять 29 мая на внеочередном собрании акционеров банка, на котором будет рассмотрен вопрос о новом увеличении уставного капитала.

Источник: Рейтинг "50 ведущих банков Украины"

Об этом в Twitter написал министр экономического развития и торговли Айварас Абромавичус.

В ходе заседания правительства в среду он сообщил, что данный законопроект будет подан в Верховную раду в июне текущего года. 

Министр назвал целью этого законопроекта снижение коррупционных рисков, упрощение участия бизнеса в госзакупках.

По материалам ИА "Украинские новости"

 

В рамках проекта «50 ведущих банков Украины» были проанализированы ключевые показатели деятельности банковских учреждений на основании эксклюзивных данных, предоставленных аналитической группе самими банками. Значительная часть информации, использованной при составлении рейтинга, не отражается в официальной отчетности либо представляет коммерческую тайну.

Об этом в ходе заседания Кабинета министров сегодня заявил министр социальной политики Павел Розенко.

"В целом по стране задолженность по зарплате уменьшилась на 125 млн грн или на 11%... По оперативным данным, которые имеет Министерство социальной политики за первые 20 дней мая идет дальнейшее сокращение задолженности. У нас есть данные, что за май задолженность зарплаты сократилась еще на 190 млн грн", - заявил он.

По его словам, задолженность по зарплате по экономически активным предприятиям составляет чуть более 1 млрд грн.

Напомним, по данным Госстата, задолженность по выплате заработной платы в Украине (без учета временно оккупированной территории Автономной Республики Крым и г. Севастополя) по состоянию на 1 мая составила 1 млрд 495 млн 936 тыс. грн.

По материалам РБК-Украина