Согласно сообщению пресс-службы регулятора, Александр Грановский, который напрямую владеет 9,2061% акций банка, в октябре 2014 года вступил в независимую от формального владения возможность решающего влияния на управление и деятельность банка, не получив согласия Национального банка.

"В период с октября 2014 года до апреля 2015 года пакет акций банка неоднократно распределялся между мелкими акционерами с целью сокрытия реальных владельцев банка. Так в октябре 2014 года банк сообщил Национальному банку, что его акционерами являются лица, которые не являются владельцами существенного участия, не уточняя информацию об этих лицах. В январе 2015 года банк сообщил Национальному банку, что среди его акционеров есть 30 юридических и 67 физических лиц, а по состоянию на апрель 2015 года общее количество акционеров банка увеличилось до 117 человек", - отмечают в НБУ.

Национальный банк неоднократно обращал внимание банка на то, что его структура собственности не отвечает требованиям прозрачности и требовал раскрытия реальных контролеров банка.

По результатам проведенного Национальным банком расследования было установлено, что в октябре 2014 года между Борисом Кауфманом, бывшим контролером банка, и Александром Грановским, миноритарным акционером банка, было заключено непубличное соглашение, в результате выполнения которого Борис Кауфман передал Александру Грановскому контроль над около 80% акций банка без получения на это согласия Национального банка. Этот факт был подтвержден обеими сторонами сделки в письмах, которые Национальный банк получил в апреле 2015 года.

Таким образом, Александр Грановский нарушил требования частей 1 и 2 статьи 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", поскольку не сообщил Национальному банку о своем намерении приобрести существенное участие в банке и не подал регулятору необходимый пакет документов для согласования приобретения существенного участия.

Кроме наложения штрафа, Национальный банк обязал Александра Грановского в трехмесячный срок предоставить подконтрольным ему номинальным акционерам банка обязательное к исполнению указание относительно отчуждения акций банка, контроль над которыми был приобретен с нарушением закона, в пользу третьего лица, которая будет отвечать требованиям Национального банка к владельцу существенного участия в банке, или оформить на себя право собственности на эти акции после получения согласования Национального банка.