FINCLUB Финансовый клуб

В апреле резко замедлился рекордный отток гривневых депозитов, хотя Нацбанк по-прежнему продолжал одалживать банкам крупные суммы денег – за месяц он предоставил им 23,4 млрд грн. Банкиры говорят, что отток вкладов уже не является для них проблемой №1, но за эти два месяца они так и не дождались либерализации выдачи кредитов рефинансирования.

Большое вливание
Банковская система дождалась первой позитивной новости: отток гривневых средств из банков почти полностью прекратился. В апреле общий объем депозитов физических и юридических лиц в национальной валюте сократился всего на 1,1 млрд грн, подсчитали в Нацбанке. Для сравнения: месяцем ранее вкладчики забрали сбережений на 12,7 млрд грн, а в феврале – 21 млрд грн.

Тем не менее для банков по-прежнему оставалась актуальной проблема ликвидности, поэтому они обращались в НБУ за поддержкой. В апреле центробанк выдал им 23,4 млрд грн. Темпы предоставления кредитных средств не замедлились (за I квартал банки получили 63,1 млрд грн), даже несмотря на резкое прекращение оттока депозитов.

Объем краткосрочных денег, одолженных Нацбанком менее чем на две недели, составил 6,23 млрд грн, в том числе овернайты – 5,85 млрд грн. На срок 3-6 месяцев банки получили 7,29 млрд грн. «Даже несмотря на то что в апреле отток депозитов из банковской системы приостановился, а кредитование большей частью заморожено, банки нуждались в рефинансировании для восполнения ресурсных потерь в феврале-марте. Кроме того, в последние месяцы активно росла доля депозитов в иностранной валюте, а вместе с ней – и объемы резервов банков на корсчетах в НБУ», – говорит первый заместитель председателя правления «Банка Национальный кредит» Людмила Мищук. В апреле банки получали кредиты НБУ под 10-19,5% годовых.

Средства поддержки
Привлеченные ресурсы банки направляют не только на выплату гривневых вкладов. «Есть еще и валютные вклады, которые банк возвращает через механизмы трансформации гривны в валюту, плюс другие виды пассивов, по которым банки обязаны, так же как и по физическим лицам, своевременно выполнять свои обязательства, например, по средствам юрлиц. Во-вторых, отток в банках неравномерный: у кого-то может быть профицит гривны, а у кого-то значительный дефицит, который покрывается НБУ. Если их сложить, то получится, что по системе минимальный минус», – говорит начальник управления общебанковских рисков банка «Финансы и Кредит» Николай Войткив. Межбанк эти дисбалансы должен ликвидировать, но банки слабо доверяют друг другу. В апреле они разместили в НБУ на срок от 1 до 30 дней суммарно 156,3 млрд грн.

Участники рынка говорят, что рефинансирование НБУ в основном стараются привлечь учреждения, у которых нет возможности получить ресурсы от материнских компаний. Они привлекают рефинансирование для того, чтобы поддержать ликвидность, которая в связи с паническими настроениями населения сокращается. «Люди изымают деньги в таких объемах и с такой скоростью, которую банки не могут в полной мере обеспечить, так как привлеченные деньги были выданы, как кредиты, которые теперь банки не могут потребовать досрочно возвратить. Иногда возникают разрывы, которые как раз перекрываются деньгами, полученными как рефинансирование», – поясняет начальник департамента разработки банковских продуктов Еврогазбанка Константин Кононенко. С начала года гривневый кредитный портфель сократился на 19,09 млрд грн.

Банкиры также должны возвращать регулятору ранее полученные средства – проще всего перезанять их снова у регулятора, чем идти на межбанк. «НБУ предоставил в апреле 23,4 млрд грн, но значительная часть из них была короткими, и они гасились в том же месяце, также было погашение по старым привлечениям. Поэтому реальное сальдо по привлеченным кредитам НБУ в апреле в разы меньше. По моим оценкам, не более 4-5 млрд грн», – говорит Николай Войткив. Важно подчеркнуть, что рефинансирование под 10-19,5% это дешевле депозитных предложений многих банков, поэтому замещение пассивной базы позитивно отразится на банковской системе. К тому же в момент расторжения договора банки пересчитывают проценты и экономят на использовании денег розничных клиентов. Это снизит расходы банков.

Курсом пожертвовали ради ликвидности
В начале года Нацбанк решил сконцентрироваться на поддержке ликвидности банков, отказавшись от удержания стабильного валютного курса национальной валюты. Он обещал сделать предоставление рефинансирования более прозрачным. Впрочем, НБУ по-прежнему обнародует лишь информацию об объемах предоставленных средств и их стоимости, а получатели рефинансирования с детальными суммами не раскрываются.

При этом банкиры не заметили обещанную либерализацию при получении займов от центробанка. «Если смотреть на этот вопрос с точки зрения требований, предъявляемых к банкам, изменений я не вижу. Как и прежде, банк может рассчитывать на получение кредита рефинансирования, если соответствует указанным в положении критериям, – отмечает Людмила Мищук. – Но НБУ охотно идет на помощь финансовым учреждениям, отток вкладов у которых превысил 2%, если они способны предоставить ликвидный залог. Фактически он готов рефинансировать банки, которые испытывают реальную потребность в ресурсах для поддержки ликвидности». Но некоторые банки неофициально сообщили #FinMaidan, что НБУ отказывает им в предоставлении рефинансирования. Никто из них не смог назвать причину отказа, как и дать официальный комментарий.

Многие банки подают заявки на получение рефинансирования по причине высокой неопределенности на рынке, а не конкретного оттока депозитов. Председатель правления Укргазбанка Сергей Мамедов рассказывал о том, как он нуждался в кредите на 200 млн грн, но объем залогов позволил ему получить в НБУ 1 млрд грн «на всякий случай».

В первую очередь учреждения хотят подстраховаться от возможного оттока денег в восточном регионе, где только в апреле вкладчики забрали свыше 4% депозитов. «Короткий срок полученного рефинансирования, который в основной массе составляет 15-30 дней, заставляет банки повторно подавать заявки на получение финансирования после его возврата. Полученное рефинансирование, которое фактически функционирует по замкнутому циклу, дает возможность банкам быть готовыми к возможным вызовам к банковской системе, которые сейчас вызваны тяжелой социально-политической обстановкой, а также структурными изменениями и неопределенностью», – говорит председатель правления банка «Юнисон» Александр Лобанов.

В начале мая ситуация успокоилась. Согласно данным НБУ, с 1 по 16 мая ни один банк не получил кредиты посредством проведения тендера по поддержке ликвидности. При этом кредиты овернайт составили 2,93 млрд грн. Это может привести к тому, что по итогам мая задолженность банков перед регулятором начнет сокращаться. Но говорить, что все проблемы позади, банкиры пока не могут. «Период дефицита еще не закончился и завершится он, скорее всего, в конце лета 2014 года, после того как пройдут выборы президента, сформируется новое правительство, экономическая и политическая ситуация в стране стабилизируется», – отмечает Константин Кононенко.

В частности, совет НБУ своим решением №15 от 24 апреля поручил создать рабочую группу, которая подготовит проект плана соответствующих мероприятий.

"При вступлении НБУ в состав акционеров Банка международных расчетов предусмотреть в смете доходов и расходов НБУ объем средств, необходимых для подписки на акции Банка международных расчетов", - отмечается в решении совета Нацбанка.

"На территории Славянска и Краматорска стало практически нереально осуществлять государственные функции по обеспечению населения. В этих городах будут прекращены выплаты по государственным обязательствам, связанным с выплатами пенсиями, заработной платы и так далее. Эти ситуации останутся до тех пор, пока не будет возможности выплачивать в нормальном режиме. Мы не собираемся платить жизнями государственных служащих, направляя их туда с деньгами", - сообщил министр внутренних дел Арсен Аваков сегодня на брифинге, передает корреспондент РБК-Украина.

"ЦБ может ее продавать в дальнейшем либо банкам, либо на бирже. Покупателями могут выступать компании, ведущие внешнеторговую деятельность с Украиной", - говорится в комментарии Банка России.

Ранее первый зампред ЦБ Ксения Юдаева сообщила, что регулятор поддерживает включение изымаемой из обращения в Крыму гривны в золотовалютные резервы РФ.

По материалам ИТАР-ТАСС 

"На сегодня по материалам относительно противоправной деятельности председателя наблюдательного совета финансово-промышленной группы "ВЕТЭК" начат ряд уголовных производств. В ходе досудебного следствия установлено, что Сергей Курченко создал и непосредственно осуществлял руководство преступной организацией, деятельность которой нанесла ущерб государству в нефтегазовой и банковской сферах на общую сумму около 4 млрд грн", - говорится в сообщении пресс-службы Службы безопасности Украины (СБУ).

В частности, созданной из числа сотрудников СБУ и Генеральной прокуратуры оперативно-следственной группой расследуется продажа аффилированными с Курченко компаниями государственным предприятиям ПАО "Укртрансгаз" и ПАО "ГАО "Черноморнефтегаз" оборудование по завышенной стоимости, что нанесло ущерб государству на более 173 млн грн.

Кроме того, расследуется проведения специальных аукционов по продаже сжиженного газа для нужд населения и реализация его через подконтрольные Курченко коммерческие структуры, что нанесло ущерб ПАО "Укргаздобыча" на сумму свыше 100 млн грн, а также нанесение ущерба в сумме свыше 450 млн грн ПАО "НАК "Нафтогаз Украины" путем заключения фиктивных сделок с ООО "Газ Украина 2020" на поставку нефтепродуктов; СБУ и ГПУ расследуют также несанкционированное (безлимитное) потребление природного газа со стороны ООО "Украинская нефтегазовая компания", что нанесло ущерб ПАО "НАК "Нафтогаз Украины" на сумму свыше 400 млн грн.

Кроме того, расследуются: доведение до банкротства ПАО "Брокбизнесбанк" путем мошенничества с кредитными ресурсами и хищение кредита рефинансирования, предоставленного Национальным банком Украины на общую сумму свыше 2 млрд грн; и хищение кредита рефинансирования в сумме 800 млн грн, предоставленного Национальным банком Украины ОАО "Реал Банк" путем вывода средств через механизм кредитования фиктивных юридических лиц.

По материалам РБК-Украина

Об этом сообщила сегодня представитель Еврокомиссии Пиа Аренкильде Хансен.

"Первый транш средств в объеме 100 млн евро будет направлен завтра", - сказала она журналистам в Брюсселе.

По ее словам, весь объем макрофинансовой помощи на общую сумму 1,6 млрд евро будет перечислен Украине после того, как страна "завершит процесс ратификации соглашения о выделении средств".

Хансен сообщила также, что завтра в Киев прибудет с рабочим визитом заместитель председателя Еврокомиссии Сийм Каллас. 

По материалам ИТАР-ТАСС 

По данным компании "ИнтерБизнесКонсалтинг", торги по доллару закрылись в диапазоне 11,9000-12,0500 грн/$, евро 16,3236-16,5334 грн/евро, российский рубль 0,3436-0,3494 грн/рубль.

По материалам РБК-Украина

 

Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ксения Юдаева, отвечая на соответствующее предложение главы комитета Госдумы по финансовым рынкам Натальи Бурыкиной.

Как пояснила журналистам депутат, планируется осуществлять покупку гривны до 1 января 2015 года, а продажу - бессрочно.

Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Международные резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и прочих резервных активов.

Доля валютных резервов Банка России, номинированных в долларах, сократилась в 2013 году на 0,6 процентного пункта - до 44,8%, в евро - выросла на 0,9 п.п. - до 41,5%. Доля резервных валютных активов, номинированных в фунтах стерлингов, за прошедший год сократилась на 1,1 п.п. - до 9,3%. Существенно выросла доля резервов в канадских долларах. По состоянию на 1 января 2014 года она составила 3,3%, что на 0,8 п.п. превышает аналогичный показатель годом ранее. Доля резервов в австралийских долларах не изменилась и составила 1,1%.

По материалам ИТАР-ТАСС 

В соглашении участвуют национальные регуляторы Бельгии, Германии, Эстонии, Ирландии, Греции, Испании, Франции, Италии, Кипра, Латвии, Люксембурга, Мальты, Нидерландов, Австрии, Португалии, Словении, Словакии, Финляндии, Швейцарии и Швеции.

Центробанки заявили, что золото остается важным элементом глобальных валютных резервов, и они будут по-прежнему координировать свои сделки, чтобы избежать нарушения равновесия на рынке. Все подписанты сообщили, что не имеют планов по продаже значительных объемов золота.

Соглашение вступит в силу 27 сентября 2014 года, когда истечет срок предыдущего пятилетнего соглашения.

На данный момент ЦБ могут продать в год в совокупности 400 тонн золота. Пик продаж пришелся на 2005 год — 500 тонн. С 2011-го количество реализованного регуляторами драгметалла снизилось с 50 тонн в год до 3,5 тонны (по данным на февраль 2014 года). За время действия третьего золотого банковского соглашения ежегодно продавал золотые запасы из участников соглашения только Бундесбанк: 6 тонн в 2009—2010 году, 0,8 тонны — в 2010-2011-м, 5,4 тонны — в 2011-2012-м, 5 тонн — в 2012-2013-м и 3,4 тонны в 2013-2014-м.

По материалам Банки.ру 

Согласно сообщению на сайте НБУ, данное решение закреплено в постановлении от 12 мая №270 "Об изменении сроков расчетов по операциям по экспорту и импорту товаров и введении обязательной продажи поступлений в иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции 14 мая 2014 года.

Как указано в сообщении, такая мера принята в связи с общественно-политическим напряжением, которое предопределяет наличие определенных элементов риска и неопределенность относительно дальнейшего развития ситуации.