Інвестори, які планують брати участь у виведенні Профін Банку та банку "Укоопспілка" з ринку, зобов'язані отримати погодження у НБУ на придбання істотної участі в цій фінустанові.
Нагадаємо, з 20 січня введена тимчасова адміністрація в Профін Банк, уповноваженою особою фонду на тимчасову адміністрацію призначено провідний професіонал з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу впровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Вадим Кравчук.
З 23 січня 2015 року введена тимчасова адміністрація в «Акціонерний банк "Укоопспілка"», уповноваженою особою фонду на тимчасову адміністрацію «Укоопспілки» призначений провідний професіонал з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу впровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Дмитро Кашута.
С 6 февраля введена временная администрация в банк «Надра», временным администратором стал ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Ирина Стрюкова.
Временная администрация введена на три месяца - с 6 февраля по 5 мая. При обоснованных причинах этот срок может быть продлен не более, чем на 1 месяц.
НБУ принял постановление №83 от 5 февраля, которым отнес ПАО «Коммерческий банк "Надра"» к категории неплатежеспособных. Исполнительная дирекция ФГВФЛ приняла решение №26 от 5.02.2015 "О введении временной администрации в банк "Надра"".
Основная причина отнесения банка "Надра" к категории неплатежеспособных - недокапитализация банка в соответствии с требованиями стресс-тестирования и приведения деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины. Как сообщал FinMaidan, собрание акционеров не утвердило итоги подписки на акции на 5,5 млрд грн (см. "Попали повторно").
Национальный банк отмечает, что 99% всех вкладчиков "Надры" имеют вклады в пределах гарантированной ФГВФЛ суммы 200 тыс. грн. Около 1% от всех вкладчиков имеют вклады на большую сумму. Общий объем всех выплат вкладчикам составит 3,6 млрд грн.
НБУ отмечает, что отнесение банка "Надра" к категории неплатежеспособных стало следствием его нежизнеспособности еще со времени введения временной администрации в 2009 году, назначение которой было вызвано рисковой деятельностью предыдущего менеджмента во главе с Игорем Гиленко, "который не обеспечил качественного управления банком и фактически довел его до банкротства". Однако усилия и мероприятия менеджмента банка "Надра" оказались недостаточными в условиях финансово-экономического кризиса.
И хотя банк «Надра» подавал планы капитализации, НБУ «не имел оснований считать банк жизнеспособным, поскольку экспертный анализ этих планов подтверждал продолжение генерирования банком убытков в будущем». Возможность выполнения планов капитализации ставилась в зависимость от реструктуризации кредитов НБУ на льготных условиях и на срок 10 лет.
Телефон "горячей линии" ФГВФЛ 0 800-308-108, банк "Надра" 0 800-300-070.
ПАО «Коммерческий банк "Надра"»: код ЕГРПОУ 20025456; 04053, Киев, ул. Артема 15.
FinMaidan вивчив динаміку роздрібних депозитів найкрупніших і крупних банків. Найбільший відтік гривневих коштів був у ПриватБанку – 9,65 млрдгрн. Друге місце з відтоку гривневих депозитів – у банку «Дельта», його вкладники забрали 4,22 млрд грн. На третьому місці – Ощадбанк з відтоком у 2,61 млрд грн. Постраждали установи з російським капіталом: ВТБ Банк (-2,15 млрд грн), Сбербанк Росії (-2,02 млрд грн) і Промінвестбанк (-1,25 млрд грн). Депозити в гривні збільшили всього три установи в групі найбільших – ОТП Банк (+825 млн грн), Укргазбанк (+203 млн грн) і Укрексімбанк (+116 млн грн), і три в групі великих – «ІНГ Банк Україна», Імексбанк і Фідобанк.
Ситуація з валютними депозитами була набагато складнішою. Жодному з 35 найбільших банків не вдалося зупинити відтік валюти. Докладніше ...
История повторилась
На украинском рынке произошло крупнейшее крушение банка за последний год. Сегодня утром ФГВФЛ ввел временную администрацию в банк «Надра», который занимает 11-е место по активам (35,8 млрд грн). «Основная причина отнесения ПАО «КБ “Надра”» к категории неплатежеспособных – недокапитализация банка в соответствии с требованиями стресс-тестирования и неприведение деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины», – сказано в сообщении НБУ.
Это не первый случай, когда «Надра» оказался в кризисной ситуации. В прошлый раз временная администрация была введена в банк шесть лет назад – 10 февраля 2009 года. Тогда его не спасла даже рекордная поддержка регулятора – он получил от НБУ 7,2 млрд грн, хотя национализации учреждения за счет бюджетных средств не последовало. Администрация работала в банке полтора года, а временный администратор Валентина Жуковская даже осталась работать его предправления. Было решено, что банк «спасет» Дмитрий Фирташ. 11 июля 2011 года компания Centragas Holding GmbH, принадлежащая ему, получила контроль над 89,97% акций банка. Сейчас временный администратор Ирина Стрюкова назначена на три месяца.
Капитальная проблема
Владелец банка Дмитрий Фирташ обещал, но не влил в уставный капитал учреждения 5,5 млрд грн. 20 ноября банк сообщил, что размещение акций произойдет среди существующих акционеров, а также частных инвесторов, которые намерены принять участие в капитализации учреждения. Однако на общем собрании акционеров 3 февраля собственники банка не утвердили результаты дополнительной эмиссии. «Мы по согласованному с НБУ графику вносили деньги в банк. Но 29 января нам в Нацбанке заявили: вносите – не вносите, но на следующей неделе в банк введем администрацию! Естественно, после этого перечисления были заморожены. В решении НБУ мы усматриваем политический мотив. Ведь Дмитрий Фирташ готов был самостоятельно выплачивать деньги вкладчикам, а чиновники решили переложить эту проблему на Фонд гарантирования вкладов, который превратился в лавочку по отмыванию денег», – заявил FinMaidan представитель Group DF, попросивший об анонимности.
И хотя банк «Надра» подавал планы капитализации, НБУ «не имел оснований считать банк жизнеспособным, поскольку экспертный анализ этих планов подтверждал продолжение генерирования банком убытков в будущем». Кроме того, возможность выполнения планов капитализации ставилась в зависимость от реструктуризации ранее предоставленных НБУ кредитов на льготных условиях и на срок 10 лет. «Принятие Национальным банком вышеупомянутых условий капитализации банка акционерами означало бы создание специальных условий на финансовом рынке для одного участника, одного финансового учреждения – «Надра», что не соответствует политике регулятора по созданию равноправных и прозрачных условий для всех участников рынка», – заявил сегодня первый замглавы НБУ Александр Писарук.
Проблемы у собственника начались еще в 2014 году. Тогда 12 марта австрийская полиция взяла под стражу Дмитрия Фирташа по запросу американского ФБР по подозрению в причастности бизнесмена к созданию организованной преступной группы. Земельный суд Вены по уголовным делам избрал ему меру пресечения в виде экстрадиционного ареста, но согласился освободить его под залог в 125 млн евро и обязательство не покидать Австрию. После этого в Украине начался кризис, господин Фирташ начал дистанционно управлять бизнесом и отказался от запланированной покупки Правэкс-банка у итальянской группы Intesa Sanpaolo.
Банк «Надра» начал испытывать проблемы с проведением платежей, задерживать выплату депозитов и предложил кредиторам реструктуризировать еврооблигации на $74,57 млн со снижением доходности с 8% до 6,25%. Вырос проблемный кредитный портфель – на формирование резервов в целом было направлено 1,9 млрд грн. В результате прошлый год банк закончил с убытком в 1,04 млрд грн.
Большой долг
С точки зрения нагрузки на Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ), который будет выплачивать вкладчикам их депозиты на сумму до 200 тыс. грн (валютные вклады будут конвертированы по курсу 18 грн/$ при рыночных значениях от 22 до 26 грн/$), признание банка «Надра» неплатежеспособным не очень увеличит государственные расходы. В прошлом году временные администрации вводились в банки хоть и меньшие по размеру активов, но с куда более крупными розничными портфелями депозитов. У банка «Надра» долги перед 1,5 млн граждан составляют на 1 января 5,6 млрд грн (не вся сумма гарантируется), тогда как в ВиЭйБи Банке они составляли 10,39 млрд грн, а в Брокбизнесбанке – 5,5 млрд грн.
НБУ говорит, что 99% всех вкладчиков имеют вклады меньше 200 тыс. грн, и лишь 1% – состоятельные клиенты. Общий объем всех выплат составит более 3,6 млрд грн.
Главные потери понесут корпоративные клиенты. Объем средств 27 тысяч предприятий составлял в банке «Надра» 6,64 млрд грн. Это самый большой долг перед бизнесом среди неплатежеспособных банков. В ФГВФЛ сообщали, что среди всех обанкротившихся банков им еще ни разу не удавалось начать возврат средств клиентам-юрлицам. Бизнес будет лишен значительных оборотных средств – не исключено, что некоторые компании обанкротятся. Неофициально источники на рынке говорили, что компания «МТС-Украина» имеет большой депозит в банке «Надра», и если она лишится этих средств, то это затруднит ее участие в конкурсе на 3G-лицензию. Публично компания не комментировала ситуацию в банке.
Кроме того, большой долг у банка перед остальными банками – 13,25 млрд грн. Из них только в прошлом году «Надра» получил от Нацбанка 3,3 млрд грн, а до кризиса долг перед НБУ составлял 7 млрд грн. Таким образом, регулятору придется бороться за возврат 10 млрд грн. «Кредиты, которые НБУ выдает банкам, возвращаются вне очереди, если банк признается неплатежеспособным. Поэтому нет сомнений, что регулятор получит обратно свои деньги», – говорил ранее заместитель директора генерального департамента банковского надзора НБУ Константин Раевский.
Дальнейшая судьба
ФГВФЛ займется поиском инвесторов, которые захотят спасти банк. Рассчитывать на национализацию «Надра» не может, так как он не системно важный банк. Ими являются только ПриватБанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк, «Дельта», Райффайзен Банк Аваль, Укрсоцбанк, Проминвестбанк и Сбербанк России. «Лишних ресурсов в госбюджете нет, поэтому только государственные и системные банки могут рассчитывать на господдержку», – заявляла глава НБУ Валерия Гонтарева. Но не исключено, что часть портфеля банка могут просто передать трем госбанкам.
В Group DF считают, что смогут найти банку нового акционера. По словам представителя компании, одним из крупных кредиторов банка «Надра», как и «Дельты», была американская корпорация Cargill. «Мы предлагали Нацбанку объединить активы банков «Надра» и «Дельта», все участники готовы вливать капитал, но НБУ нам отказал. Мы подозреваем, что он выполняет чей-то заказ», – недоволен топ-менеджер Group DF.
Для клиентов с депозитами свыше 200 тыс. грн и клиентов-юрлиц оптимальным вариантом станет привлечение в банк нового инвестора, который будет готов восстановить его работу и платежеспособность. В противном случае у них не будет возможностей вернуть свои средства. «При успешном привлечении инвестора для покупки банка клиенты-юрлица ничего не теряют. Они продолжают обслуживаться в коммерческом банке с новым собственником, который уже может договариваться с клиентами о разных схемах взаимовыгодного сотрудничества (зачеты, графики выплат и прочее)», – говорит исполнительный директор направления корпоративного бизнеса и малого и среднего бизнеса Кредобанка Александр Чумак.
Елена Губарь, Руслан Черный
Про це повідомив FinMaidan співрозмовник в банку.
Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізосіб 5 лютого прийняла рішення №26 "Про введення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "Надра".
Тимчасовим адміністратором з 6 лютого стала Ірина Стрюкова.
Відповідно, з 6 лютого припинені повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління банку "Надра", сказав співрозмовник FinMaidan.
Це найбільший неплатоспроможний банк за весь час кризи - банк займає 11-е місце за активами (35,8 млрд грн).
Детальніше про ситуацію в банку FinMaidan повідомить найближчим часом.
Исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физлиц 5 февраля приняла решение №26 "О введении временной администрации в ПАО "КБ "Надра"".
Временным администратором с 6 февраля стала Ирина Стрюкова.
Соответственно, с 6 февраля прекращены полномочия общего собрания, наблюдательного совета и правления банка "Надра", сказал собеседник FinMaidan.
Это крупнейший неплатежеспособный банк за все время кризиса - банк занимает 11-е место по активам (35,8 млрд грн).
"Основная причина отнесения ПАО "КБ" Надра "в категорию неплатежеспособных - недокапитализация банка в соответствии с требованиями стресс-тестирования и неприведение деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины", - говорится в сообщении НБУ.
Национальный банк отмечает, что 99% всех вкладчиков ПАО "КБ" Надра "имеют вклады в пределах гарантированной Фондом гарантирования вкладов физических лиц суммы 200 тыс. uрн, так что они получат свои вклады в полном объеме. Часть клиентов со значительными объемами вкладов (около 1% от всех вкладчиков) получат свои вклады только в пределах суммы, гарантированной Фондом. Общий объем всех выплат вкладчикам ПАО "КБ" Надра "составит более 3,6 млрд грн.
Подробнее о ситуации в банке FinMaidan читайте в материале "Попали повторно".
Договор с банком «Дельта» продлен до 1 марта, а с банком «Надра» - до 1 апреля. Фонд аргументирует это решением рекомендацией Нацбанка.
«Рассмотрев выводы Нацбанка относительно финансового состояния и выполнения в течение последних шести месяцев экономических нормативов банками, уполномоченными обслуживать текущие счета пенсионеров и получателей помощи, проанализировав их деятельность по выплате пенсий и денежной помощи, соблюдения действующего законодательства, конкурсная комиссия по отбору банков решила продлить действие договоров», - указано в сообщении. Такое решение ПФУ принял 30 января.
Напомним, что в обоих банках действуют низкие лимиты на снятие средств с карт и через кассы.
Кроме того, до 1 апреля продлены договора ПФУ с банком «Финансовая инициатива» и Златобанком, а до 1 июля - с Полтава-банком и банком «Премиум».
За словами учасників акції протесту, Національний Банк навмисно блокує роботу їх банку, безпідставно запровадивши у фінансовій установі тимчасову адміністрацію. Ситуацію, що склалася, вони називають рейдерським захопленням, за яким стоїть, на їхню думку, перший заступник голови НБУ Олександр Писарук. Протестувальники тримали в руках плакати з написами «Люстрація минула – НБУ оминула», «Профін – платоспроможний банк», «Писарук вбиває наш банк».
«Цей банк з Донецька, після початку АТО ми перереєстрували його у столиці, усіх співробітників евакуювали. Нам надали житло, роботу. А тепер банк закривають. Що нам робити?» – пояснила одна з учасниць пікету Лілія.
«Ми вважаємо, що нам незаконно нав’язали тимчасову адміністрацію за вказівкою голови НБУ Гонтаревої та її заступника Писарука. Це було справжнє рейдерське захоплення. Проти ночі 20 січня до нас вдерлись люди в балаклавах із автоматами. Тепер робота банку заблокована, ми не можемо видавати заробітну плату, повертати депозити. Ми написали звернення до народних депутатів, також поставили до відома ГПУ. Очікуємо, що справедливість буде відновлено», – повідомив голова наглядової ради Профін Банку Дмитро Федосєєв.
Учасники мітингу стверджують, що ця протестна акція поки має мирний характер, але якщо їх вимоги не почують, вони вдаватимуться до радикальніших дій. Від депутатів Верховної ради вони вимагають вплинути на ситуацію та відновити роботу платоспроможного банку. Ніхто з народних обранців до пікетувальників поки не вийшов.
За матеріалами ZIK
Згідно з повідомленням Фонду, з 2 лютого тимчасовим адміністратором в банку призначено Віктора Шкурка.
Нагадаємо, Національний банк визнав Профін Банк неплатоспроможним своєю постановою №35 від 19 січня. За даними Нацбанку, таке рішення прийнято за результатами здійснення нагляду за діяльністю банку з дотримання законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Про це йдеться в позовній заяві Профін Банку та клопотанні до нього, поданому до Окружного адміністративного суду Києва.
Як сказано в тексті позовної заяви, рішення НБУ про визнання Профін Банку неплатоспроможним було прийнято з грубими порушеннями. Зокрема, НБУ порушив порядок проведення перевірки, а сама перевірка не виявила порушень, які могли б стати причиною визнання банку неплатоспроможним.
Також у позові юридичного представника банку зазначається, що НБУ неправомірно відніс банк до категорії неплатоспроможних на підставі звинувачень у порушенні норм законодавства про боротьбу з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом. До банку не було претензій і не застосовувалися санкції з боку НБУ за порушення законодавства у сфері протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом.
Нагадаємо, 20 січня Фондом гарантування вкладів фізосіб на основі постанови НБУ призначив в Профін Банк тимчасовий адміністратор.
За матеріалами РБК-Україна
ТОП-новости
