Національний банк готовий карати великими штрафами і відстороненням керівництва банки, які не борються з масштабними схемами відмивання грошей. Для того щоб банки проводили ефективний фінансовий моніторинг, НБУ розкрив сім основних виявлених ним схем. FinClub публікує їх короткий опис. Експерти підтримують публічність процесу.
Банки ще один квартал не каратимуться за порушення, викликані переходом на МСФЗ 9. Національний банк до 30 червня не застосовуватиме до них санкції за порушення нормативів. Банкіри задоволені тим, що їм дали більше часу на адаптацію звітності до нових реалій, але насправді виграють від цих «канікул», вільних від штрафів, лише деякі банки.
Банківський сектор залишається одним з найпривабливіших секторів для інвестування. Проте висока доля проблемних кредитів разом із політичними ризиками може стати стримуючим фактором для збільшення угод злиття й поглинання у поточному році. Про це розповідає директор відділу інвестицій і ринків капіталу KPMG в Україні Юрій Федорів в огляді українського ринку M&A.
Власникам понад 95% акцій українських компаній дозволили примусово викуповувати акції у міноритаріїв. У країні вже запущено 45 процедур сквіз-ауту, але деякі з них викликали гострі конфлікти. Міноритарії звинувачують компанії, серед яких є й активи Ріната Ахметова, в експропріації їхніх акцій за копійки. Взаємна відсутність довіри між міноритаріями та мажоритаріями веде обидві сторони до суду.
До кінця року Україна повинна повноцінно розпочати виконувати американський закон FATCA, в рамках якого майже шість сотень українських фінансових установ погодилися передавати дані про своїх клієнтів до американської податкової служби. Якщо парламент зірве дедлайн для ратифікації угоди з США, яка врегулює передачу інформації, то кожна доларова транзакція буде оштрафована на суму 30% від платежу.
Нацбанк зробив відкриття. Виявляється, грошові перекази трудових мігрантів підтримують курс гривні істотніше, ніж вважалося раніше. І оскільки трудова міграція з України продовжиться, то й потік валютних переказів у країну не вичерпається. Але те, що є позитивом для курсу, негативно впливає на економіку, яка страждає від відтоку робочої сили.
Інкасаторський бізнес в Україні переживає серйозну трансформацію. З одного боку, Нацбанк віддав найбільшим операторам ринку інкасації свої функції зберігання готівки і підкріплення ними кас банків, з іншого – на п'яти банкам наступають СІТ-компанії. Поки вони можуть тільки перевозити готівку, але коли НБУ дозволить їм також перераховувати і зберігати готівку, конкуренція між ними та банками за клієнтів стане більш відчутною.
Депутати відмовилися ухвалити закон, який вивів би держбанки з-під контролю політиків і запалив зелене світло їх приватизації. Небажання депутатів ввести нагляд незалежних членів наглядових рад за Ощадбанком і Укрексімбанком пояснюється страхом, що проблемних позичальників змусять повертати кредити.
Банки планують збільшити цого року видачу беззаставних кредитів на 40-50%, незважаючи на жорстку конкуренцію з фінансовими компаніями. Банкіри вважають, що їхня цільова аудиторія відрізняється від клієнтів фінкомпаній. Не бояться вони конкуренції ще й тому, що ресурси фінкомпаній дорожчі, а список пропонованих клієнтам послуг – менший.
Валерія Гонтарева виконала свою «місію» і остаточно пішла з Нацбанку, а Яків Смолій отримав від парламенту семирічний мандат довіри на продовження реформування банківського ринку. Пост голови НБУ був у підвішеному стані майже рік, і лише тиск МВФ і домовленості президента і депутатів допомогли вирішити кадрову проблему. Сюрпризів банкіри не чекають: Смолій буде йти у фарватері політики Гонтаревої.
ТОП-новости