Вклады под заказ
БГ Банк признал, что не может выполнить обязательства перед вкладчиками из-за войны на востоке Украины. «Как и большинство предприятий и финансовых учреждений, банк понес существенные убытки в связи с временной оккупацией Крыма и тяжелой ситуацией на востоке, – говорится в заявлении банка. – Значительная часть клиентов в этих регионах не смогла своевременно выполнить свои обязательства по предоставленным им кредитам, что привело к временным трудностям в банке и невозможности своевременно выполнить обязательства в полном объеме».
Речь главным образом идет о невозможности вернуть депозиты, срок которых уже завершен. «Деньги нельзя забрать полностью. При наличии средств в отделении можно снимать депозит по 500 грн за раз. Но деньги бывают не каждый день, а несколько раз в неделю, – рассказали FinMaidan в колл-центре банка. – Предварительно нужно позвонить в отделение и узнать, есть ли деньги в наличии. Лимит на карточные счета составляет 100 грн при снятии через банкомат и 500 грн – при безналичной оплате». Розничный депозитный портфель БГ Банка на 1 июля составлял 611,8 млн грн.
Крупнейшим акционером БГ Банка (ранее – банк «Первый») является грузинский Bank of Georgia (19,39%). Остальные акции – у 532 собственников – юрлиц и физлиц, доля каждого из которых не превышает 10%. До смены власти в стране банк «Первый» был связан с беглым сейчас бывшим генеральным прокурором Виктором Пшонкой. В конце февраля банк объявил о завершении сделки по покупке контрольного пакета акций «консорциумом иностранных инвесторов во главе с Роджером Мэтьюзом». Их представителем стал генеральный директор СК «Наста» Дмитрий Кравченко, который обещал банку инвестиции.
Прирост проблем
Уже по итогам II квартала объем проблемного кредитного портфеля БГ Банка был существенным. Кредиты IV и V категорий качества – с наибольшей просрочкой – составляли 28,5% от общего портфеля, или 479 млн грн. Эта цифра могла вырасти с июля по сентябрь, когда все большее количество заемщиков в регионе теряли возможность платить по кредитам. К слову, с 8 августа НБУ и вовсе запретил банковскую деятельность в регионе, что снизило возможности физлиц и юрлиц по погашению долгов. В целом по системе в августе проблемный портфель вырос с 10,8% до 11,2%.
При этом БГ Банк еще до активизации АТО столкнулся с проблемами. В середине лета он начал испытывать проблемы, в связи с чем НБУ запретил ему привлекать депозиты населения и осуществлять другие операции (см. «Больше не привлекает»). Это лишило его возможности возвращать депозиты за счет новых вкладов.
Нацбанк в пятницу не смог сообщить о своих планах: выдаст ли он БГ Банку стабилизационный кредит или признает его неплатежеспособным. Не удалось пока получить комментарий и от Bank of Georgia – о планах поддержки украинской «дочки».
Военное влияние
Проблемы с возвратом средств, выданных в виде кредитов в зоне АТО, имеют многие учреждения. «Ухудшение качества кредитного портфеля приводит к необходимости формирования дополнительных резервов», – говорит директор по продажам розничного бизнеса Фидобанка Дмитрий Гавриков. Чтобы сдержать рост резервов, банки идут на реструктуризацию – предоставляют заемщикам кредитные каникулы.
Однако подобная реструктуризация не решает проблему дефицита средств для выплаты вкладов. И пока у банкиров нет способов решить эту проблему, так как многие предприятия Донбасса заморозили свою работу. «У нас есть заемщики, которые работают в Донецкой области – в самой зоне вооруженного конфликта. Но они сейчас не могут вести деятельность, потому что невозможна доставка строительных материалов с другой территории Украины. Власти так называемой ДНР даже дали им какую-то лицензию на перевозку этих материалов внутри области, но подрядчики отказываются ввозить их. Понятно, что оплачивать кредит у них не получается, и таких ситуаций у нас зафиксировано сотни, – рассказывает зампред правления одного из крупных банков. – И если у банка на востоке находится крупный кредитный портфель, то постепенно проблемы накапливаются, а ситуация в банке становится хуже».
Когда банк все же подпадает под действие временной администрации, ФГВФЛ намерен реализовать новый сценарий санации учреждений. «На базе одного из банков, в котором работает временная администрация, мы планируем создать переходной банк и запустить его работу», – рассказал директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов физлиц Василий Пасичник.
По мнению банкиров, создание переходного банка может помочь найти инвесторов для неплатежеспособных учреждений. «Есть кипрский сценарий. Можно часть пассивов конвертировать в акции, облигации или субординированный долг. Инвестор будет понимать, что все обязательства нужно будет выполнить через определенное время. В таком случае он сможет разработать стратегию работы с банков. Кроме того, не будет риска, что кредиторы за один день вынесут из банка все сбережения», – отметил председатель правления Укргазбанка Сергей Мамедов.
Варианты работы с неплатежеспособными банками также предложила председатель правления Креди Агриколь Банка Евгения Чемерис. «Можно это делать за счет акционера, который будет накачивать банк деньгами, можно – за счет крупных вкладчиков, выплату вкладов которых нужно отсрочить или перевести в акции. Также это можно делать за счет ФГВФЛ, что сейчас происходит, или за счет рекапитализации со стороны государства», – отмечает она.
Нацбанк все же рассчитывает, что может не допустить возникновения острых проблем у банков. «Мы должны до конца этого года получить информацию о реальных собственниках всех банков. Если кто-то не передаст нам эти данные, к нему будут применены суровые меры влияния, – заявил первый заместитель председателя Нацбанка Александр Писарук.
Кроме того, в 2015 году ФГВФЛ планирует пересмотреть механизм отчислений банков в Фонд. «Все участники рынка должны расплачиваться за рискованную политику, которую вел банк, а также за стремление вкладчиков заработать больше, несмотря на все возможные риски. Логично, что именно эти риски должны учитываться при определении размера отчислений», – считает председатель правления Райффайзен Банка Аваль Владимир Лавренчук.
Сейчас в распоряжении Фонда 6,5 млрд грн, в том числе 4 млрд грн кредита, предоставленного ранее НБУ. «Мы получили поддержку от Национального банка, принято решение Кабинета министров о предоставлении средств Фонду в объеме 10,1 млрд грн», – сказал директор-распорядитель Фонда Василий Пасичник. По его словам, этих средств будет достаточно, чтобы выполнить все гарантированные обязательства перед вкладчиками неплатежеспособных банков.
"Мы действительно начнем выделение средств в 2014 году. Если все правильно будет происходить, то объединенный пересмотр будет проходить в конце 2014 года. Когда мы проведем заседание правления, и правление утвердит выделение, то очень быстро будет предоставлен транш", - заявил господин Ваше.
Также представитель МФВ отметил, что в зависимости от валютообменного курса очередной транш может составить около $2,7 млрд.
Напомним, Украина уже получила два транша от МВФ на общую сумму около $4,6 млрд.
По материалам РБК-Украина
Компании, которые занимались скупкой долгов страховщиков-банкротов за 30-50% от их объема, начали подавать заявки на получение регламентных выплат от Моторного (транспортного) страхового бюро. Из суммы долга в 40 млн грн, выкупленного у пострадавших в ДТП, пока в бюро поданы заявки только на 1,9 млн грн. Чтобы лишить посредников бизнеса, в бюро разработали законопроект, ускоряющий выплаты водителям, пострадавшим от страховщиков-банкротов.
Страховые компании стали хуже платить по договорам ОСАГО. Участники рынка объясняют такую динамику тем, что военные действия на востоке Украины мешают потерпевшим вовремя и в полном объеме предоставить документы, подтверждающие наступление страхового случая. Они предупреждают, что до конца лета ситуация еще больше ухудшилась.
Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на источник, близкий к переговорам.
Напомним, сегодня в Минске в здании "Президент-отеля" проходит очередное заседание трехсторонней контактной группы (Украина-ОБСЕ-Россия) по урегулированию ситуации на востоке Украины.
В заседании принимают участие представители самопровозглашенных республик - глава ЛНР Игорь Плотницкий, вице-премьер ДНР Андрей Пургин и премьер-министр ДНР Александр Захарченко.
Украинскую сторону на встрече представляет экс-президент Украины Леонид Кучма, сторону Российской Федерации - посол России в Украине Михаил Зурабов, сторону ОБСЕ - спецпредставитель Хайди Тальявини.
Ранее в Минске уже состоялись две встречи контактной группы: 31 июля и 1 сентября 2014 года. На обеих из них участвовали представители самопровозглашенных образований, таких как ДНР. В ходе сентябрьской встречи представители непризнанных республик обменялись с украинской стороной своими предложениями по мирному урегулированию ситуации в юго-восточной части Украины.
Также на этой встрече обсуждались вопросы освобождения пленных и оказания гуманитарной помощи гражданскому населению территорий, затронутых противостоянием.
По материалам РБК-Украина
Об этом сообщается на странице Нацбанка в Facebook.
Как отметил господин Писарук, среди первоочередных вызовов, стоящих перед банковской системой, - постепенный переход к инфляционному таргетированию, очистка банковской системы от неплатежеспособных и "схемных" банков, обеспечение достаточного уровня капитализации банков и прозрачности в структуре их акционеров и т.п.
Кроме того, Юрий Полунеев, который несколько лет подряд уже является членом совета НБУ, избран заместителем председателя совета Нацбанка.
При этом участники заседания Ссвета НБУ констатировали, что членство НБУ в Банке международных расчетов, переговоры о чем продолжаются в настоящее время, будет способствовать интеграции финансовой системы Украины в международное сообщество, и рекомендовали правлению Национального банка осуществить соответствующие мероприятия по вступлению регулятора в указанный финансовый институт.
Кроме того, члены совета НБУ, с целью принятия основательных и аргументированных решений по монетарной и денежно-кредитной политики центробанка, договорились о переносе рассмотрения "Основных принципов денежно-кредитной политики на 2015 год" на следующее заседание, которое должно состояться ориентировочно в первой половине сентября 2014 года.
Господин Кротюк в четверг написал заявление об уходе, сообщил FinMaidan источник в НБУ. "Он вынужден был уволиться, так как к нему было много вопросов по выданному рефинансированию",- добавил он. "В пятницу Валерия Гонтарева подписала заявление об увольнении в связи с уходом на пенсию, и он устроил "отходную" - попрощался с сотрудниками и поблагодарил за совместную работу",- сообщил FinMaidan другой чиновник Нацбанка.
Сейчас место первого замглавы НБУ вакантно. "На эту должность рассматриваются несколько кандидатур,- сообщил источник. - Среди них Александр Писарук, возглавляющий ИНГ Банк Евразия, а с 1997 по 2000 годы работал в ИНГ Банк Украина".
Напомним, Владимир Кротюк с 1994 года возглавлял юридическое управление НБУ, затем юридический департамент. В марте 2000 года был назначен членом правления НБУ, а в сентябре — замглавы Нацбанка.
В конце 2008 года Владимир Кротюк стал временным администратором Проминвестбанка, который из-за рейдерской атаки был поставлен на грань банкротства. После продажи Проминвестбанка российскому Внешэкономбанку господин Кротюк вернулся в НБУ.
В декабре 2010 года Нацбанк вместо Владимира Стельмаха возглавил Сергей Арбузов, но в рамках кадрового обновления состава правления Владимир Кротюк покинул лишь в феврале 2012 года. Степан Кубив 21 марта 2014 года повторно его вернул в правление.
Руслан Черный
Один из пунктов предстоящей повестки заседания совета директоров - "О прекращении участия ОАО "Банк Москвы" в АО "БМ Банк".
В июне 2014 года стало известно, что киевский "Смарт-холдинг" отказался от сделки по покупке БМ Банка у группы ВТБ, предварительная договоренность о которой была достигнута в феврале 2013 года.
БМ Банк был зарегистрирован в декабре 2005 года. В феврале 2006 года банк получил лицензию НБУ на проведение банковской деятельности на территории Украины. Доля Банка Москвы (ОАО) в уставном капитале БМ Банка составляет 99,9595%, доля БМ Холдинг АГ (BM Holding AG) - 0,0405%.
По материалам "Вести Экономика"
Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) обратился в Хозяйственный суд Киева с иском к трем компаниям: кипрской компании Yernamio Consulting Ltd., ООО "Издательство "Генеза"" и ООО "Гравитон".Он требует взыскать с них солидарно за счет их имущества и денежных средств 2,314 млрд грн для выплаты задолженности перед вкладчиками и кредиторами Банка Форум. В том числе речь идет о взыскании принадлежащих Yernamio Consulting Ltd. $50 млн, которые находятся на счете №32330401301 в операционном управлении Нацбанка.
Исковые требования Фонд объясняет тем, что "бездеятельность Yernamio Consulting Ltd., как собственника существенного участия, который не применил своевременные меры, привела ... к неплатежеспособности Банка Форум, его ликвидации и возмещению вкладчикам банка гарантированных сумм именно за счет Фонда".
Сумма обязательств банка превышает сумму стоимости активов, за счет которых будут удовлетворены требования кредиторов, а причиненный убыток составляет 2,314 млрд грн.
Для обеспечения иска ФГВФЛ попросил наложить арест на денежные средства Yernamio Consulting Ltd. в размере $50 млн, что и было сделано Хозсудом 27 июня.
В тот же день было принято второе решение, которым назначено рассмотрение дела на 14 июля.
Примечательно, что изначально ФГВФЛ подал иск на 5 млрд грн, но 26 июня отозвал его. В этот день ФГВФЛ проиграл другой спор с Yernamio Consulting Ltd., в результате рассмотрения которого суд принял решение признать противоправным и отмененить решение исполнительной дирекции ФГВФЛ об отклонении предложения Yernamio Consulting Ltd. о плане урегулирования Банка Форум (см. материал "Банку Форум дали шанс").
Руководитель PR -департамента «Смарт-Холдинга» Евгений Загорулько прокомментировал иск Фонда так: "Что же касается иска Фонда к Yernamio Consulting Ltd., то он имеет очень сомнительную юридическую перспективу и является инструментом влияния на "Смарт-Холдинг". Конечно, мы будем отстаивать свою позицию в суде. Очевидно, что, понимая бесперспективность данного судебного процесса, Фонд использует его для давления на Yernamio Consulting Ltd., с целью заставить компанию отказаться от требований признать ликвидацию банка незаконной. Мы не намерены отступать от нашей позиции, и продолжим оспаривать решение Фонда о ликвидации банка, которое является незаконным и принято с абсолютным игнорированием интересов клиентов и вкладчиков".
ТОП-новости
