Фінансовий клуб
Нацбанк не стал ждать
Идея спасти проблемный Актив-банк за счет средств его крупных вкладчиков все-таки не сработала. НБУ 2 сентября признал учреждение неплатежеспособным, после чего вчера в него была введена временная администрация. Уполномоченным лицом ФГВФЛ в банке назначен Александр Шевченко, который проработает в нем три месяца.
Актив-банк, занимающий 47-е место по активам, испытывал трудности с возвратом средств с апреля. Из-за повышенных рисков кредитования, ликвидности и репутации, нарушения требований НБУ и вала жалоб от клиентов Нацбанк в мае провел в учреждении внеплановую инспекционную проверку. Инспекция выявила нарушение банком требований НБУ и подтвердила факты невыполнения обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами. В связи с этим в июне Актив-банк был отнесен к категории проблемных – в него был назначен куратор от НБУ.
Актив-банк был создан в 2001 году братьями Андреем и Сергеем Клюевыми. В конце 2012-го они договорились о продаже контрольного пакета этого учреждения. На сайте банка говорилось, что его акционером является ООО «Актив Финанс Групп». Однако, по данным FinMaidan, в марте произошла смена собственника учреждения – его владельцем стал экс-собственник Convers Group Владимир Антонов.
В учреждении была разработана программа финансового оздоровления, однако в рамках ее выполнения собственники не могли нарастить капитал самостоятельно. Они решили привлечь средства крупных вкладчиков банка. 5 августа было принято решение нарастить уставный капитал на 237,25 млн грн – до 550 млн грн. Большую часть допэмиссии (на 137,25 млн грн) должны были выкупить состоятельные клиенты банка. В учреждении не назвали ни количество таких вкладчиков, ни то, получено ли их согласие. Переговоры велись с клиентами, чьи средства превышали 1 млн грн. Размещение акций и увеличение капитала должно было произойти 5 декабря.
Нацбанк отказался ждать до зимы. Регулятор объясняет свое решение тем, что учреждение не выполнило предписанные ему меры для стабилизации своей работы. «Банку был установлен срок для принятия мер по приведению своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства. Однако его владельцами не были осуществлены неотложные меры, направленные на улучшение состояния ликвидности банка. Запланированных мероприятий по финансовой поддержке путем поступления средств от акционеров и от высвобождения активов недостаточно для восстановления его платежеспособности», – считают в Нацбанке.
Возросшая нагрузка
Теперь выплачивать компенсации вкладчикам Актив-банка, срок действия депозитов которых уже завершился, будет Фонд гарантирования вкладов физлиц. Объем депозитов на сумму до 200 тыс. грн пока неизвестен, но общий розничный портфель учреждения на 1 июля составлял 1,7 млрд грн.
Депозиты, размещенные в банке в иностранной валюте, ФГВФЛ будет выплачивать в гривне по официальному курсу на день введения временной администрации. По данным Нацбанка на 1 июля, объем депозитного розничного валютного портфеля составлял в банке 895 млн грн, тем не менее с учетом роста официального курса на 2 сентября этот портфель мог достичь 987 млн грн. Нагрузка на фонд будет выше.
Последний шанс
В банке не смогли пояснить, намерены ли они попробовать спасти учреждение за счет средств вкладчиков во время работы временной администрации. Согласно закону «О системе гарантирования вкладов физлиц», ограничений для того, кто может выступить «инвестором», нет. Но претендовать на покупку именно активов и пассивов неплатежеспособного учреждения могут исключительно банки.
Банкиры не исключают, что такая схема все же может быть реализована. «В странах Европейского союза вариант, когда крупные вкладчики неплатежеспособного банка становятся акционерами, признан эталоном. Такой шаг плюс право временного администратора оперативно принимать решение по изменению структуры пассивов банка позволяют в кратчайшие сроки возобновить платежеспособность учреждения, – считает председатель правления Укргазбанка Сергей Мамедов. – Как только администратор переведет пассивы в долгосрочные обязательства, он восстановит платежеспособность банка. И инвестор будет готов вкладывать свои средства в развитие банка. У него будет временной лаг на период действия новых долгосрочных пассивов».
Между тем участники рынка сомневаются, что вкладчикам удастся организоваться и нарастить капитал, если они пока еще не сделали этого. «Теперь временный администратор будет заново анализировать ситуацию в банке и искать инвестора. Не факт, что вариант спасения учреждения за счет вкладчиков будет выбран им как оптимальный», – говорит председатель правления одного из крупных банков.
Елена Губарь
Нацбанк не стал ждать
Идея спасти проблемный Актив-банк за счет средств его крупных вкладчиков все-таки не сработала. НБУ 2 сентября признал учреждение неплатежеспособным, после чего вчера в него была введена временная администрация. Уполномоченным лицом ФГВФЛ в банке назначен Александр Шевченко, который проработает в нем три месяца.
Актив-банк, занимающий 47-е место по активам, испытывал трудности с возвратом средств с апреля. Из-за повышенных рисков кредитования, ликвидности и репутации, нарушения требований НБУ и вала жалоб от клиентов Нацбанк в мае провел в учреждении внеплановую инспекционную проверку. Инспекция выявила нарушение банком требований НБУ и подтвердила факты невыполнения обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами. В связи с этим в июне Актив-банк был отнесен к категории проблемных – в него был назначен куратор от НБУ.
Актив-банк был создан в 2001 году братьями Андреем и Сергеем Клюевыми. В конце 2012-го они договорились о продаже контрольного пакета этого учреждения. На сайте банка говорилось, что его акционером является ООО «Актив Финанс Групп». Однако, по данным FinMaidan, в марте произошла смена собственника учреждения – его владельцем стал экс-собственник Convers Group Владимир Антонов.
В учреждении была разработана программа финансового оздоровления, однако в рамках ее выполнения собственники не могли нарастить капитал самостоятельно. Они решили привлечь средства крупных вкладчиков банка. 5 августа было принято решение нарастить уставный капитал на 237,25 млн грн – до 550 млн грн. Большую часть допэмиссии (на 137,25 млн грн) должны были выкупить состоятельные клиенты банка. В учреждении не назвали ни количество таких вкладчиков, ни то, получено ли их согласие. Переговоры велись с клиентами, чьи средства превышали 1 млн грн. Размещение акций и увеличение капитала должно было произойти 5 декабря.
Нацбанк отказался ждать до зимы. Регулятор объясняет свое решение тем, что учреждение не выполнило предписанные ему меры для стабилизации своей работы. «Банку был установлен срок для принятия мер по приведению своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства. Однако его владельцами не были осуществлены неотложные меры, направленные на улучшение состояния ликвидности банка. Запланированных мероприятий по финансовой поддержке путем поступления средств от акционеров и от высвобождения активов недостаточно для восстановления его платежеспособности», – считают в Нацбанке.
Возросшая нагрузка
Теперь выплачивать компенсации вкладчикам Актив-банка, срок действия депозитов которых уже завершился, будет Фонд гарантирования вкладов физлиц. Объем депозитов на сумму до 200 тыс. грн пока неизвестен, но общий розничный портфель учреждения на 1 июля составлял 1,7 млрд грн.
Депозиты, размещенные в банке в иностранной валюте, ФГВФЛ будет выплачивать в гривне по официальному курсу на день введения временной администрации. По данным Нацбанка на 1 июля, объем депозитного розничного валютного портфеля составлял в банке 895 млн грн, тем не менее с учетом роста официального курса на 2 сентября этот портфель мог достичь 987 млн грн. Нагрузка на фонд будет выше.
Последний шанс
В банке не смогли пояснить, намерены ли они попробовать спасти учреждение за счет средств вкладчиков во время работы временной администрации. Согласно закону «О системе гарантирования вкладов физлиц», ограничений для того, кто может выступить «инвестором», нет. Но претендовать на покупку именно активов и пассивов неплатежеспособного учреждения могут исключительно банки.
Банкиры не исключают, что такая схема все же может быть реализована. «В странах Европейского союза вариант, когда крупные вкладчики неплатежеспособного банка становятся акционерами, признан эталоном. Такой шаг плюс право временного администратора оперативно принимать решение по изменению структуры пассивов банка позволяют в кратчайшие сроки возобновить платежеспособность учреждения, – считает председатель правления Укргазбанка Сергей Мамедов. – Как только администратор переведет пассивы в долгосрочные обязательства, он восстановит платежеспособность банка. И инвестор будет готов вкладывать свои средства в развитие банка. У него будет временной лаг на период действия новых долгосрочных пассивов».
Между тем участники рынка сомневаются, что вкладчикам удастся организоваться и нарастить капитал, если они пока еще не сделали этого. «Теперь временный администратор будет заново анализировать ситуацию в банке и искать инвестора. Не факт, что вариант спасения учреждения за счет вкладчиков будет выбран им как оптимальный», – говорит председатель правления одного из крупных банков.
Евро снизился в продаже на 74 копейки.
По данным компании "Межбанк Украины Онлайн", торги по доллару закрылись в диапазоне 12,60-12,95 грн/$, евро 16,5305-16,9935 грн/евро, российский рубль 0,3284-0,3342 грн/рубль.
По материалам "РБК-Украина"
Межбанковский валютный рынок 3 сентября открылся без изменения курса доллара.
По данным компании "Межбанк Украины Онлайн", торги по доллару открылись в диапазоне 12,50-12,95 грн/$, евро 16,4150-17,0085 грн/евро, российский рубль 0,3349-0,3470 грн/рубль.
По материалам "РБК-Украины"
Международный валютный фонд по итогу пересмотра программы stand-by существенно ухудшил прогноз развития экономической ситуации в Украине ‒ как в текущем, так и в 2015 году. Согласно отчету, опубликованному на сайте фонда, продолжение военного конфликта на востоке Украины приведет к более глубокому, чем ожидалось, падению ВВП ‒ до 7,3%. В июле, когда Россия еще не ввела свои войска в Украину, МВФ ожидал падение отечественной экономики в пределах 6,5%.
В следующем году, считают в МВФ, падение замедлится до 4,2%. «Пересмотренный прогноз предполагает, что ситуация на востоке начнет утихать в ближайшие месяцы. Главной сложностью является затягивание конфликта и уменьшение поступления налогов, увеличение расходов на вооруженные силы, снижение потребления и притока инвестиций,‒ говорится в отчете МВФ.‒ Промышленное производство, сельское хозяйство, строительство и международная торговля уже продемонстрировали двузначное падение в 2014 году. Ожидается, что данная тенденция в ближайшие месяцы ухудшится». Однако в МВФ полагают, что если военные действия на востоке прекратятся до конца этого года, то может произойти даже небольшой рост экономики ‒ 1%.
В 2009 году украинская экономика упала на 15%, но тогда она быстро восстановилась, поскольку не было конфликта с Россией. Вместе с тем, по данным директора Института экономики и прогнозирования НАН Украины Валерия Гейца, если «война закончится», падение экономики в 2015 году будет в пределах 1-1,5%.
Помимо показателей ВВП, Международный валютный фонд ухудшил показатель уровня инфляции с 16,2% до 19% в текущем году, и с 7,4% до 9% в 2015 году. По словам господина Гейца, такой прогноз достаточно оптимистичен, и по итогу 2014 года показатель может ухудшиться. В возглавляемом им Институте экономики и прогнозирования НАН Украины ожидают роста инфляции до 22% (без учета влияния войны). По его прогнозу, средств МВФ будет недостаточно, чтоб удержать курс на уровне 12 грн/$. «Средств фонда для стабилизации будет мало. Для того чтобы удержать курс хотя бы на уровне 12 грн/$, необходимо еще не менее $6 млрд»,– уточняет Валерий Геец. Напомним, в рамках очередного транша МВФ выделил Украине кредит в размере $1,4 млрд.
Кроме того, в МВФ существенно пересмотрели прогноз дефицита бюджета Украины. В 2014 году он составит не 5,8%, как ожидалось ранее, а 7,3%. С учетом дефицита НАК «Нафтогаз Украины» этот показатель увеличится до 11,6% от ВВП (ранее ‒ 10,1%). «Отрицательное влияние на выполнение бюджета окажет недополучение прибыли от работы предприятий и увеличение расходов на армию»,‒ говорится в отчете МВФ.
По материалам "Апостроф"
"ЕБРР продолжает плотно сотрудничать с Украиной и намерен в этом году инвестировать в украинскую экономику в общей сложности 1 млрд евро", - заявил он. По словам Акунера, "украинская экономика имеет свои сильные стороны, несмотря на нынешний кризис".
Как отмечает глава украинского представительства ЕБРР, власти Украины строго привержены выполнению программы сотрудничества с Международным валютным фондом, а также достигли прогресса в борьбе с коррупцией. "Украина сделала четкий и бесповоротный выбор быть частью западного мира и экономики", - констатировал Акунер.
Он также подчеркнул, что ЕБРР остается крупнейшим инвестором в экономику Украины.
В мае 2014 года глава ЕБРР Сума Чакрабарти заявил, что банк намерен инвестировать в экономику Украины по 1 млрд евро ежегодно. По состоянию на конец июля 2014 года ЕБРР инвестировал в Украину за все время сотрудничества 9,2 млрд евро в рамках 329 проектов.
По материалам "РБК-Украина"
Возглавили рейтинг Швейцария, Сингапур и США. Замыкают его Йемен, Чад и Гвинея. При этом Россия поднялась на 11 позиций до 53 места.
В 2013 году Украина опустилась в указанном рейтинге на 11 позиций до 84 с 4,06 балла, расположившись между Тунисом и Уругваем.
Начиная с апреля наблюдалось ухудшение финансового состояния ПАО "Коммерческий банк "Актив-банк"". Активные операции осуществлялись без соответствующей оценки их рискованности и качества обеспечения, осуществление таких операций не могло обеспечить своевременное и полное возвращение средств вкладчикам и кредиторам банка, сообщили в Национальном банке.
НБУ инициировал и провел по состоянию на 22 мая внеплановую инспекционную проверку. Инспекцией установлено нарушение банком требований нормативно-правовых актов Нацбанка и подтверждены факты невыполнения обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами, что стало основанием для отнесения банка в июне к категории проблемных и назначения куратора НБУ.
Однако владельцами существенного участия в банке не были осуществлены неотложные меры, направленные на улучшение состояния ликвидности банка. Учитывая вышесказанное, отсутствие перспектив возобновления деятельности банка, в целях защиты интересов его вкладчиков и других кредиторов постановлением НБУ №545 от 2 сентября принято решение об отнесении "Актив-банк" к категории неплатежеспособных.
Начиная с 12 августа НБУ четыре раза понижал курс гривны до нового исторического минимума. По состоянию на 27 августа официальный курс гривны по Нацбанку составил 13,89 грн/$. Уже 28 августа НБУ укрепил гривну на 45 копеек, установив курс 13,43 грн/$.
Национальный банк Украины и 40 крупнейших украинских банков договорились поддерживать обменный курс гривны на уровне 12,4-12,9 грн/$. Данное решение было принято на совещании руководства банков, передает пресс-служба НБУ.
"По мнению банковского сообщества, объективным является обменный курс на уровне 12,4-12,9 гривен за доллар США, который сложился на межбанке сегодня. Поэтому в ходе совещания было достигнуты договоренности по поддержанию в ближайшие недели обменного курса гривны в этих пределах", - говорится в сообщении.
Кроме того, все участники встречи согласились, что сплоченность и консолидация банковского сообщества доказывает свою эффективность и является действительно нужной в сложных условиях военного состояния украинской экономики.
ТОП-новости
